A商业银行票据风险管理研究
发布时间：2021-12-11 12:40
在商业银行现有的诸多业务中,票据业务凭借着流动性强、周转灵活等优势一直在金融市场业务中占据主要地位。票据不仅是一种结算工具,更可以通过与贴现、转贴现等业务的流转互补,为企业提供更为丰富的资金来源,对支持实体经济发展起到重要的推动作用。同时,票据业务的飞速发展所带来的信贷规模扩张,也为商业银行的合规稳健发展带来新的挑战。尤其在当今经济形势下行压力的影响下,一些企业期望获得资金成本较低的票据融资作为主要融资手段,不惜虚构贸易背景争取票据业务;而商业银行也往往偏向于选择配置风险较低的票据资产,对票据业务贸易背景的重视程度相对较低,由于票据融资业务员规模在最近一段时间内的持续扩大,商业银行票据融资性风险由此产生。票据风险防范遵循“事前预防为主、事后跟踪监管为辅”的原则,商业银行通过其内部一系列的风险管控流程,对企业贸易背景的真实性进行甄别。一般来说,商业银行票据业务的信贷风险审查主要分为贷前审查、贷中操作和贷后管理三个环节。本文将以A商业银行为例,从贷前、贷中、贷后三个方面入手,充分运用“交叉检验的方法”,在贷前分析阶段,通过对不同渠道获得的不同类别客户信息的多角度验证,理清不同来源信息间的勾...
【文章来源】：大连海事大学辽宁省 211工程院校
【文章页数】：59 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第1章 绪论
1.1 研究背景与意义
1.2 国内外研究综述
1.2.1 国外研究综述
1.2.2 国内研究综述
1.3 研究思路与方法
1.3.1 研究思路
1.3.2 研究方法
1.4 研究内容与主要贡献
1.4.1 研究内容
1.4.2 本文创新之处
第2章 商业银行票据风险的理论基础
2.1 概念的界定
2.1.1 票据风险
2.1.2 融资性票据
2.1.3 贸易背景
2.1.4 票据风险管理
2.1.5 信贷交叉检验技术
2.2 商业银行票据风险的管理流程
2.2.1 贷前审查阶段的票据风险管理
2.2.2 贷中放款审查阶段的票据风险管理
2.2.3 贷后管理阶段的票据风险管理
2.3 商业银行票据风险管理的关键
2.3.1 贸易背景审查
2.3.2 贷款管理的流程衔接
第3章 A商业银行票据风险管理的现状分析
3.1 A商业银行简介
3.2 票据风险管理现状
3.2.1 票据风险管理概况
3.2.2 票据风险管理部门分工
3.3 票据风险管理案例分析
3.3.1 贷前审查阶段票据风险案例分析
3.3.2 贷中放款阶段票据风险案例分析
3.3.3 贷后管理阶段票据风险案例分析
第4章 A商业银行票据风险管理的重点与方法
4.1 A商业银行票据风险管理的重点
4.1.1 全流程严查贸易背景真实性
4.1.2 关注各流程制度缺陷并加强相应制度建设
4.2 A商业银行票据风险管理的主要方法
4.2.1 “交叉检验技术”缓解贷前银企信息不对称
4.2.2 “交叉检验技术”丰富贸易背景审查业务数据
4.2.3 “交叉检验技术”拓宽贷后管理渠道
第5章 完善A商业银行票据风险管理的建议
5.1 贷前审查阶段加强票据风险管理的建议
5.1.1 借助“交叉检验技术”做好贷前调查
5.1.2 加强内控管理合理测算票据需求
5.2 贷中放款审查阶段加强票据风险管理的对策与建议
5.2.1 借助“交叉检验”方法进行贷中贸易背景审查
5.2.2 加强抵质押品相关制度管理
5.3 贷后管理阶段加强票据风险管理的对策与建议
5.3.1 构建信息平台强化信息真实性核查
5.3.2 完善商业银行贷后管理内控制度
第6章 研究总结与研究展望
6.1 研究总结
6.2 研究展望
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]邮政储蓄银行票据业务风险管理探讨[J]. 商婷婷. 邮政研究. 2017(03)
[2]新常态下银行票据业务风险分析和管理建议[J]. 缪锦春. 湖南财政经济学院学报. 2016(06)
[3]商业银行票据业务操作风险管理研究——以日照银行为例[J]. 张凯政,段清古. 中国商论. 2016(25)
[4]商业银行票据业务风险管理探讨[J]. 徐新华. 合作经济与科技. 2016(12)
[5]关于我国商业银行票据业务风险防范问题的探讨[J]. 刘涛. 科技经济市场. 2015(08)
[6]商业银行票据业务内部控制问题浅析[J]. 陈雪,梁浥绡. 现代经济信息. 2014(16)
[7]“低风险票据业务”潜在风险亟待关注[J]. 张维. 黑龙江金融. 2011(02)
[8]建立电子商业汇票系统有利于票据市场健康发展[J]. 梁立芬,王仁波. 黑龙江金融. 2010(07)
[9]谈加强商业银行票据业务内部控制建设[J]. 王爱霞,赵战云,陈镜宇. 财会月刊. 2010(06)
[10]浅析银行承兑汇票贴现风险及防范措施[J]. 李雪娜. 现代商业. 2009(06)
硕士论文
[1]经济新常态背景下Z银行江西分行票据业务风险管理研究[D]. 时显天.江西师范大学 2016
[2]湖南省工商银行票据业务风险管理研究[D]. 柳晶晶.湖南大学 2015
[3]票据业务风险管理案例分析[D]. 束幸珂.南京师范大学 2015
[4]基于VaR模型的商业银行票据业务风险研究[D]. 周云昌.中国海洋大学 2006
本文编号：3534698
【文章来源】：大连海事大学辽宁省 211工程院校
【文章页数】：59 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第1章 绪论
1.1 研究背景与意义
1.2 国内外研究综述
1.2.1 国外研究综述
1.2.2 国内研究综述
1.3 研究思路与方法
1.3.1 研究思路
1.3.2 研究方法
1.4 研究内容与主要贡献
1.4.1 研究内容
1.4.2 本文创新之处
第2章 商业银行票据风险的理论基础
2.1 概念的界定
2.1.1 票据风险
2.1.2 融资性票据
2.1.3 贸易背景
2.1.4 票据风险管理
2.1.5 信贷交叉检验技术
2.2 商业银行票据风险的管理流程
2.2.1 贷前审查阶段的票据风险管理
2.2.2 贷中放款审查阶段的票据风险管理
2.2.3 贷后管理阶段的票据风险管理
2.3 商业银行票据风险管理的关键
2.3.1 贸易背景审查
2.3.2 贷款管理的流程衔接
第3章 A商业银行票据风险管理的现状分析
3.1 A商业银行简介
3.2 票据风险管理现状
3.2.1 票据风险管理概况
3.2.2 票据风险管理部门分工
3.3 票据风险管理案例分析
3.3.1 贷前审查阶段票据风险案例分析
3.3.2 贷中放款阶段票据风险案例分析
3.3.3 贷后管理阶段票据风险案例分析
第4章 A商业银行票据风险管理的重点与方法
4.1 A商业银行票据风险管理的重点
4.1.1 全流程严查贸易背景真实性
4.1.2 关注各流程制度缺陷并加强相应制度建设
4.2 A商业银行票据风险管理的主要方法
4.2.1 “交叉检验技术”缓解贷前银企信息不对称
4.2.2 “交叉检验技术”丰富贸易背景审查业务数据
4.2.3 “交叉检验技术”拓宽贷后管理渠道
第5章 完善A商业银行票据风险管理的建议
5.1 贷前审查阶段加强票据风险管理的建议
5.1.1 借助“交叉检验技术”做好贷前调查
5.1.2 加强内控管理合理测算票据需求
5.2 贷中放款审查阶段加强票据风险管理的对策与建议
5.2.1 借助“交叉检验”方法进行贷中贸易背景审查
5.2.2 加强抵质押品相关制度管理
5.3 贷后管理阶段加强票据风险管理的对策与建议
5.3.1 构建信息平台强化信息真实性核查
5.3.2 完善商业银行贷后管理内控制度
第6章 研究总结与研究展望
6.1 研究总结
6.2 研究展望
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]邮政储蓄银行票据业务风险管理探讨[J]. 商婷婷. 邮政研究. 2017(03)
[2]新常态下银行票据业务风险分析和管理建议[J]. 缪锦春. 湖南财政经济学院学报. 2016(06)
[3]商业银行票据业务操作风险管理研究——以日照银行为例[J]. 张凯政,段清古. 中国商论. 2016(25)
[4]商业银行票据业务风险管理探讨[J]. 徐新华. 合作经济与科技. 2016(12)
[5]关于我国商业银行票据业务风险防范问题的探讨[J]. 刘涛. 科技经济市场. 2015(08)
[6]商业银行票据业务内部控制问题浅析[J]. 陈雪,梁浥绡. 现代经济信息. 2014(16)
[7]“低风险票据业务”潜在风险亟待关注[J]. 张维. 黑龙江金融. 2011(02)
[8]建立电子商业汇票系统有利于票据市场健康发展[J]. 梁立芬,王仁波. 黑龙江金融. 2010(07)
[9]谈加强商业银行票据业务内部控制建设[J]. 王爱霞,赵战云,陈镜宇. 财会月刊. 2010(06)
[10]浅析银行承兑汇票贴现风险及防范措施[J]. 李雪娜. 现代商业. 2009(06)
硕士论文
[1]经济新常态背景下Z银行江西分行票据业务风险管理研究[D]. 时显天.江西师范大学 2016
[2]湖南省工商银行票据业务风险管理研究[D]. 柳晶晶.湖南大学 2015
[3]票据业务风险管理案例分析[D]. 束幸珂.南京师范大学 2015
[4]基于VaR模型的商业银行票据业务风险研究[D]. 周云昌.中国海洋大学 2006
本文编号：3534698
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