交通银行湖南省分行全面风险管理研究

发布时间：2017-08-31 04:18

  本文关键词：交通银行湖南省分行全面风险管理研究

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【摘要】：商业银行经营的是风险,经营风险在给商业银行带来经营利润的同时也带来了巨大挑战。商业银行的经营原则是“安全性、流动性、盈利性”,其中安全性、流动性原则是摆在首位的。商业银行能否有效控制其经营风险,关系到能否实现安全性、流动性等首要目标的实现。同时,随着全球金融业混业经营趋势加强,我国银行业与全球金融一体化趋势加强,金融创新层出不穷,经营风险表现越来越复杂,进一步加大了我国商业银行的风险管理的难度。西方商业银行风险管理理论随着实践的发展而发展,依次经历了资产风险管理理论、负债风险管理理论、资产负债综合风险管理理论、资本充足率管理理论和当前的兴起的全面风险管理理论。在此背景下,我国商业银行构建全面风险管理体系已成为其发展需面临的首要问题。作为交通银行总行的直接和最终的利润中心和风险中心,构建交通银行湖南省分行全面风险管理体系具有重要的实践意义。本人结合在交通银行湖南省分行多年的工作经验,结合对全面风险管理理论发展的研究,通过理论结合实践,对交通银行湖南省分行的风险管理现状、取得的成绩以及存在的问题分析基础上,构建交通银行湖南省分行全面风险管理体系并提出相关实施保障措施。本文研究的基本结论如下:交通银行湖南省分行风险管理经过多年的发展,其风险管理机制逐步健全,但交通银行湖南省分行依然存在如信用风险行业集中度增加、市场风险管理手段落后、操作风险管理缺乏系统性、风险管理人才缺乏等问题。为此,笔者建议从以下几方面构建交通银行湖南省分行全面风险管理体系:全面风险管理体系构建目标;进一步完善和细化风险管理架构;以全流程、可持续为目标,完善信用风险管理体系;创新先进工具和方法,提升市场风险等风险管理水平;充分应用高级计量法和工具,提升操作风险管理水平;完善合规风险管理体系等。最后从组织保障、制度保障、系统资源供给保障、人才配备保障、人文环境保障等方面提出全面风险管理体系实施的保障措施。
【关键词】：交通银行湖南省分行 风险 全面风险管理 体系构建
【学位授予单位】：湖南大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.33;F272.3
【目录】：

• 摘要5-6
• Abstract6-13
• 第1章 绪论13-25
• 1.1 研究背景和意义13-14
• 1.1.1 研究背景13
• 1.1.2 研究意义13-14
• 1.2 文献综述和理论基础14-23
• 1.2.1 商业银行风险管理文献综述14-17
• 1.2.2 商业银行风险管理理论基础17-23
• 1.3 研究思路与方法23-25
• 1.3.1 研究思路23
• 1.3.2 研究方法23-25
• 第2章 交通银行湖南省分行风险管理的问题分析25-39
• 2.1 交通银行湖南省分行发展概况25-26
• 2.2 交通银行湖南省分行风险管理的现状26-30
• 2.2.1 风险管理长效机制逐渐形成26-27
• 2.2.2 逐步提高全行信用风险管理实效27-28
• 2.2.3 强化操作风险管理28-30
• 2.3 交通银行湖南省分行风险管理存在的问题30-39
• 2.3.1 全行信用风险管理方式较为落后31-33
• 2.3.2 全行市场风险管理手段陈旧33-35
• 2.3.3 操作风险管理缺乏系统性35
• 2.3.4 交通银行湖南省分行操作风险管理案例35-37
• 2.3.5 全行风险预警信号较为滞后37-38
• 2.3.6 全行风险管理培训机制及人才缺乏38-39
• 第3章 交通银行湖南省分行全面风险管理体系设计39-50
• 3.1 制定全面风险管理发展规划39-41
• 3.1.1 制定全面风险管理规划要求39-40
• 3.1.2 全面风险管理体系构建目标40-41
• 3.2 全面风险管理体系构建方法41-42
• 3.2.1 积极主动与稳健经营相平衡41
• 3.2.2 计量分析与经验总结相结合41
• 3.2.3 集中管理与差别管理相结合41
• 3.2.4 协同合作与明确分工相结合41-42
• 3.3 建立全流程信用风险管理体系42-44
• 3.3.1 信用风险管理战略42
• 3.3.2 信用风险管理基本要求42-44
• 3.3.3 信用风险管理工具44
• 3.4 搭建市场风险管理体系44-45
• 3.4.1 市场风险管理战略44
• 3.4.2 市场风险管理基本要求44-45
• 3.4.3 市场风险管理工具45
• 3.5 构建可持续操作风险管理体系45-48
• 3.5.1 操作风险管理战略45-46
• 3.5.2 操作风险管理基本要求46-47
• 3.5.3 操作风险管理工具47-48
• 3.6 完善合规风险管理体系48-50
• 3.6.1 合规风险管理战略48
• 3.6.2 合规风险管理基本要求48
• 3.6.3 合规风险管理工具48-50
• 第4章 交通银行湖南省分行全面风险管理实施保障50-56
• 4.1 构建全面风险管理组织保障50-51
• 4.1.1 构建多层次全面风险管理架构50
• 4.1.2 搭建四道防线风险管理阵营50-51
• 4.2 实施全面风险管理的制度保障51-53
• 4.2.1 建立高效独立的风险管理机制51
• 4.2.2 实施全面风险管理的执行机制保障51-52
• 4.2.3 建立健全的风险管理考评机制52
• 4.2.4 建立全面风险管理的风险反馈机制52-53
• 4.3 实施全面风险管理的系统资源保障53
• 4.3.1 将压力测试系统作为风险管理常规工具53
• 4.3.2 持续优化各类风险管理系统53
• 4.3.3 切实发挥信息系统对风险管理的支撑作用53
• 4.4 实施全面风险管理的人才配备保障53-54
• 4.4.1 有效激励员工获取风险管理资质53-54
• 4.4.2 推进风险管理专家队伍建设54
• 4.4.3 加强专职风险经理队伍建设54
• 4.4.4 建设全覆盖的风险管理培训机制54
• 4.5 实施全面风险管理的人文环境保障54-56
• 结论56-58
• 参考文献58-61
• 致谢61

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本文编号：763407