资产管理业务法律风险防范对策研究
发布时间：2022-05-08 14:35
资产管理业务的蓬勃发展为金融业繁荣作出了巨大的贡献,但在繁荣发展的过程中也产生了一些问题,例如刚性兑付引发了系统性危机、通道业务层层嵌套导致融资成本增加,以及资产管理业务法律性质不明等问题。为了规范金融机构资产管理业务行为和整治资产管理行业乱象,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》提出了打破刚性兑付、严控期限错配、实施净值化管理和消除多层嵌套等必要措施和手段,以期达到强化主动管理、服务实体经济的监管目标。但不可否认的是该规范文件的出台也产生了新的法律风险。长期以来关于资产管理业务法律性质的性质始终存在争议,定性不清将导致合同无效且责任分配不适当的法律风险。再者通道业务中层层嵌套,内部责任却划分不清使得合同中难以将风险责任明确,最终导致金融机构与受托机构资金财产受到损失。其次在打破刚性兑付的过程中,金融机构也会因受到行政处罚而面临声誉受损的局面且还会承担合同违约风险。最后,投资者与金融机构双方权利义务失衡也加剧了其弱势地位所带来的风险,直接导致投资者权益遭受损害的法律风险。为应对资产管理业务中存在的法律风险,首先应当将资产管理业务法律性质定性为信托关系以解决定性不清导致的合同无效问...
【文章页数】：51 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第1章 引言
1.1 研究背景和意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外文献综述
1.2.1 国内研究现状
1.2.2 国外研究现状
1.3 研究内容与方法
1.4 主要工作和创新
1.5 论文的基本结构
第2章 资产管理业务基本理论
2.1 资产管理业务的概念
2.2 资产管理业务的法律性质
2.2.1 信托说
2.2.2 委托代理说
2.2.3 中间道路说
2.2.4 资产管理业务的法律性质
2.3 小结
第3章 资产管理业务流程分析
3.1 资产管理业务基本流程
3.2 通道业务基本流程
3.3 小结
第4章 资产管理业务法律风险表现及成因
4.1 资产管理业务法律性质定性不清可能导致合同无效
4.2 通道业务中主体权责不匹配导致金融机构与受托机构财产损失
4.2.1 金融机构财产损失
4.2.2 受托机构财产损失
4.3 资产管理业务中打破刚性兑付导致金融机构声誉受损和承担违约风险
4.3.1 金融机构声誉受损
4.3.2 金融机构承担违约风险
4.4 资产管理业务中投资者与金融机构权利义务失衡导致投资者权益受损
4.4.1 金融机构与投资者权利义务配置不适当
4.4.2 投资者权益受损
4.5 小结
第5章 资产管理业务法律风险防范措施
5.1 明晰资产管理业务的法律性质为信托关系
5.2 通道业务下主体应在合同中明确约定各方权利义务和追偿机制
5.2.1 金融机构应在合同中明确约定的内容
5.2.2 受托机构应在合同中明确约定的内容
5.3 引入信义义务平衡投资者与金融机构之间权利义务
5.4 投资者权益保护具体措施
5.4.1 增加金融机构对投资者受教育权的刚性约束机制
5.4.2 强化投资者知情权和金融说明义务并加强信息保护
5.4.3 借鉴人身保险合同中的“犹豫期”规则
5.5 小结
结论与展望
1、结论
2、展望
参考文献
致谢
攻读硕士学位期间发表的论文和其它科研情况
【参考文献】：
期刊论文
[1]资管产品刚性兑付的监管进路与思考[J]. 李忱. 金融法苑. 2018(02)
[2]对资管新规关于通道业务相关规定的理解与思考[J]. 万子芊. 金融法苑. 2018(02)
[3]刚性兑付的法律治理[J]. 邓纲. 金融法苑. 2018(02)
[4]资管产品投资人的民事救济研究[J]. 宋佳儒. 金融法苑. 2018(02)
[5]金融机构资产管理业务中的投资者权益保护体系初探[J]. 刘伟明. 金融法苑. 2018(02)
[6]资产管理内部法律关系之定性:回顾与前瞻[J]. 缪因知. 法学家. 2018(03)
[7]大资管“上位法”之究问[J]. 刘燕. 清华金融评论. 2018(04)
[8]大资管背景下商业银行理财业务发展转型研究[J]. 王轶昕,贠菲菲,程索奥. 管理现代化. 2016(04)
[9]资产管理行业通道类业务的法律风险及防范措施[J]. 田孝明. 金融法苑. 2016(01)
[10]大资管时代银行发展之路[J]. 罗苓宁. 中国金融. 2016(01)
博士论文
[1]中国商业银行资产管理制度重构研究[D]. 程鹏亮.上海社会科学院 2017
硕士论文
[1]证券公司资产管理业务研究[D]. 唐富兰.首都经济贸易大学 2017
[2]商业银行资产管理业务的风险管理研究[D]. 李溯.对外经济贸易大学 2017
[3]大资管背景下证券公司资产管理业务发展策略研究[D]. 马青青.安徽大学 2017
[4]国泰君安证券资产管理业务创新研究[D]. 邹铭杰.东南大学 2016
[5]我国资产管理业务的法律风险及防范[D]. 程家斌.上海社会科学院 2015
[6]我国证券公司资产管理创新研究[D]. 许风军.河南大学 2014
[7]我国金融机构资产管理业务模式的比较研究[D]. 陈飞飞.西南财经大学 2013
[8]理财市场法律规制的冲突及对策[D]. 胡丹丹.湖南大学 2009
本文编号：3651834
【文章页数】：51 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第1章 引言
1.1 研究背景和意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外文献综述
1.2.1 国内研究现状
1.2.2 国外研究现状
1.3 研究内容与方法
1.4 主要工作和创新
1.5 论文的基本结构
第2章 资产管理业务基本理论
2.1 资产管理业务的概念
2.2 资产管理业务的法律性质
2.2.1 信托说
2.2.2 委托代理说
2.2.3 中间道路说
2.2.4 资产管理业务的法律性质
2.3 小结
第3章 资产管理业务流程分析
3.1 资产管理业务基本流程
3.2 通道业务基本流程
3.3 小结
第4章 资产管理业务法律风险表现及成因
4.1 资产管理业务法律性质定性不清可能导致合同无效
4.2 通道业务中主体权责不匹配导致金融机构与受托机构财产损失
4.2.1 金融机构财产损失
4.2.2 受托机构财产损失
4.3 资产管理业务中打破刚性兑付导致金融机构声誉受损和承担违约风险
4.3.1 金融机构声誉受损
4.3.2 金融机构承担违约风险
4.4 资产管理业务中投资者与金融机构权利义务失衡导致投资者权益受损
4.4.1 金融机构与投资者权利义务配置不适当
4.4.2 投资者权益受损
4.5 小结
第5章 资产管理业务法律风险防范措施
5.1 明晰资产管理业务的法律性质为信托关系
5.2 通道业务下主体应在合同中明确约定各方权利义务和追偿机制
5.2.1 金融机构应在合同中明确约定的内容
5.2.2 受托机构应在合同中明确约定的内容
5.3 引入信义义务平衡投资者与金融机构之间权利义务
5.4 投资者权益保护具体措施
5.4.1 增加金融机构对投资者受教育权的刚性约束机制
5.4.2 强化投资者知情权和金融说明义务并加强信息保护
5.4.3 借鉴人身保险合同中的“犹豫期”规则
5.5 小结
结论与展望
1、结论
2、展望
参考文献
致谢
攻读硕士学位期间发表的论文和其它科研情况
【参考文献】：
期刊论文
[1]资管产品刚性兑付的监管进路与思考[J]. 李忱. 金融法苑. 2018(02)
[2]对资管新规关于通道业务相关规定的理解与思考[J]. 万子芊. 金融法苑. 2018(02)
[3]刚性兑付的法律治理[J]. 邓纲. 金融法苑. 2018(02)
[4]资管产品投资人的民事救济研究[J]. 宋佳儒. 金融法苑. 2018(02)
[5]金融机构资产管理业务中的投资者权益保护体系初探[J]. 刘伟明. 金融法苑. 2018(02)
[6]资产管理内部法律关系之定性:回顾与前瞻[J]. 缪因知. 法学家. 2018(03)
[7]大资管“上位法”之究问[J]. 刘燕. 清华金融评论. 2018(04)
[8]大资管背景下商业银行理财业务发展转型研究[J]. 王轶昕,贠菲菲,程索奥. 管理现代化. 2016(04)
[9]资产管理行业通道类业务的法律风险及防范措施[J]. 田孝明. 金融法苑. 2016(01)
[10]大资管时代银行发展之路[J]. 罗苓宁. 中国金融. 2016(01)
博士论文
[1]中国商业银行资产管理制度重构研究[D]. 程鹏亮.上海社会科学院 2017
硕士论文
[1]证券公司资产管理业务研究[D]. 唐富兰.首都经济贸易大学 2017
[2]商业银行资产管理业务的风险管理研究[D]. 李溯.对外经济贸易大学 2017
[3]大资管背景下证券公司资产管理业务发展策略研究[D]. 马青青.安徽大学 2017
[4]国泰君安证券资产管理业务创新研究[D]. 邹铭杰.东南大学 2016
[5]我国资产管理业务的法律风险及防范[D]. 程家斌.上海社会科学院 2015
[6]我国证券公司资产管理创新研究[D]. 许风军.河南大学 2014
[7]我国金融机构资产管理业务模式的比较研究[D]. 陈飞飞.西南财经大学 2013
[8]理财市场法律规制的冲突及对策[D]. 胡丹丹.湖南大学 2009
本文编号：3651834
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