N银行苏州分行信用证风险管控研究

发布时间：2017-08-09 01:04

  本文关键词：N银行苏州分行信用证风险管控研究

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【摘要】：信用证是一种以银行信用为担保的国际结算工具,尤其在发展中国家的对外贸易中,信用证结算占有较大比重。信用证结算中加入的银行信用可以降低交易双方因相距较远或互不熟知而导致的风险,有利于贸易合同的顺利履行,但降低风险不等于杜绝风险,信用证也并非是一种万无一失的理想化工具。相反,银行在为交易双方提供信用保证的时候,自己也面临诸多风险。本文正是以N银行为代表的商业银行为研究主体,通过大量的文献研究,利用理论与经典案例相结合的实证分析,讨论了N银行在信用证结算方式下面临的主要风险和产生原因,并针对不同的风险分析了对应的管控措施,最后本文对商业银行更好的防范信用证风险提出建议。本篇论文共分为六个部分。第一部分绪论,主要介绍了信用证风险研究的背景及意义,讨论了国内外学者从不同角度对信用证风险的认识。第二部分信用证概述,主要探讨了信用证的定义、特点并简单描述了信用证的业务流程。第三部分首先介绍N银行信用证业务发展现状,然后结合信用证制度的特征阐述了产生当前现状的原因。第四部分信用证结算中N银行面临的主要风险,重点对N银行所面临的国家或地区风险、市场风险、信用风险、单证风险、操作风险等信用证主要风险进行了逐一阐述,并结合相关案例分析了N银行对应的风险管控措施。第五部分针对N银行的先进与不足部分,对商业银行的信用证风险管控提出一定建议。第六部分总结,再次提出了银行的风险管理并不是消灭风险,而是尽量地规避或降低风险导致的损失,充分了解风险并做好管控措施。
【关键词】：商业银行 信用证 信用证风险 管控措施
【学位授予单位】：苏州大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F740.4;F832.2
【目录】：

• 中文摘要4-5
• ABSTRACT5-10
• 第一章 绪论10-17
• 1.1 研究背景10-11
• 1.2 研究的目的和意义11-12
• 1.2.1 研究的目的11
• 1.2.2 研究的意义11-12
• 1.3 研究的方法、思路与框架12-13
• 1.3.1 研究方法12
• 1.3.2 研究思路12
• 1.3.3 文章框架12-13
• 1.4 可能的创新之处13
• 1.5 国内外研究综述13-17
• 1.5.1 信用证拒付的研究13-14
• 1.5.2 信用证风险与欺诈的有关研究14
• 1.5.3 防范信用证风险的有关研究14-17
• 第二章 信用证相关概念界定、特点及运作流程17-23
• 2.1 信用证的定义及含义17-18
• 2.2 信用证的当事人18-20
• 2.3 信用证的特点20-21
• 2.3.1 开证行承担第一性付款责任20
• 2.3.2 信用证与基础合同相互独立20-21
• 2.3.3 信用证是单据化业务21
• 2.4 信用证的运作流程21-22
• 2.5 软条款22-23
• 第三章 N银行信用证使用现状、存在的问题及成因分析23-28
• 3.1 N银行信用证使用现状23
• 3.2 存在的主要问题23-26
• 3.2.1 信用证拒付率高23-25
• 3.2.2 信用证欺诈盛行25-26
• 3.3 成因分析26-28
• 3.3.1 信用证本身的局限性26-27
• 3.3.2 法律环境的不完善27-28
• 第四章 N银行对信用证主要风险的管理控制28-40
• 4.1 国家或地区风险28-29
• 4.1.1 国家或地区风险的形成原因28-29
• 4.1.2 国家或地区风险的应对措施29
• 4.2 市场风险29-32
• 4.2.1 市场风险的成因及表现形式29-31
• 4.2.2 市场风险的防范措施31-32
• 4.3 信用风险32-35
• 4.3.1 来自申请人的信用风险32-33
• 4.3.2 来自受益人的信用风险33
• 4.3.3 来自银行的信用风险33-35
• 4.4 提单风险35-37
• 4.4.1 提单风险的主要表现形式35-36
• 4.4.2 提单风险的防范措施36-37
• 4.5 银行操作风险37-40
• 4.5.1 银行操作风险的主要成因38-39
• 4.5.2 银行操作风险的防范措施39-40
• 第五章 对我国商业银行信用证风险管控的建议40-44
• 5.1 改进信用证业务内控机制40-41
• 5.1.1 设置国际法律合规岗40
• 5.1.2 高科技电子手段的运用40-41
• 5.1.3 建立单证中心41
• 5.1.4 差异化的人员配置处理单证业务41
• 5.2 信用证与其他支付工具的结合41-42
• 5.2.1 与出口信用保险组合使用41
• 5.2.2 与福费廷组合使用41-42
• 5.3 加强银企双方合作42
• 5.4 积极加入并推广电子提单系统42-44
• 第六章 结论44-45
• 6.1 研究结论44
• 6.2 研究局限与展望44-45
• 参考文献45-47
• 发表论文情况说明47-48
• 致谢48-49

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前2条

1 商锐;;浅谈出口业务中信用证结算的风险与防范[J];铝加工;2011年01期

2 常冬;张玮;李欣雨;;国际贸易中信用证风险与防范探讨[J];现代商贸工业;2010年20期

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本文编号：642795