证券监管中应用人工智能的风险规避

发布时间：2021-09-07 11:58

　　以人工智能为典型代表的金融科技呈现出蓬勃发展的趋势,现已广泛应用于证券市场。将人工智能应用于证券监管制度体系有助于完善证券监管模式,提高监管效率,是适应时代发展的必然选择。但现行证券法律体系和监管模式相对滞后,人工智能技术自身亦存在缺陷,导致人工智能在证券监管过程中面临诸多风险。因此,应积极顺应时代的变革,围绕应用的效能和影响,及时对现行法律体系和配套制度做出修订和补充,在证券监管中审慎运用人工智能,与人工监管进行有机融合,积极探索发展新型监管体系,与区块链等其他金融科技融合,加快我国证券市场监管的科技创新,是规避人工智能等金融科技在证券监管中存在或潜在风险的有效路径。 

【文章来源】：商业经济. 2020,(07)

【文章页数】：2 页

【文章目录】：
一、问题的提出
二、证券监管中应用人工智能存在的主要风险
    (一)监管法律体系和监管方式相对滞后
    (二)人工智能自身缺陷可能导致风险
    (三)责任主体难确定导致法律适用难题
    (四)导致交易安全和数据隐私安全面临的风险加大
三、证券监管中应用人工智能的优化路径
    (一)完善现行证券法律体系及配套法律法规
    (二)在证券监管中审慎运用人工智能
    (三)探索发展新型监管体系
    (四)加强证券监管的金融科技创新


【参考文献】：
期刊论文
[1]证券监管中人工智能技术的引入与制度安排[J]. 姚舜禹.  人工智能法学研究. 2019(01)
[2]我国证券市场中人工智能的应用与法律监管问题研究[J]. 佴澎,杨丰合.  人工智能法学研究. 2019(01)
[3]人工智能与证券监管问题研究[J]. 王毛路,韩开创.  人工智能法学研究. 2019(01)



本文编号：3389506