华泰证券财富管理业务优化的研究

发布时间：2017-08-12 00:30

  本文关键词：华泰证券财富管理业务优化的研究

  更多相关文章： 财富管理业务 高净值客户 金融产品创新 优化方案 保障措施

【摘要】：随着我国经济的快速发展和社会的进步,私人财富在近几年来呈现加速增长的趋势,这使得个人财富管理需求市场急剧扩大,财富管理业务具有良好的发展前景,成为国内金融机构战略转型的契机和新的利润增长点。自佣金放开市场限制,实行自由化以来,券商的竞争日益激烈,生存环境日益恶劣,经纪业务收入逐年下降,战略转型迫在眉睫,而大力发展财富管理业务成为券商业务转型的突破口。财富管理业务是金融机构针对个人高净值客户提供的“以客户需求为中心”的综合金融服务,是高度整合金融资源、全面展现全业务链服务体系的具体表现。本文通过对国内外财富管理业务的发展进行研究,总结归纳出财富管理业务的发展模式和运作流程,为华泰证券财富管理业务的优化提供了理论依据和参考实证。并且对华泰证券财富管理业务现状进行分析,找出了当中存在的几方面问题,通过对华泰证券财富管理业务优化的SWOT分析,总结出华泰证券财富管理业务的内部优势、劣势和外部机遇、威胁,最后根据分析结果设计出符合华泰证券特点和发展现状的财富管理业务优化方案及保障措施。重点从人才队伍建设、财富管理产品设计、营业部制造架构调整、服务流程的优化、互联网综合服务平台建设以及完善风险控制体系等方面详细阐述了华泰证券财富管理业务的优化方案及保障措施。最后希望本文的研究能够给华泰证券财富管理的发展提供一些参考,使得华泰证券以财富管理业务发展为契机完善全业务链体系,通过财富管理业务的优化提升客户满意度、扩大品牌影响力、推进金融产品创新、丰富理财产品池,实现做最具责任感的理财专家这一企业目的,找到一条可长期持续发展的财富管理业务盈利模式。
【关键词】：财富管理业务 高净值客户 金融产品创新 优化方案 保障措施
【学位授予单位】：南昌大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要3-4
• ABSTRACT4-8
• 第1章 绪论8-13
• 1.1 论文研究的背景和意义8-10
• 1.1.1 研究背景8-9
• 1.1.2 研究意义9-10
• 1.2 基本思路和研究方法10-11
• 1.2.1 基本思路10
• 1.2.2 研究方法10-11
• 1.3 可能的创新及不足11-13
• 1.3.1 本文的创新之处11-12
• 1.3.2 不足之处12-13
• 第2章 财富管理的主要理论及文献综述13-18
• 2.1 财富管理的相关概念13
• 2.2 财富管理业务的主要理论13-15
• 2.3 文献综述15-18
• 2.3.1 关于国外财富管理业务模式的研究15-16
• 2.3.2 关于中国商业银行财富管理业务模式的研究16
• 2.3.3 关于中国证券行业财富管理业务模式的研究16-18
• 第3章 华泰证券公司财富管理业务的现状分析18-33
• 3.1 国内外财富管理业务的发展现状18-20
• 3.1.1 国外发展现状18-19
• 3.1.2 国内发展现状19-20
• 3.2 华泰证券公司财富管理业务的发展现状20-29
• 3.2.1 华泰证券公司简介20-21
• 3.2.2 财富管理产品介绍21-22
• 3.2.3 财富管理服务系统简介22-23
• 3.2.4 营业部理财服务人员现状23-24
• 3.2.5 核心客户综合分析24-27
• 3.2.6 收入构成分析27-29
• 3.3 华泰证券财富管理存在的问题29-33
• 3.3.1 财富管理业务推进缓慢29-30
• 3.3.2 财富管理产品同质化严重30-31
• 3.3.3 财富管理业务服务体系较简单31
• 3.3.4 财富管理人才储备不足31-32
• 3.3.5 财富管理业务收入占比小32-33
• 第4章 华泰证券财富管理业务优化的SWOT分析33-39
• 4.1 内部优势33-34
• 4.2 内部劣势34-35
• 4.3 外部机遇35-36
• 4.4 外部威胁36-38
• 4.5 分析结论38-39
• 第5章 华泰证券财富管理业务优化方案及保障措施39-49
• 5.1 优化方案39-44
• 5.1.1 丰富和创新产品39-40
• 5.1.2 组建专业的财富管理人才队伍40-41
• 5.1.3 进一步完善客户分级管理41-42
• 5.1.4 优化财富管理业务的服务流程42-43
• 5.1.5 建设互联网综合性服务平台43-44
• 5.2 保障措施44-49
• 5.2.1 加强华泰证券品牌建设44-45
• 5.2.2 完善员工分类管理、培训、考核激励机制45-46
• 5.2.3 调整营业部组织结构,转变营业部职能46-47
• 5.2.4 优化运营管理及风险控制体系47-49
• 第6章 结论与展望49-51
• 致谢51-52
• 参考文献52-53

【相似文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 李国峰;;用道德与理性,促进财富管理业务规范有序发展[J];中国农业银行武汉培训学院学报;2010年04期

2 胡江;;金融资产管理公司的财富管理业务[J];中国金融;2013年09期

3 胡文韬;;财富管理业务的新发展[J];新金融;2006年05期

4 顾生;;新形势下发展财富管理业务的若干战略思考[J];新金融;2008年11期

5 罗旭华;;台湾财富管理业务发展[J];银行家;2009年01期

6 盛天翔;;商业银行开展财富管理业务的策略研究[J];经济论坛;2010年09期

7 向妍;;国有银行财富管理业务现状分析——以工行某省分行为例[J];金融经济;2010年24期

8 奚伟天;;证券公司财富管理商业模式浅析[J];经济视角(下);2012年02期

9 郑迪;;证券公司财富管理业务发展策略[J];中国外资;2013年04期

10 赵t，

本文编号：658960