我国互联网基金监管研究

发布时间：2017-09-25 23:23

  本文关键词：我国互联网基金监管研究

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【摘要】：互联网基金在带来创新传统竞争模式、加速金融脱媒、实现普惠金融等优势的同时,也不可避免酝酿了诸多隐患及问题,给投资者带来了投资风险的同时也增加了监管的难度。互联网基金属于新生事物,监管政策未能在对象和内容上作出及时的相应调整,因而至今仍未出台相应的监管政策,再加上监管层在监管方面向来态度偏向容忍,执行力度有所欠缺,要保证互联网基金的健康、快速发展,就必须对互联网基金进行有效的监管。本文首先研究互联网基金监管的背景,即我国互联网基金的发展现状,得出互联网基金发展存在的问题隐患,从而提出我国互联网基金监管的意义和必要性,再通过研究我国互联网基金监管现状,指出其监管缺陷,并提出政策建议。本文在研究过程中运用了调查研究法和案例分析法,通过针对性的发放调查问卷获取本文写作的第一手资料进行分析,同时选取美国PayPal互联网基金作为案例进行比较分析。美国在对互联网基金的监管上,不仅对互联网参与主体进行层层监管而且监管参与机构众多且分工明确,对信息披露的内容要求详尽完善,再配置以严厉有效的处罚体系,使得监管体系行之高效。本文在借鉴美国监管经验的同时,从监管对象的主体调整、信息披露等方面最终提出适合我国互联网基金监管的政策性建议。本文最后得出结论,我国互联网基金监管首先要加强对互联网主体的监管,将各主体特别是互联网平台纳入监管范畴;在信息披露方面,尤其针对互联网信息易改性,要强调信息留档保存,禁止随意修改;同时要将投资者教育问题一并纳入监管者职责中,做好监管前置;最后运用互联网思维监管,在降低互联网系统性风险的前提下建立完善的互联网评价体系。
【关键词】：互联网 基金 监管
【学位授予单位】：安徽财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F724.6;F832.1
【目录】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-8
• 第一章 导论8-12
• 一、问题的提出8-9
• 二、文献综述9-11
• 三、研究方法11
• 四、创新与不足11-12
• 第二章 互联网基金监管概述12-22
• 第一节 互联网基金的基本概念12-20
• 一、互联网基金的概念与分类12-16
• 二、互联网基金产生的背景16-18
• 三、互联网基金对传统金融市场的冲击及竞争现状18-20
• 第二节 互联网基金监管的涵义及意义20-22
• 一、互联网基金监管的涵义20
• 二、互联网基金监管的意义20-22
• 第三章 美国的互联网基金监管22-26
• 第一节 美国互联网基金的起源与发展22-23
• 一、互联网基金的起源——Pay Pal的出现22-23
• 二、Pay Pal的退出23
• 第二节 美国互联网基金的监管23-26
• 一、对互联网基金主体的监管23-24
• 二、对互联网基金的交易过程的监管24
• 三、对互联网基金的投资者的监控24-26
• 第四章 我国互联网基金监管的现状及缺陷26-32
• 第一节 我国互联网基金监管现状26-30
• 一、我国传统市场基金的监管26
• 二、我国互联网基金监管的现状26-30
• 第二节 互联网基金监管缺陷及其产生原因30-32
• 一、互联网带来信息披露方式的变化30
• 二、互联网思维与传统金融运作模式的天然冲突30-31
• 三、互联网改变了以往传统基金投资者的组成31
• 四、互联网基金可信息披露的主体过于多元化31
• 五、现有的监管体系不足31-32
• 第五章 完善我国互联网基金监管的政策建议32-36
• 一、将互联网基金各主体纳入监管范畴，做好监管前置32-33
• 二、调整监管内容，落实监管执行力33-34
• 三、将对投资者的监控纳入监管范畴34-35
• 四、运用互联网思维进行监管35-36
• 参考文献36-38
• 附录A 2015互联网基金使用调查（问卷）38-42
• 附录B 2015互联网基金使用调查（问卷）数据报告42-50
• 致谢50

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本文编号：920188