中国开放式基金营销中的影响因素及存在问题分析

发布时间：2021-08-21 02:28

　　2001年9月,我国第一只开放式基金华安创新基金成立。在随后的时间里,开放式基金资产规模不断扩大,目前,开放式基金已经成为我国基金业的主体,在基金市场中占据绝对优势的地位。随着理财产品的多样化以及开放式基金数量的不断增加,开放式基金与其他投资品种、行业中基金管理公司之间的竞争逐渐加剧,基金营销越来越受到基金公司的重视。如何迅速提高开放式基金的销售量和增加开放式基金的需求,已成为我国开放式基金能否迅速发展的一大重要因素。而我国开放式基金在迅速扩容的同时,也暴露出了营销过程中的种种弊端。选择开放式基金营销中的影响因素及存在问题进行分析,具有重要的现实意义。本文从我国开放式基金营销的现状出发,主要结合基金行业的历史数据进行分析研究。文章首先从政治法律环境、经济环境、社会文化环境和技术环境四个方面分析目前基金营销所处的宏观环境,然后详细分析证券市场、基金费率、分销渠道、基金业绩、基金净值、基金公司品牌等因素对基金营销的影响,并指出开放式基金在市场环境、产品设计、分销渠道、促销策略、客户关系管理、风险控制等方面存在的问题。最后,借鉴国外基金营销的成功经验和我国基金行业研究人员的一些研究成果,结合... 

【文章来源】：暨南大学广东省 211工程院校

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【学位级别】：硕士

【部分图文】：

4开放式基金各季度平均规模与上证指数收盘数的比较散点图

数据来源:中国银河证券研究中心在中国证券报上发布的2005一2008年度中国证券投资基金行业统计报告;平均净值二总净值/基金只数。由表3.3中的数据，结合上证指数相应时点的收盘数，可以得到图3.6。___一_‘益乙二1二二二二二=上主二一二一立二二撬{巍 巍鬓耀馨耀馨 馨馨鬓蘸薰蒸 蒸纂纂蒸羹 羹 羹麟巍暴蒸嘟黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝攘 攘 攘攘攘攘攘攘攘攘攘攘蒸撰翼彝蒸黝巍翻黔罄麟黔馨级级黑黑笙岁置墨撰羡藻蒸戮蕉撰星 :::::瘾瘾翼翼翼鄂 鄂 易易砚象巍鬓熏 }}}平平撇瓤l罕耳娜攀l举举 粤 粤犷臀臀瞥黝夔蘸蘸 蘸纂纂露彝巍巍图3.6上证指数、股票投资方向基金与固定收益方向基金比较图

大比例分红、基金拆分就是2006年、2007年基金公司针对投资者的恐高心理进行的创新营销方式，归根结底，这些营销方式的本质都是通过低净值来吸引投资者。从表3.8、表3.10的数据可以看出这些营销手段是很成功的。3.6基金公司品牌随着基金管理公司数量和基金资产净值的增加，基金行业内部己经呈现出明显的竞争格局，基金公司间的规模差距也在不断拉大，而且预期将会有更多的外资基金公司及本土基金公司继续进入市场，基金行业的竞争将会越来越激烈。如何从众多的竞争者中脱颖而出，塑造基金公司品牌是一个很重要的方面。品牌是企业最具有生命力的一项资源和无形资产。浦银安盛基金于2008年12月中下旬开展的一项投资者调查表明，基金公司品牌成为投资者选择时最为关注的因素之一。


本文编号：3354704