中小企业供应链融资及其风险控制研究

发布时间：2017-08-25 03:09

  本文关键词：中小企业供应链融资及其风险控制研究

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【摘要】：在我国目前的经济发展过程中,中小企业在国民经济中扮演着重要角色。但与此同时,由于自身局限性及外部客观等因素,使得中小企业始终受融资难所扰限制了企业发展,同时也限制了商业银行等金融机构在中小企业信贷金融服务的发展。这一融资瓶颈的形成,主要在于传统的融资模式从商业银行对融资企业一对一的服务模式,使得中小企业由于资信水平低等固有缺陷很难获得资金支持。本文研究的目的,就是从整个供应链的角度,重新分析中小企业融资的模式和面临的风险,实现解决中小企业融资难和有效控制融资风险的双重目标。横向来看,供应链融资具有不同于传统融资模式的特点,主要是商业银行对中小企业资信评估的角度,一个是独立的考量单一企业,另一个注重核心企业并考量整个供应链,这为中小企业解决融资困境提供了一条有效的途径。纵向来看,供应链采购端、生产端及销售端对应不同的融资模式。基于供应链融资的理论的讨论,在对中小企业融资现状的分析后,从供应链融资的有效端口建设融资模式帮助中小型企业解决融资难题,并建立风险控制系统能够识别供应链金融风险。本文首先从供应链融资的理论综述展开,对供应链的概念和结构相关方面进行介绍,阐述了供应链融资的内涵和供应链融资主体的基本内容,以供应链融资结构的特点,同传统的融资模式比较分析,揭示中小企业的融资特点和优势。其次,对我国中小企业融资现状的研究,探讨中小企业融资创新的意义,分析其融资渠道和融资特点,研究中小企业融资问题面临及原因。再次,为进一步探讨中小企业供应链融资的具体模式,本文分别从供应链的采购端、生产端及销售端,对中小企业的融资效用、具体流程、风险控制进行了研究。最后,从供应链及银行两个方面构建风险控制体系,分别探讨供应链购产销三个融资端口的风险因素及银行信贷风险贷前、贷中和贷后的风险控制措施。
【关键词】：中小企业 中小企业融资 供应链融资 风险控制
【学位授予单位】：天津科技大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F276.3;F274;F832.4
【目录】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-8
• 第一章 前言8-14
• 1.1 研究背景及意义8-9
• 1.2 国内外文献综述9-11
• 1.2.1 国内的研究动态9-10
• 1.2.2 国外的研究动态10-11
• 1.3 研究路线及创新11-14
• 1.3.1 课题的研究路线11-13
• 1.3.2 创新13-14
• 第二章 供应链融资理论概述14-22
• 2.1 供应链相关概念和结构14-15
• 2.1.1 供应链的概念14
• 2.1.2 供应链的结构14-15
• 2.1.3 供应链的资金流管理15
• 2.2 供应链融资的基本内容15-17
• 2.2.1 供应链融资的内涵15-16
• 2.2.2 供应链融资的主体构成16-17
• 2.3 供应链融资与传统融资方式的比较17-20
• 2.3.1 参与主体17
• 2.3.2 关注重点17-18
• 2.3.3 融资对象18
• 2.3.4 授信方式18
• 2.3.5 银企关系18-19
• 2.3.6 担保方式19-20
• 2.4 供应链融资的特点与优势20-22
• 2.4.1 供应链融资的特点20-21
• 2.4.2 供应链融资的优势21-22
• 第三章 我国中小企业融资状况总体分析22-28
• 3.1 加快中小企业发展的意义22-23
• 3.2 中小企业融资理论23-25
• 3.2.1 中小企业融资渠道分析23-24
• 3.2.2 中小企业融资特征分析24-25
• 3.3 我国中小企业融资困境分析25-28
• 3.3.1 我国中小企业面临的融资困境25-26
• 3.3.2 我国中小企业融资困境成因分析26-28
• 第四章 中小企业供应链融资28-41
• 4.1 供应链采购端中小企业融资28-31
• 4.1.1 采购端融资模式的概念28
• 4.1.2 融资条件28
• 4.1.3 发展采购端融资的意义28-29
• 4.1.4 采购端融资案例分析29-31
• 4.2 供应链生产端中小企业融资31-34
• 4.2.1 现货质押融资模式31-32
• 4.2.2 保兑仓融资模式32-34
• 4.3 供应链销售端中小企业融资34-41
• 4.3.1 自偿性贸易融资模式34-36
• 4.3.2 应收账款融资模式36-39
• 4.3.3 保理融资模式39-41
• 第五章 中小企业供应链融资风险控制41-54
• 5.1 供应链融资风险的成因分析41-44
• 5.1.1 信用风险41-42
• 5.1.2 操作风险42-43
• 5.1.3 法律风险43
• 5.1.4 环境风险43-44
• 5.1.5 市场风险44
• 5.2 供应链融资端口风险控制体系44-49
• 5.2.1 采购端订单融资风险点及风险控制44-46
• 5.2.2 生产端动产质押融资风险点及风险控制46-47
• 5.2.3 销售端应收账款融资风险点及风险控制47-49
• 5.3 供应链融资信贷风险控制体系49-54
• 5.3.1 信贷风险控制分析49
• 5.3.2 贷前风险调查与评估49-51
• 5.3.3 贷中动态风险监控51-52
• 5.3.4 贷后动态跟踪52-54
• 第六章 结论与展望54-55
• 6.1 研究结论54
• 6.2 展望54-55
• 参考文献55-59
• 论文发表情况59-60
• 致谢60

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本文编号：734697