四大国有商业银行盈利能力影响因素研究

发布时间：2017-10-08 03:03

  本文关键词：四大国有商业银行盈利能力影响因素研究

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【摘要】：随着金融改革的不断深化,盈利能力已然成为衡量商业银行竞争力水平的主要判断标准之一,国内外关于国有商业银行盈利能力评价体系的构建和影响因素的分析也日渐增多。四大国有银行作为我国金融体系最重要的组成部分,对其盈利能力发展、变化的相关研究,以及盈利能力影响因素的判定,有利于国有银行找准自身的瓶颈和突破点,实现跨越式发展。与以往研究相比,本论文在研究方法和研究观点上进行了尝试性创新。在研究方法上,借助SPSS17.0软件,采用因子分析进行降维,得出四个影响国有商业银行盈利能力的公共影响因子及其相应权重,使得研究更具科学性。在研究观点上,本文以我国特殊的金融环境为契机,基于2008-2013年相关数据,研究了后金融危机时代背景下四大国有商业银行盈利能力的变化以及主要影响因素,引入了宏观经济变量、货币政策以及外资银行进入等相关因素,提高了研究的准确性。全文内容可分为五部分。第一章,绪论。讲述了论文选题来源、选题意义及可能存在的创新点。第二章,有关文献述评。对国有商业银行进行概念界定,对商业银行盈利能力进行判定并对相关指标进行了解析。在对国内外研究现状进行概述的同时,指出了国内外现有研究可能存在的缺陷。第三章,四大国有银行盈利能力现状分析。借助四大国有商业银行发展历程,对其2008-2013年的相关数据展开分析,揭示我国四大国有商业银行的盈利现状。第四章,四大国有银行盈利能力影响因素分析。对国有银行盈利能力影响因素进行了规范分析和实证分析。规范性分析主要从微观和宏观层面进行分析。其中,微观因素包括:银行规模、流动性、业务结构、营运效率和风险防控能力。宏观因素主要从经济形势、通货膨胀和货币政策三方面展开。实证分析则是在盈利能力影响因素指标体系构建的基础上,借助因子分析的方法进行降维,得到四个影响因素公共变量,依次命名为管理及创新性因子、规模及适应性因子、竞争性因子和流动性因子,通过各个公共变量上的方差贡献率得出每个影响因素的敏感度,四大国有商业银行在每个公共变量上的得分以及综合得分,得出四大国有银行盈利能力表现依次为:中国建设银行优于中国银行优于中国工商银行优于中国农业银行。第五章为对策建议。在商业银行自身方面,一是完善公司治理结构,二是提高运营效率,三是健全风控体系,四是创新中间业务,五是正确处理与外资银行之间的关系。在国家层面,主要是从这三方面入手:一是加快利率市场化进程,二是强化货币政策有效性,三是放宽金融管制。
【关键词】：国有商业银行 盈利能力 影响因素 因子分析
【学位授予单位】：四川师范大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.33
【目录】：

• 摘要4-6
• Abstract6-10
• 1 绪论10-15
• 1.1 研究背景与意义10-11
• 1.1.1 研究背景10-11
• 1.1.2 研究意义11
• 1.2 研究内容及方法11-14
• 1.2.1 研究内容11-13
• 1.2.2 研究方法13-14
• 1.3 本文的创新14
• 1.4 本文的不足14-15
• 2 文献综述15-19
• 2.1 国有商业银行的界定15
• 2.2 盈利能力相关界定15-16
• 2.3 商业银行盈利能力研究16-17
• 2.3.1 商业银行盈利能力的评判方法16
• 2.3.2 商业银行盈利能力的影响因素分析16-17
• 2.3.3 提升商业银行盈利能力对策的研究17
• 2.4 国内外研究存在的主要问题及不足17-19
• 3 四大国有商业银行盈利能力现状分析19-26
• 3.1 四大国有商业银行演变历程19-20
• 3.2 四大国有商业银行盈利能力现状分析20-26
• 3.2.1 盈利能力评价指标的选取20-21
• 3.2.2 国有商业银行盈利能力评价21-26
• 4 四大国有商业银行盈利能力影响因素分析26-45
• 4.1 盈利能力影响因素理论分析26-32
• 4.1.1 微观因素26-28
• 4.1.2 中观因素28-30
• 4.1.3 宏观因素30-32
• 4.2 盈利能力影响因素实证分析32-41
• 4.2.1 指标体系的构建与数据来源32-34
• 4.2.2 模型的建立34-41
• 4.3 实证结论分析41-45
• 4.3.1 F1 管理及创新性因子分析41-42
• 4.3.2 F2 规模及适应性因子分析42-43
• 4.3.3 F3 竞争性因子分析43
• 4.3.4 F4 流动性因子分析43-44
• 4.3.5 综合分析44-45
• 5 政策建议45-50
• 5.1 微观层面45-48
• 5.1.1 构建多元激励机制，完善治理结构45
• 5.1.2 加强成本控制，，提高运营效率45-46
• 5.1.3 健全风险控制体系，多维保障盈利能力46
• 5.1.4 积极创新中间业务，优化盈利结构46-47
• 5.1.5 正确认识与外资银行的关系，共促互惠共赢局面47-48
• 5.2 宏观层面48-50
• 5.2.1 加快利率市场化步伐，优化国民经济环境48
• 5.2.2 强化货币政策有效性，充分降低执行成本48-49
• 5.2.3 适度放宽金融管制，创造良性竞争氛围49-50
• 结语50-51
• 参考文献51-53
• 致谢53

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前7条

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中国硕士学位论文全文数据库 前2条

1 严祥瑞;我国商业银行盈利能力研究[D];华东师范大学;2011年

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本文编号：991590