国有商业银行战略转型及绩效评价研究
发布时间：2023-04-06 21:15
国有商业银行改革是我国金融体制改革的关键,也是我国经济体制进一步深化改革的关键。对于背负了大量中国社会经济转型成本的国有商业银行来说,股份制改革是一次重大战略转型,又恰似一场深刻的革命,历程艰难而沉重。改革过程中的每一步都至关重要,其中每一个关键举措都曾引起国内外的极大关注,并在诸如国家注资、战略引资等很多问题上饱受各方的质疑和争议。而上市后,各家银行脱胎换骨般的转变和亮丽的业绩表现又令世人开始重新审视其股份制改革的作用,并对今后进一步深化改革充满了期待。2002年,国务院成立国有商业银行综合改革专题工作小组开始正式研究国有商业银行改革问题,目前工、中、建、交四大银行完成了股份制改造并成功上市,中国农业银行也正在积极为股份制改革做准备。因此,选择以股份制改革为主要背景和内容的国有商业银行战略转型及绩效评价作为研究内容具有重要的现实意义。 本文的研究主要沿着回顾国有商业银行为战略转型而实施股份制改革的背景和历程、借鉴东欧、日韩等国的商业银行改革经验、深入探讨改革中的每个关键阶段以及改革的绩效与存在问题等问题展开,并综合国内外的经验与教训,进而为中国农业银行的股份制改革、国有商业银行的进一...
【文章页数】：165 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第一章 导论
1.1 选题背景
1.2 选题的意义
1.3 研究综述
1.3.1 国内研究现状
1.3.2 国外研究现状
1.4 本文的主要研究方法
1.5 研究思路与内容框架
1.6 创新之处
第二章 经济转轨过程中的金融体制变迁
2.1 经济转轨过程中金融体制改革的理论基础
2.1.1 金融核心论
2.1.2 金融制度变迁理论
2.1.3 产权结构与现代公司治理理论
2.2 中国金融体系的发展改革历程
2.2.1 体系重建阶段(1977～1986年)
2.2.2 金融体系初步建立阶段(1987～1993年)
2.2.3 以国有商业银行为主导的金融体系规范发展阶段(1994～1997年)
2.2.4 国有独资商业银行深化改革阶段(1995～2003年)
2.2.5 国有独资商业银行股份制改革阶段(2003年至今)
2.3 国有商业银行为战略转型而实施股份制改革的必要性
2.3.1 国有商业银行为我国经济发展做出了重大贡献
2.3.2 资产损失十分严重，存在较高风险
2.3.3 资本金严重不足，抵御风险能力很差
2.3.4 维护我国金融安全和经济安全的需要
第三章 国有商业银行股份制改革的国际经验研究
3.1 东欧转型经济国家的国有银行改革:以捷克、波兰和匈牙利为例
3.1.1 改革背景
3.1.2 改革步骤
3.1.3 第二轮改革后银行绩效普遍提升
3.1.4 东欧转型经济国家国有银行改革的几点结论
3.2 市场经济国家的国有银行改革:以澳大利亚CBA为例
3.2.1 上市前的基本情况
3.2.2 CBA上市前五年的经营业绩
3.2.3 CBA的IPO过程和措施
3.2.4 国有股的两次减持
3.2.5 减持国有股份的过程和做法
3.2.6 CBA股份制改造前后业绩变化比较
3.3 印度国家银行改革的经验
3.3.1 改革历程——两次上市
3.3.2 技术创新和业务创新
3.3.3 改革绩效评价
3.3.4 进一步深化改革的障碍
3.4 国际经验的启示与借鉴
3.4.1 各类国有商业银行改革的共性与差异
3.4.2 对我国商业银行改革的启示
3.4.3 大国的政治经济学
第四章 国有商业银行股份制改革历程
4.1 国有商业银行股份制改革历程简介
4.1.1 建设银行——国有商业银行股份制改革的试点
4.1.2 中国银行——国有商业银行股份制改革的试点
4.1.3 交通银行——深化股份制改革
4.1.4 中国工商银行的股份制改革历程
4.2 改制上市过程中的四个主要阶段比较
4.2.1 财务重组阶段
4.2.2 组建股份有限公司
4.2.3 战略引资阶段
4.2.4 发行上市阶段
4.3 股改上市后各家银行的主要变化
4.3.1 股权结构得到优化
4.3.2 公司治理现代化
4.3.3 资产质量大幅改善，资本充足率提高
第五章 股份制改革过程中关键步骤之争论辨析
5.1 国家注资问题
5.2 剥离不良资产问题
5.2.1 设立资产管理公司来管理和处置不良资产
5.2.2 资产管理公司处置不良资产的方式
5.3 战略引资问题
5.3.1 国有资本是否被贱卖
5.3.2 选择合适战略投资者的标准
5.3.3 战略投资者在商业银行公司治理中的作用
5.3.4 国家金融安全是否受到威胁
5.3.5 引进战略投资者的潜在价值
5.4 公开发行上市
5.4.1 是否有必要发行上市
5.4.2 上市地点的选择
5.4.3 海外发行定价是否过低
第六章 国有商业银行股份制改革绩效评价
6.1 国有商业银行股份制改革的评估指标与改制银行达标情况
6.1.1 国有商业银行股份制改革的评估指标
6.1.2 四家国有商业银行股份制改革的达标情况
6.2 国有商业银行股份制改革的绩效评价
6.2.1 成本收益法——国有资产的保值增值情况
6.2.2 资产质量不断上升，控制风险能力增强
6.3 股份制改革对银行经营绩效影响的计量检验
6.3.1 理论模型
6.3.2 样本数据选择
6.3.3 基本DID模型
6.3.4 检验结果分析
6.4 改制后的国有商业银行国际竞争力比较
6.4.1 国际上通行的衡量银行业国际竞争力的标准和方法
6.4.2 股份制改革前后我国银行业总体国际竞争力的比较
6.4.3 改制后国有商业银行的国际竞争力比较
6.4.4 银行股价表现良好，跻身国际上市银行总市值排名前列
6.4.5 规模经济效应检验
6.5 国有商业银行股份制改革成果综合评估
第七章 国有商业银行进一步战略转型的思路探索及我国银行体系构建设想
7.1 国有商业银行进一步深化转型面临的困境
7.1.1 转轨时期的金融压抑
7.1.2 内部改革还未完成从“形似”到“神似”的转变
7.1.3 国有商业银行经营结构同化
7.2 金融深化改革的攻坚战——中国农业银行股改转型
7.2.1 农行股改历程
7.2.2 农行改革的难点与机遇分析
7.3 中国投资公司在国有商业银行股份制改革中的作用
7.3.1 中国投资公司的组建与作用
7.3.2 国有控股选择的理论基础
7.4 进一步战略转型的方向探索之一:基于功能金融观点的综合化经营
7.4.1 金融中介功能观的基本观点
7.4.2 我国金融业综合化经营的现状
7.4.3 基于金融功能观的综合化经营改革方向
7.5 进一步战略转型的方向探索之二:大型商业银行走向国际化
7.5.1 全球化是国际大银行发展的总体趋势
7.5.2 推进我国大型银行国际化发展的战略思考
7.5.3 目前国内商业银行海外发展的实践
7.5.4 国内商业银行国际化发展的对策建议
7.6 进一步战略转型的方向探索之三:鼓励国内商业银行差异化发展
7.6.1 国际银行业发展呈现市场细分的多样化趋势
7.6.2 国内商业银行差异化发展
7.7 构建我国多元化的银行体系
第八章 结论与展望
8.1 论文研究的主要结论
8.2 下一步的研究方向
附录
参考文献
致谢
攻读博士学位期间主要研究成果
本文编号：3784429
【文章页数】：165 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第一章 导论
1.1 选题背景
1.2 选题的意义
1.3 研究综述
1.3.1 国内研究现状
1.3.2 国外研究现状
1.4 本文的主要研究方法
1.5 研究思路与内容框架
1.6 创新之处
第二章 经济转轨过程中的金融体制变迁
2.1 经济转轨过程中金融体制改革的理论基础
2.1.1 金融核心论
2.1.2 金融制度变迁理论
2.1.3 产权结构与现代公司治理理论
2.2 中国金融体系的发展改革历程
2.2.1 体系重建阶段(1977～1986年)
2.2.2 金融体系初步建立阶段(1987～1993年)
2.2.3 以国有商业银行为主导的金融体系规范发展阶段(1994～1997年)
2.2.4 国有独资商业银行深化改革阶段(1995～2003年)
2.2.5 国有独资商业银行股份制改革阶段(2003年至今)
2.3 国有商业银行为战略转型而实施股份制改革的必要性
2.3.1 国有商业银行为我国经济发展做出了重大贡献
2.3.2 资产损失十分严重，存在较高风险
2.3.3 资本金严重不足，抵御风险能力很差
2.3.4 维护我国金融安全和经济安全的需要
第三章 国有商业银行股份制改革的国际经验研究
3.1 东欧转型经济国家的国有银行改革:以捷克、波兰和匈牙利为例
3.1.1 改革背景
3.1.2 改革步骤
3.1.3 第二轮改革后银行绩效普遍提升
3.1.4 东欧转型经济国家国有银行改革的几点结论
3.2 市场经济国家的国有银行改革:以澳大利亚CBA为例
3.2.1 上市前的基本情况
3.2.2 CBA上市前五年的经营业绩
3.2.3 CBA的IPO过程和措施
3.2.4 国有股的两次减持
3.2.5 减持国有股份的过程和做法
3.2.6 CBA股份制改造前后业绩变化比较
3.3 印度国家银行改革的经验
3.3.1 改革历程——两次上市
3.3.2 技术创新和业务创新
3.3.3 改革绩效评价
3.3.4 进一步深化改革的障碍
3.4 国际经验的启示与借鉴
3.4.1 各类国有商业银行改革的共性与差异
3.4.2 对我国商业银行改革的启示
3.4.3 大国的政治经济学
第四章 国有商业银行股份制改革历程
4.1 国有商业银行股份制改革历程简介
4.1.1 建设银行——国有商业银行股份制改革的试点
4.1.2 中国银行——国有商业银行股份制改革的试点
4.1.3 交通银行——深化股份制改革
4.1.4 中国工商银行的股份制改革历程
4.2 改制上市过程中的四个主要阶段比较
4.2.1 财务重组阶段
4.2.2 组建股份有限公司
4.2.3 战略引资阶段
4.2.4 发行上市阶段
4.3 股改上市后各家银行的主要变化
4.3.1 股权结构得到优化
4.3.2 公司治理现代化
4.3.3 资产质量大幅改善，资本充足率提高
第五章 股份制改革过程中关键步骤之争论辨析
5.1 国家注资问题
5.2 剥离不良资产问题
5.2.1 设立资产管理公司来管理和处置不良资产
5.2.2 资产管理公司处置不良资产的方式
5.3 战略引资问题
5.3.1 国有资本是否被贱卖
5.3.2 选择合适战略投资者的标准
5.3.3 战略投资者在商业银行公司治理中的作用
5.3.4 国家金融安全是否受到威胁
5.3.5 引进战略投资者的潜在价值
5.4 公开发行上市
5.4.1 是否有必要发行上市
5.4.2 上市地点的选择
5.4.3 海外发行定价是否过低
第六章 国有商业银行股份制改革绩效评价
6.1 国有商业银行股份制改革的评估指标与改制银行达标情况
6.1.1 国有商业银行股份制改革的评估指标
6.1.2 四家国有商业银行股份制改革的达标情况
6.2 国有商业银行股份制改革的绩效评价
6.2.1 成本收益法——国有资产的保值增值情况
6.2.2 资产质量不断上升，控制风险能力增强
6.3 股份制改革对银行经营绩效影响的计量检验
6.3.1 理论模型
6.3.2 样本数据选择
6.3.3 基本DID模型
6.3.4 检验结果分析
6.4 改制后的国有商业银行国际竞争力比较
6.4.1 国际上通行的衡量银行业国际竞争力的标准和方法
6.4.2 股份制改革前后我国银行业总体国际竞争力的比较
6.4.3 改制后国有商业银行的国际竞争力比较
6.4.4 银行股价表现良好，跻身国际上市银行总市值排名前列
6.4.5 规模经济效应检验
6.5 国有商业银行股份制改革成果综合评估
第七章 国有商业银行进一步战略转型的思路探索及我国银行体系构建设想
7.1 国有商业银行进一步深化转型面临的困境
7.1.1 转轨时期的金融压抑
7.1.2 内部改革还未完成从“形似”到“神似”的转变
7.1.3 国有商业银行经营结构同化
7.2 金融深化改革的攻坚战——中国农业银行股改转型
7.2.1 农行股改历程
7.2.2 农行改革的难点与机遇分析
7.3 中国投资公司在国有商业银行股份制改革中的作用
7.3.1 中国投资公司的组建与作用
7.3.2 国有控股选择的理论基础
7.4 进一步战略转型的方向探索之一:基于功能金融观点的综合化经营
7.4.1 金融中介功能观的基本观点
7.4.2 我国金融业综合化经营的现状
7.4.3 基于金融功能观的综合化经营改革方向
7.5 进一步战略转型的方向探索之二:大型商业银行走向国际化
7.5.1 全球化是国际大银行发展的总体趋势
7.5.2 推进我国大型银行国际化发展的战略思考
7.5.3 目前国内商业银行海外发展的实践
7.5.4 国内商业银行国际化发展的对策建议
7.6 进一步战略转型的方向探索之三:鼓励国内商业银行差异化发展
7.6.1 国际银行业发展呈现市场细分的多样化趋势
7.6.2 国内商业银行差异化发展
7.7 构建我国多元化的银行体系
第八章 结论与展望
8.1 论文研究的主要结论
8.2 下一步的研究方向
附录
参考文献
致谢
攻读博士学位期间主要研究成果
本文编号：3784429
本文链接：https://www.wllwen.com/jingjifazhanlunwen/3784429.html
