C银行个人理财业务调研报告

发布时间：2017-08-16 02:08

  本文关键词：C银行个人理财业务调研报告

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【摘要】：近年来,我国的经济处于良好的发展态势之中,居民的收入水平不断提升。国内居民财富的快速增长,使人们渐渐形成了理财的观念,并希望通过专业的理财机构为其服务。所以个人理财业务在各商业银行之中受到重视,为商业银行拓宽了利润来源。但是由于受到我国金融体制不完善、金融市场发展水平较低以及理财经理综合素质不高等诸多因素的限制,个人理财业务在国内的进步较为缓慢,在中小银行之中该现象尤为明显。在这样的大环境下,将国内中小商业银行的个人理财业务发展情况作为研究对象意义重大。本文的研究对象是C银行,通过对其发展现状进行分析,找出发展之中存在的不足,再针对以上的不足,提出完善个人理财业务的建议及措施,该措施在一定程度上适用于其他中小商业银行。文章一共包括五章,按照内容将其划分成为四大部分。文章的第一部分内容主要阐述了论文相关的研究背景、研究意义,并阐明了本文的创新点,同时对调研背景以及文章的研究方法进行介绍,具体内容在绪论和第一章之中。第二部分即论文的第二章,在对C银行个人理财业务进行深入调查的情况下,认真分析其发展状况,对取得的相关成绩予以肯定,并指出其在发展过程中依然存在的诸多不足,对这些问题进行揭示,并分析出现这些问题的原因。第三部分是文章第三章,主要内容是利用SWOT方法对C银行个人理财业务进行相关分析,找出其自身所具备的优势与劣势、机会和威胁,从而将其所处的外部环境、内部资源与其业务的发展战略进行有机结合,并为后文建议的提出奠定基础。第四部分的内容在全文的第四章节和第五章节,首先将国内外商业银行个人理财业务的发展情况进行对比和分析,并得出对C银行发展的相应启示,然后根据上一部分SWOT的分析结果对C银行个人理财业务的发展提出改进建议,推进其业务的发展。为C银行制定符合其现实状况的个人理财业务发展策略,并对中小城市商业银行个人理财业务发展指明方向。
【关键词】：C银行 个人理财 发展策略
【学位授予单位】：辽宁大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-10
• 绪论10-12
• 0.1 选题背景与意义10-11
• 0.2 论文的创新点11-12
• 第1章 调研背景12-14
• 1.1 调研目的12
• 1.2 调研时间和地点12
• 1.3 调研方式12
• 1.4 研究内容与研究方法12-14
• 第2章 C银行个人理财业务开展状况、存在不足及分析14-24
• 2.1 C银行个人理财业务开展状况14-19
• 2.1.1 C银行发展概况14
• 2.1.2 C银行个人理财业务开展状况14-19
• 2.2 C银行个人理财业务发展过程中存在的不足及成因分析19-21
• 2.2.1 自主研发理财产品特点不突出，，种类较为单一19
• 2.2.2 代销产品种类稀少，存在明显不足19
• 2.2.3 主动营销意识相对不足19-20
• 2.2.4 理财人员综合素质存在不足20
• 2.2.5 市场细分和特色服务缺失20
• 2.2.6 营销管理相对缺乏20-21
• 2.2.7 考核机制尚需完善21
• 2.2.8 理财产品的促销力度不足21
• 2.3 造成以上不足的原因的分析21-24
• 2.3.1 理财业务经营理念落后22
• 2.3.2 缺乏有效的激励约束机制22
• 2.3.3 业务创新能力不足22-24
• 第3章 C银行个人理财业务的SWOT分析24-31
• 3.1 C银行个人理财业务的发展优势24-25
• 3.1.1 长期扎根沧州市场的人缘地缘优势24
• 3.1.2 良好的品牌优势24
• 3.1.3 丰富的企业文化24-25
• 3.1.4 网点相对较多，城乡全覆盖25
• 3.2 C银行个人理财业务的发展劣势25-27
• 3.2.1 个人理财产品脱离本质25
• 3.2.2 理财产品种类少，缺乏创新25-26
• 3.2.3 缺乏高素质理财人员26
• 3.2.4 科技支持较为薄弱26
• 3.2.5 优质客户资源匮乏26
• 3.2.6 缺少总分行联合开发产品26-27
• 3.3 C银行个人理财业务的发展机会27-29
• 3.3.1 宏观形势趋好27
• 3.3.2 市场潜在需求巨大27-28
• 3.3.3 政策导向机会28
• 3.3.4 金融环境良好28
• 3.3.5 政府的扶持和氋度重视28-29
• 3.4 C银行个人理财业务的发展挑战29-31
• 3.4.1 客户对理财业务认识不足29
• 3.4.2 理财风险管理不到位29
• 3.4.3 利率市场化步伐不断加快29-30
• 3.4.4 竞争日趋激烈30-31
• 第4章 C银行个人理财业务发展启示与建议31-49
• 4.1 国际个人理财业务发展成功经验及对C银行的启示31-36
• 4.1.1 国际个人理财业务进步历程及现状31-33
• 4.1.2 国内银行个人理财业务发展状况33-35
• 4.1.3 国际商业银行个人理财业务发展对C银行的启示35-36
• 4.2 C银行个人理财业务发展建议36-49
• 4.2.1 树立个人理财品牌，增强业务创新36-39
• 4.2.2 改善现有服务模式，促进服务创新39-41
• 4.2.3 提升理财人员综合素质，建设高质量工作团队41-44
• 4.2.4 构建安全高效信息平台，加强渠道管理44-45
• 4.2.5 规范业务流程，加强风险管理45-46
• 4.2.6 发挥地缘优势，推动理财合作46-49
• 第5章 结束语49-50
• 参考文献50-52
• 致谢52-53

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前1条

1 夏恩君;王晓成;;商业银行个人理财中的风险认知与风险管理研究[J];特区经济;2008年09期

中国硕士学位论文全文数据库 前3条

1 蒋海棠;工商银行泰州分行个人理财产品营销策略研究[D];南京林业大学;2012年

2 陶晓然;平安银行个人理财业务发展研究[D];湘潭大学;2011年

3 张寅;C银行山东省分行高端客户理财业务研究[D];中国海洋大学;2013年

本文编号：680934