河北省唐山市商业银行个人理财调研报告

发布时间：2017-08-14 23:16

  本文关键词：河北省唐山市商业银行个人理财调研报告

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【摘要】：随着我国居民生活水平的提高和个人财富的增加,个人投资者对其资产的保值增值的需求愈发强烈,同时,我国居民在金融知识、投资理念、理财技能等方面的缺乏,使其客观上存在对专门理财机构和理财专家的投资理财专业性的需求和对多元化理财产品的需求。在此大背景下,肯定了唐山居民的经济水平的基础上,通过调查问卷的方式对唐山个人理财市场上的需求进行分析,明确居民的投资方式和投资意愿,同时,对银行理财客户经理发放调查问卷,对唐山个人理财市场上的供给进行分析,明确银行理财产品的设计及营销情况,经过需求方的需求与供给方的供给进行对接,肯定理财产品发展中的取得的成绩并发现存在的问题,有针对的提出改善建议。经调研,笔者归纳总结出目前唐山个人理财市场上产品取得的成绩,包括:银行理财产品科学定位,成为大众理财方式;银行理财客户经理管理合理有效;银行理财产品设计和营销成绩显著等。在肯定银行理财产品所取得的成绩的基础上发现理财产品所存在的问题,包括银行理财产品宣传不够充分;理财客户经理专业素质仍待提高;理财产品设计和操作有待改善等,并针对唐山居民、唐山的商业银行和有关政府部门提出了意见和建议。
【关键词】：理财产品 创新 营销 监管
【学位授予单位】：新疆财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要3-4
• Abstract4-7
• 第一章 导论7-11
• 第一节 调研的背景7
• 第二节 调研目的及意义7-8
• 第三节 调研前的研究基础8-9
• 一、生命周期理财理论8
• 二、资产组合选择理论8-9
• 第四节 研究内容与技术路线9-10
• 一、研究内容9
• 二、技术路线9-10
• 第五节 调研手段与研究方法10
• 第六节 创新与不足10-11
• 第二章 唐山市商业银行个人理财现状11-43
• 第一节 唐山居民经济条件11-13
• 一、唐山居民收入情况11-12
• 二、唐山居民个人理财观念与个人理财活动现状12-13
• 三、从唐山居民的经济情况出发思考其对商业银行个人理财产品的需求13
• 第二节 对唐山居民的调查与分析13-28
• 一、调查问卷试发放13-14
• （一）调查问卷试发放过程13
• （二）调查问卷试发放结果13-14
• 二、调查问卷正式发放14-28
• （一）调查问卷的发放14
• （二）调查问卷的结果分析14-26
• （三）调查问卷综合结论26-28
• 第三节 对唐山商业银行理财客户经理的调查与分析28-43
• 一、调查问卷的试发放28
• （一）调查问卷试发放过程28
• （二）调查问卷试发放结果28
• 二、调查问卷的正式发放28-43
• （一）调查问卷的发放过程28
• （二）调查问卷的结果分析28-40
• （三）调查问卷综合结论40-43
• 第三章 唐山市商业银行个人理财产品的成效及问题43-47
• 第一节 唐山市商业银行个人理财产品取得的成效43-45
• 一、银行理财产品科学定位，成为大众理财方式43
• 二、银行理财客户经理管理合理有效43-44
• 三、银行理财产品设计和营销成绩显著44-45
• 第二节 唐山市商业银行个人理财产品存在的问题45-47
• 一、各商业银行理财产品品牌化程度低45
• 二、理财客户经理专业素质仍待提高45-46
• 三、理财产品设计和操作有待改善46-47
• 第四章 对唐山市商业银行个人理财的建议47-51
• 第一节 对唐山市居民的建议47-48
• 一、逐渐培养理财意识，丰富理财经验47
• 二、选择自己合适的理财产品，，综合评判风险和收益47
• 三、树立正确的投资风险观念47-48
• 第二节 对唐山市商业银行的建议48-50
• 一、对银行理财产品的建议48
• 二、人才选拔与培养方面的建议48-49
• 三、互联网金融下的创新思维49-50
• 第三节 对相关政府部门的建议50-51
• 一、相关部门应出台统一的详实的监管标准，提升监管力度50
• 二、在宏观政策层面支持银行理财业务的发展50
• 三、对金融消费者教育为主保护为辅50-51
• 参考文献51-53
• 附 1：个人理财调查问卷53-55
• 附 2：理财客户经理调查问卷55-57
• 致谢57-58
• 作者简历58

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本文编号：675208