石河子邮储银行柜面业务操作风险管理研究

发布时间：2017-05-21 21:22

  本文关键词：石河子邮储银行柜面业务操作风险管理研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：2008年,由美国次贷危机导致的全球性金融危机对我国的经济产生了很大冲击。我国银行业的发展和利润也不能避免,受其影响前所未有。中国邮政储蓄银行一直都很重视风险管理,面对风险管理这一艰巨而又必要的长期工作,中国邮政储蓄银行以独立设置的风险合规部门作为这一工作的主要承担者。中国邮政储蓄银行成立几年来,在风险管理环境恶劣、背景影响因素繁多的状况下,积累了各项业务风险管理的经验,但要构建一套完善、全面、可行的风险防控体系,还需要不断在业务发展中长时间的锤炼和摸索,该文从前台操作业务风险管理的视角出发对石河子邮政储蓄银行的风险管理进行了扎实的调查和分析。梳理目前能够搜集到的相关文献资料,显示出针对商业银行柜面业务操作风险的研究不够广泛,相对近年成立又正处于机构改革转型期的中国邮政储蓄银行,专注于其柜面业务操作风险的思考和分析就更为缺失。该文从石河子邮政储蓄银行目前已开办的资产、负债等业务为切入点,对石河子邮储银行柜面业务操作风险的产生和其管理现状进行了分析。剖析了石河子邮储银行柜面业务操作风险管理存在的问题及成因。最后,结合实际管理经验,提出相应石河子邮储银行柜面业务操作风险管理的对策和措施。据此,本论文从学术价值方面在一定程度上增加了操作风险管理的研究内容;同时也为石河子邮政储蓄银行未来的柜面业务操作风险管理工作提供了参考,实现了其现实价值。帮助石河子邮政储蓄银行在制度和组织结构层面树立超前、完善、合理的风险管理理念,加速构建全面、可行、有效的风险管理体系。
【关键词】：石河子邮政储蓄银行 柜面业务操作风险 风险管理
【学位授予单位】：石河子大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.2;F618.3
【目录】：

• 摘要5-6
• Abstract6-9
• 第一章 绪论9-15
• 1.1 研究背景与意义9-11
• 1.1.1 研究背景9-10
• 1.1.2 研究意义10-11
• 1.2 国内外研究现状11-12
• 1.2.1 国内研究现状11
• 1.2.2 国外研究现状11-12
• 1.3 研究思路和研究方法12-15
• 1.3.1 论文的研究思路及主要内容12-14
• 1.3.2 论文研究方法14-15
• 第二章 相关概念界定与理论基础15-18
• 2.1 银行操作风险及银行柜面业务操作风险的概念、分类15-16
• 2.1.1 银行操作风险和柜面业务操作风险的概念15
• 2.1.2 柜面业务操作风险的种类15-16
• 2.2 操作风险管理概述16-18
• 第三章 石河子邮储银行柜面业务操作风险管理现状及问题18-30
• 3.1 石河子邮储银行发展历程18
• 3.2 石河子邮储银行柜面业务操作风险管理现状18-20
• 3.3 研究设计与方法20-26
• 3.3.1 问卷调查法20-21
• 3.3.2 深度访谈法21-24
• 3.3.3 企业文献法24-26
• 3.4 石河子邮储银行柜面业务操作风险管理存在的问题26-30
• 3.4.1 各级监督能力还需整合提高26
• 3.4.2 系统、流程、硬件发展落伍26-27
• 3.4.3 前台操作人员整体素质、配备人数与业务发展不成正比27
• 3.4.4 前台风险节点管理实施不到位27-28
• 3.4.5 未建立系统性终端业务操作规程28
• 3.4.6 对前台操作人员管理不够细化28-30
• 第四章 石河子邮储银行柜面操作风险的原因分析30-35
• 4.1 人员因素30-31
• 4.2 技术因素31-32
• 4.3 环境因素32-35
• 第五章 石河子邮储银行有效控制柜面业务操作风险的对策建议35-41
• 5.1 以风险合规文化为基础加强操作人员的责任意识35-36
• 5.1.1 以合规培训为抓手营造浓厚的风险文化氛围35
• 5.1.2 全面加强前台操作人员的风险责任意识35-36
• 5.2 完善柜面业务操作风险管理体制36-38
• 5.2.1 合理的业务流程再造与前台风险控制节点充分整合36-37
• 5.2.2 制定有效的绩效考评机制37
• 5.2.3 切实执行柜面业务操作风险管理责任制度37-38
• 5.3 及时利用科学的管理技术实现对柜面业务操作风险的管理38-39
• 5.3.1 设立科学的指标体系融入到前台操作风险管理当中38
• 5.3.2 借鉴国内外先进的操作风险测量技术38-39
• 5.4 创新柜面业务操作风险防范手段39-41
• 5.4.1 启用先进科技手段全面防范柜面业务操作风险39-40
• 5.4.2 推广试行前台操作人员风险管理积分测评制度40-41
• 第六章 结论41-42
• 参考文献42-44
• 附录1 石河子邮储银行深入访谈提纲44-45
• 附录2 石河子邮储银行柜面操作风险管理情况调查问卷45-48
• 致谢48-49
• 作者简介49-50
• 附件50

【参考文献】

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本文编号：384895