我国商业银行操作风险防范研究

发布时间：2017-09-18 02:21

  本文关键词：我国商业银行操作风险防范研究

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【摘要】：商业银行是经营高风险的行业,是维系金融市场稳定的核心,如何有效地规避和控制风险,一直以来是国外内商业银行研究的重点。商业银行主要面临的风险有信用风险、市场风险及操作风险,但操作风险长期以来没有受到重视,并且没有形成一套完整理论体系。20世纪90年以来,世界各大商业银行频发的操作风险事件为全球的银行业敲响了警钟。2004年6月巴塞尔委员会颁布的《巴塞尔新资本协议》中,首次明确地将操作风险纳入在监管框架下,与信用风险、市场风险称为三大风险,并如何防范操作风险提出要求,这表明操作风险已引起全球金融界的重视。在我国,2005年3月银监会颁布的《关于加大防范操作风险工作力度的通知》中,同样表明操作风险防范也引起我国金融机构的重视。从我国商业银行防范操作风险的实际情况中看,其操作风险管理起步晚,风险防范体系不健全,与国外先进银行的操作风险防范体系相差很大,加强操作风险防范是我国商业银行稳健发展的内在需要。因此,研究我国商业银行操作风险防范具有重要的理论与现实意义。本论文对我国商业银行操作风险防范进行研究。首先梳理了国内外相关文献,概述了商业银行操作风险相关理论,其中包括操作风险的定义、分类及特点,并且从内部控制、委托代理和行为金融理论分析与操作风险间的关系等内容。其次介绍美国银行、汇丰银行及德意志银行操作风险防范的实践,从中得出三家商业银行在操作风险防范的先进经验。再次对我国商业银行操作风险防范的现状及存在的问题进行了分析。最后,根据我国商业银行操作风险及防范的问题,从内外部角度出发,提出可行性的对策和建议。本论文从操作风险防范的实践角度出发,指出我国商业银行操作风险防范问题研究的必要性,并通过规范分析法分析操作风险防范,进而提出可行性的对策建议。对加强我国操作风险防范,并与国际化接轨有一定的实践意义。
【关键词】：商业银行 操作风险 操作风险防范 巴塞尔新资本协议
【学位授予单位】：延安大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.33
【目录】：

• 摘要4-5
• Abstract5-9
• 绪论9-16
• （一）选题背景及意义9-11
• （二）文献综述11-13
• （三）研究思路与方法13-14
• （四）研究内容与论文框架14-15
• （五）论文创新点15-16
• 一、商业银行操作风险防范相关理论概述16-22
• （一）操作风险基本理论概述16-19
• （二）操作风险防范相关理论概述19-21
• 1、内部控制理论19
• 2、委托代理理论19-20
• 3、行为金融学理论20-21
• （三） 《巴塞尔协议新资本》对操作风险管理的要求21-22
• 二、国际商业银行操作风险防范的发展现状与实践分析22-29
• （一）国际商业银行操作风险防范的发展状况22-23
• （二）国际商业银行操作风险防范的现状与实践23-27
• 1、美国银行操作风险防范的实践23-25
• 2、汇丰银行操作风险防范的实践25-26
• 3、德意志银行操作风险防范的实践26-27
• （三）国际商业银行操作风险防范的经验借鉴27-29
• 三、我国商业银行操作风险防范的现状及存在问题分析29-36
• （一）我国商业银行操作风险及防范现状29-34
• 1、我国商业银行操作风险现状29-32
• 2、我国商业银行操作风险防范现状32-34
• （二）我国商业银行操作风险防范存在的问题34-36
• 1、内部控制不足34-35
• 2、人员行为风险35-36
• 3、信息不对称36
• 四、完善我国商业银行操作风险防范的对策与建议36-43
• （一）完善商业银行操作风险内部管理体系37-41
• 1、建立完善的操作风险管理组织框架37-39
• 2、完善商业银行操作风险流程管理39-41
• 3、建立合理的激励约束机制41
• （二）加强商业银行操作风险的外部监管约束41-43
• 1、加强商业银行操作风险外部监管约束41-42
• 2、强化商业银行操作风险外部市场约束42-43
• 3、健全银行外部审计和行业自律43
• 五、结论与展望43-45
• 参考文献45-48
• 致谢48-49
• 攻读硕士学位期间发表的论文49

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前1条

1 杨晏忠;;论商业银行操作风险管理体系的构建[J];金融教学与研究;2010年01期

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本文编号：872819