证券投资者适当性管理制度研究

发布时间：2021-04-09 14:01

　　证券投资者适当性管理制度是我国证券市场乃至整个资本市场中一项重要和基础性的投资者保护制度。为了适应市场快速发展的需求,2017年证监会在其发布的《证券期货投资者适当性管理办法》中对于投资者的基本分类情况、证券产品分级的依据与标准都做了规定,这标志着我国己经在相关的投资领域初步建立了适当性制度体系。但是相关立法总体上还是呈现出“散、乱、软”的现状,适当性制度的本身也存在一些诸如适用范围不够明确,基本定位不够清楚,理论基础相对薄弱,内容不够具体全面,纠纷解决机制相对单一以及相关配套立法不够健全等问题,不能满足与适应当前我国证券市场不断创新与发展的需要,适当性管理制度的建设与完善的道路依然漫长。在适当性管理制度备受关注的今天,对适当性管理制度进行研究依然具有理论意义及实践意义。本文分为五个部分。第一部分主要阐述了本文的具体研究背景、研究意义、相关的文献综述、笔者采用的主要研究方法以及论文的整体结构。第二部分主要介绍了适当性管理制度所包含的一些基本内容。阐述了制度的概念、性质、理论基础、适用范围以及建立该制度的必要性等几个比较基本的理论问题,充分的论述了适当性制度对于投资者的利益保护、市场秩序... 

【文章来源】：东北财经大学辽宁省

【文章页数】：55 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
1 引言
    1.1 研究背景及意义
    1.2 文献综述
    1.3 研究方法及本文框架
2 证券投资者适当性管理制度概述
    2.1 证券投资者适当性的概念及存在争议的原因
        2.1.1 证券投资者适当性的概念
        2.1.2 证券投资者适当性概念存在争议的原因
    2.2 证券投资者适当性管理制度的性质
    2.3 证券投资者适当性管理制度的理论基础
        2.3.1 代理理论
        2.3.2 特殊情况理论
        2.3.3 招牌理论
    2.4 证券投资者适当性管理制度的适用范围
        2.4.1 证券经纪业务
        2.4.2 证券投资咨询业务
        2.4.3 证券资产管理业务
    2.5 建立证券投资者适当性管理制度的必要性
        2.5.1 有利于加强投资者的教育工作
        2.5.2 有利于提高投资者的自我保护能力
        2.5.3 有利于加强对于券商的监管
        2.5.4 有利于我国资本市场的完善
3 我国证券投资者适当性管理制度的规定及存在的问题
    3.1 我国关于证券投资者适当性管理制度的法律和法规规定
        3.1.1 《证券法》中的规定
        3.1.2 《证券公司监督管理条例》中的规定
        3.1.3 《证券期货投资者适当性管理办法》中的规定
    3.2 我国证券投资者适当性管理制度存在的问题
        3.2.1 证券投资者适当性管理制度立法层次有待提高
        3.2.2 证券投资者的分类不明确
        3.2.3 缺乏证券产品的分级制度
        3.2.4 投资者风险评估标准需要完善
        3.2.5 证券经营者适当性义务的具体内容不够明确
        3.2.6 纠纷的解决机制不够健全
4 域外证券投资者适当性管理制度的规定及启示
    4.1 域外证券投资者适当性管理制度的规定
        4.1.1 美国证券投资者适当性管理制度
        4.1.2 欧盟证券投资者适当性管理制度
        4.1.3 日本证券投资者适当性管理制度
        4.1.4 我国香港地区证券投资者适当性管理制度
    4.2 域外证券投资者适当性管理制度对我国的启示
        4.2.1 将投资者与券商之间变化的关系作为制度的现实基础
        4.2.2 将“信赖保护”理论作为制度的理论基础
        4.2.3 吸收借鉴各地区达成的普遍共识
5 完善我国证券投资者适当性管理制度的建议
    5.1 提高证券投资者适当性管理制度的立法层次
        5.1.1 提高立法层次的必要性
        5.1.2 提高立法的具体实施
    5.2 明确各种重要因素的分类标准
        5.2.1 明确证券投资者的分类
        5.2.2 明确证券产品的分类
        5.2.3 完善投资者风险评估标准
    5.3 明确证券经营者适当性义务的具体内容
        5.3.1 了解投资者的义务
        5.3.2 了解所销售的产品或服务的义务
        5.3.3 适当性推荐义务
    5.4 完善纠纷的解决机制
        5.4.1 设立专门的金融调解机构
        5.4.2 优化纠纷的解决途径
结论
参考文献
后记


【参考文献】：
期刊论文
[1]论证券投资者适当性的法律性质[J]. 吴志芬.  法制博览. 2018(27)
[2]投资者适当管理制度研究——解读《证券期货投资者适当性管理办法》[J]. 宋义欣.  福建金融管理干部学院学报. 2017(01)
[3]投资者分类的制度框架——以《证券期货投资者适当性管理办法》为对象的考察[J]. 何海锋.  银行家. 2017(02)
[4]证券公司投资者适当性管理制度问题分析[J]. 何俊.  中国市场. 2015(47)
[5]投资者适当性的法律定位及其比较法分析[J]. 张付标,刘鹏.  证券市场导报. 2014(05)
[6]论证券投资者适当性的法律性质[J]. 张付标,李玫.  法学. 2013(10)
[7]论欧盟投资者适当性制度[J]. 蔺捷.  法学评论. 2013(01)
[8]论资本市场合格投资者:资格塑造与行为规制[J]. 郭富青.  证券法苑. 2012(02)
[9]证券市场诚信机制的运行逻辑与制度建构[J]. 陈甦,陈洁.  证券法苑. 2012(02)
[10]强化资本市场诚信建设的若干思考[J]. 刘俊海.  证券法苑. 2012(02)



本文编号：3127750