影子银行监管问题研究

发布时间：2017-09-15 10:30

  本文关键词：影子银行监管问题研究

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【摘要】：随着社会经济不断进步,银行作为金融体系中的关键部分,加强对其监督管理成为确保金融稳定发展的关键因素之一。“影子银行”泛指游离于传统商业银行监管体系之外的信用中介,其在推动金融创新的同时也加剧了金融体系的脆弱性和系统性风险。次贷危机的爆发,使影子银行的风险及其监管问题成为国际社会关注的一大焦点。针对危机中暴露出的监管问题,美国和欧盟相继出台了金融监管改革法案和相关指令将影子银行纳入其监管框架,并加大监管力度,G9O则强调从宏观和微观两个视角强化对影子银行的监管,并提出分类监管措施。在金融危机引发的经济危机困扰全球经济的背景下,维护金融体系的安全和稳定是各国金融监管机构的出发点和落脚点。影子银行体系及其产品,无论在金融市场上的地位有多重要,都离不开监管的控制。本文以中国影子银行体系及监管问题作为研究对象,在分析了国内外有关影子银行定义、成因、功能、风险等基础之上,重点分析了英国、美国和日本影子银行体系的特点和分类,监管原则,监管标准,业务流程等,分析得出国外影子银行操作对中国影子银行监管的启示。最后在借鉴国际影子银行体系监管经验的基础之上提出完善中国影子银行监管体系的相关对策及建议。
【关键词】：影子银行 金融风险 监管
【学位授予单位】：首都经济贸易大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.3
【目录】：

• 摘要4-5
• Abstract5-8
• 1 引言8-17
• 1.1 研究背景8-9
• 1.2 研究目的及意义9
• 1.3 国内外研究现状9-16
• 1.3.1 国外研究现状9-13
• 1.3.2 国内研究现状13-16
• 1.4 主要研究内容及方法16-17
• 1.4.1 研究内容16
• 1.4.2 研究方法16-17
• 1.5 可能的创新及不足17
• 1.5.1 创新之处17
• 1.5.2 不足之处17
• 2 中国影子银行发展现状17-20
• 2.1 中国影子银行内涵及界定17-18
• 2.2 中国影子银行规模18
• 2.3 中国影子银行特点18
• 2.4 中国影子银行的风险危害18-19
• 2.5 中国影子银行发展动因19-20
• 2.5.1 金融体制角度19
• 2.5.2 需求和供给角度19-20
• 3 中国影子银行的监管现状20-23
• 3.1 影子银行现实案例20-21
• 3.1.1 银信合作设立信托受益权20-21
• 3.1.2 银证合作投资股市21
• 3.1.3 资产证券化业务21
• 3.2 影子银行监管不足21-23
• 3.2.1 监管措施不到位21-22
• 3.2.2 监管存在漏洞22
• 3.2.3 金融创新优先于金融监管22
• 3.2.4 规范影子银行面临挑战22-23
• 4 国外影子银行的监管现状及对中国的启示23-39
• 4.1 英国影子银行的监管现状23-25
• 4.1.1 英国影子银行的特点及分类23-24
• 4.1.2 英国影子银行的监管出发点、原则24-25
• 4.2 日本银行的监管现状及监管机构25-29
• 4.2.1 日本的金融监管立法25
• 4.2.2 日本的金融监管机构25-27
• 4.2.3 日本金融监管标准27-29
• 4.3 美国影子银行体系29-33
• 4.3.1 美国影子银行体系构成29-31
• 4.3.2 美国影子银行体系业务流程31-33
• 4.4 各国监管模式的共性特征及存在问题33-37
• 4.4.1 各国监管模式的共性特征33-34
• 4.4.2 各国影子银行监管模式存在的问题34-37
• 4.5 国际影子银行监管对中国的启示37-39
• 5 构建与优化中国影子银行监管体系的对策建议39-43
• 5.1 银行层面的治理39
• 5.2 非银行金融机构的治理39-40
• 5.3 民间金融的治理40
• 5.4 政府层面监管治理40-41
• 5.5 公开信息披露的治理41-42
• 5.6 影子银行产品的治理42-43
• 结论43-44
• 致谢44-45
• 参考文献45-47
• 在学期间发表的学术论文及研究成果47-48

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前8条

1 陈剑;张晓龙;;影子银行对我国经济发展的影响——基于2000—2011年季度数据的实证分析[J];财经问题研究;2012年08期

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3 陈斌彬;;境外影子银行监管制度的新进展及其启示[J];商业研究;2013年02期

4 易宪容;;“影子银行体系”信贷危机的金融分析[J];江海学刊;2009年03期

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中国硕士学位论文全文数据库 前1条

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本文编号：855997