论我国银行业存在的洗钱隐患及防范对策

发布时间：2017-09-04 00:08

  本文关键词：论我国银行业存在的洗钱隐患及防范对策

  更多相关文章： 银行业 洗钱 反洗钱 机制 客户身份识别 大额和可疑交易报告

【摘要】：洗钱犯罪活动威胁到经济运行和金融安全,成为目前国际社会普遍关注的一个热点问题。近年来,随着我国银行业务的快速蓬勃发展,犯罪分子利用银行产品和服务存在的可乘之机进行洗钱亦随之增多,数额渐趋增大,手段渐趋隐蔽、方式渐趋多样。因此,研究如何进一步完善我国银行业反洗钱机制,提高银行业反洗钱工作成效,已经成为监管机关以及学术界的一项重要课题。本文从反洗钱法律法规、监管体制及银行业反洗钱实践角度对我国银行业反洗钱工作展开研究,探讨当前我国银行业反洗钱工作机制存在的问题,并提出对策。首先,本文从洗钱犯罪及反洗钱斗争的基本概念出发,阐述了银行业洗钱的危害性,分析了当前我国洗钱犯罪的基本形式,列举了银行业洗钱的主要方式和手段,说明了银行业反洗钱的重要性。其次,鉴于有关防止洗钱犯罪的立法始于国外,因而对美国、德国的反洗钱制度及运行机制进行了详细的阐述,并结合我国银行业反洗钱机制中存在的不足和问题,提出了加强和优化我国银行业反洗钱机制的建议。再次,对我国现行银行业反洗钱机制进行了分析,重点从反洗钱内控制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度及现行法律法规的可行性进行了分析,并对银行业反洗钱进行经济学上的分析,从监管机关和银行机构两个角度提出了加强银行业反洗钱实践的措施。并通过银行洗钱案例,详细分析了我国银行业存在的洗钱隐患。最后,为进一步完善我国银行业反洗钱机制,从监管机关和银行机构两个角度提出了加强我国银行业反洗钱机制的对策建议,指出监管机关和银行机构应将反洗钱工作重点放在以下方面:增强我国银行业反洗钱意识;强化银行业反洗钱监管工作;建立我国银行业反洗钱工作激励机制;完善我国银行业反洗钱法律法规体系建设;健全反洗钱协调合作机制;提高可疑交易报告的有效性;加强制度建设,做好实际工作,提高银行业反洗钱工作成效。
【关键词】：银行业 洗钱 反洗钱 机制 客户身份识别 大额和可疑交易报告
【学位授予单位】：石家庄经济学院
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要5-6
• ABSTRACT6-11
• 第一章 绪论11-21
• 1.1 研究背景、目的及意义11-14
• 1.2 国内外研究综述14-17
• 1.2.1 国外研究综述14-15
• 1.2.2 国内研究综述15-17
• 1.3 本文研究框架、研究方法17-19
• 1.3.1 本文研究框架17-18
• 1.3.2 本文研究方法18-19
• 1.4 研究的重点与创新19-21
• 第二章 洗钱与银行洗钱理论分析21-35
• 2.1 洗钱的含义及主要方式21-25
• 2.1.1“洗钱”概念的界定21-23
• 2.1.2 洗钱的主要方式23-25
• 2.2 洗钱的特征和过程25-26
• 2.2.1 洗钱的特征25
• 2.2.2 洗钱的基本过程25-26
• 2.3 洗钱的危害性及趋势26-28
• 2.3.1 洗钱的危害性26-27
• 2.3.2 洗钱的趋势27-28
• 2.4 银行业洗钱的含义及主要方式28-35
• 2.4.1 银行业洗钱的含义28-30
• 2.4.2 银行业洗钱的主要方式30-35
• 第三章 发达国家银行业反洗钱机制分析35-43
• 3.1 美国银行业反洗钱机制35-37
• 3.2 德国银行业反洗钱机制37-41
• 3.3 发达国家银行业反洗钱经验对我国的借鉴意义41-43
• 第四章 我国银行业反洗钱机制分析43-57
• 4.1 我国银行业反洗钱监管机制43-45
• 4.2 我国银行业反洗钱义务履行机制45-51
• 4.3 银行业反洗钱经济学分析51-57
• 4.3.1 银行业洗钱的效率损失分析51-53
• 4.3.2 银行业反洗钱的外部经济效益分析53-57
• 第五章 我国银行业存在的洗钱隐患分析57-65
• 5.1“9.27”特大地下钱庄洗钱案分析57-59
• 5.2 我国银行业存在的洗钱隐患分析59-65
• 5.2.1 监管方面59-61
• 5.2.2 商业银行方面61-65
• 第六章 优化我国银行业反洗钱机制的建议65-77
• 6.1 监管方面65-68
• 6.1.1 构建我国银行业反洗钱工作激励机制65
• 6.1.2 完善我国银行业反洗钱法律法规体系建设65-66
• 6.1.3 构建灵活多样的监管体系66-67
• 6.1.4 健全反洗钱协调合作机制67-68
• 6.1.5 强化反洗钱监管，推动银行业严格执行业务规范68
• 6.2 商业银行方面68-77
• 6.2.1 增强履行反洗钱义务的责任意识68-69
• 6.2.2 构建科学高效的反洗钱组织体系69-71
• 6.2.3 提高可疑交易报告的有效性，积极防范洗钱风险71-72
• 6.2.4 进一步强化非面对面等高风险业务的洗钱风险防范72-74
• 6.2.5 加强反洗钱队伍建设，，培养银行业反洗钱专家74-75
• 6.2.6 加大反洗钱培训宣传，营造良好的全社会反洗钱氛围75-77
• 结论77-78
• 研究展望78-79
• 参考文献79-83
• 致谢83-85
• 作者简介85

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 童文俊;;代理行业务洗钱风险与反洗钱监控措施分析[J];福建金融;2013年05期

2 罗婷;;反洗钱视角下商业银行POS机业务的风险控制[J];金融纵横;2013年05期

3 杨秀梅;;对金融机构可疑交易报告问题的思考[J];内蒙古金融研究;2013年04期

4 李秀君;;引导基层商业银行积极开展反洗钱工作[J];银行家;2013年04期

5 柳懿;;对银行卡领域反洗钱工作的思考[J];甘肃金融;2013年03期

6 吴雨辉;罗文娜;;商业银行反洗钱管理机制探析——从扁平化管理模式的利弊权衡谈起[J];特区经济;2013年01期

7 彭韶兵;周婧;;银行业反洗钱内部控制效率评价指数研究[J];国际金融研究;2013年01期

8 吴崇攀;韩芳;玄立平;;提高反洗钱监管效率的路径探讨[J];区域金融研究;2013年01期

9 刘国杰;;对基层邮政代理储蓄银行业务反洗钱工作的思考[J];内蒙古金融研究;2012年12期

10 蒙晓丽;;顾资银行反洗钱处罚案给我国私人银行发展的启示[J];金融会计;2012年11期

本文编号：788151