建设银行黑龙江省分行集中稽核问题分析及发展对策研究

发布时间：2017-08-20 06:02

  本文关键词：建设银行黑龙江省分行集中稽核问题分析及发展对策研究

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【摘要】：银行是经营风险的产业,如何掌控风险并实施集中管理一直是各家商业银行研究的课题。中国建设银行于2006年启动了会计管理和业务营运管理体制改革,而集中稽核正是改革的产物之一。后台集中稽核作业模式将原来分散在各分支机构单一稽核的操作风险分散管理,进行了后台集中控管,改变并创立了以风险预警和数据分析为基础的统一、规范的预警模式,实现统一组织架构、统一作业模式、统一风险模型管理的稽核管理框架,从而成为一级分行对前台柜面业务操作风险集中管控的重要手段之一。几年来,在集中稽核的运营模式下,全国38家一级分行的柜面问题差错率一直控制在万分之一以内,而建设银行黑龙江省分行的柜面差错率已经由2006年末的万分之10.9降低到2014年末的万分之0.75,对推动建设银行合规文化的建设起到了积极的促进作用。本文以黑龙江分行集中稽核发展历程及现状为研究背景,系统性的分析了现有集中稽核框架下存在的问题及问题成因。提出黑龙江省分行集中稽核问题分析及发展对策研究,将通过提升一级分行稽核中心的管理地位、改善集中稽核运行环境、健全内部集中稽核机制及推进外部稽核联动等方面举措实施。文章认为黑龙江省分行集中稽核完善研究对策的实施,将现在稽核监督嵌入到全行的风险内控体系中,可以使集中稽核内部流程管理更加顺畅,外部联动更加迅速,此外,文章还对未来集中稽核的发展方向进行了展望,将对黑龙江省建行集中稽核柜面操作风险和全面风险管控起到实际的指导意义。
【关键词】：集中稽核 稽核模型 预警信息
【学位授予单位】：哈尔滨工业大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.33
【目录】：

• 摘要4-5
• Abstract5-9
• 第1章 绪论9-20
• 1.1 研究背景及意义9-11
• 1.1.1 研究的背景9-10
• 1.1.2 研究的意义10-11
• 1.2 国内外研究现状11-18
• 1.2.1 国外研究现状12-14
• 1.2.2 国内研究现状14-18
• 1.3 研究思路及研究框架18-20
• 1.3.1 研究思路18-19
• 1.3.2 框架结构19-20
• 第2章 建行黑龙江省分行集中稽核现状20-32
• 2.1 集中稽核的基本情况概述20-22
• 2.1.1 集中稽核的定义20
• 2.1.2 建设银行集中稽核的演变过程20-22
• 2.2 建行黑龙江省分行集中稽核运作模式22-26
• 2.2.1 建行黑龙江省分行稽核中心成立背景22-23
• 2.2.2 集中稽核的业务处理流程23-25
• 2.2.3 集中稽核的作业分类模式25-26
• 2.2.4 集中稽核的核查手段26
• 2.3 集中稽核的效果评估26-30
• 2.3.1 对公柜面操作风险防范效果分析28-29
• 2.3.2 对私柜面操作风险防范效果分析29
• 2.3.3 其它方面效果分析29-30
• 2.4 本章小结30-32
• 第3章 建行黑龙江省分行集中稽核存在的问题及原因分析32-48
• 3.1 建行黑龙江省分行集中稽核存在的问题32-33
• 3.1.1 目前集中稽核组织架构不合理32
• 3.1.2 集中稽核系统开发应用尚需不断完善32
• 3.1.3 集中稽核内部流程管理仍有不足32-33
• 3.1.4 稽核成果转化管理行为相对弱化33
• 3.2 建设银行黑龙江省分行集中稽核存在问题的成因33-47
• 3.2.1 受限于其管理职能定位33-34
• 3.2.2 集中稽核系统应用于制约因素34-39
• 3.2.3 集中稽核内部管理制约因素39-41
• 3.2.4 集中稽核外部管理制约因素41-47
• 3.3 本章小结47-48
• 第4章 建行黑龙江省分行集中稽核发展对策48-65
• 4.1 提升一级分行稽核中心的管理地位48-50
• 4.1.1 组建一级分行稽核中心48
• 4.1.2 实行行级领导报告路径48-49
• 4.1.3 赋予独立的重大风险处置职能49-50
• 4.2 改善集中稽核系统运行环境50-53
• 4.2.1 提高数据分析的时效性50-51
• 4.2.2 扩大系统作业范畴51-52
• 4.2.3 增加稽核模型的准确度52-53
• 4.2.4 加强分行特色自有稽核模型开发53
• 4.3 集中稽核内部发展对策53-58
• 4.3.1 推进稽核信息分级分类管理53-55
• 4.3.2 改进非现场核查机制55-56
• 4.3.3 加强稽核成果向管理行为的转化56-57
• 4.3.4 拓宽复合型稽核人才的发展空间57-58
• 4.4 集中稽核外部联动策略58-61
• 4.4.1 稽核结果纳入支行考核范围58-59
• 4.4.2 稽核信息反馈实行责任追究机制59
• 4.4.3 高风险问题实现部门联动核查治理59-60
• 4.4.4 实行稽核与内审部门的动态互补60-61
• 4.5 集中稽核的协调机制61-64
• 4.5.1 跨区域集中稽核61-62
• 4.5.2 总行一级集中稽核62-64
• 4.6 本章小结64-65
• 结论65-67
• 参考文献67-71
• 后记71-72
• 个人简历72

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本文编号：704912