中国省域保险监管制度研究
发布时间：2025-01-07 06:02
未来一段时期,中国保险业仍将处于快速发展期。快速发展期也是问题集中暴露期。如何更好地解决快速发展中面临的各种问题,使保险业不仅发展得快而且发展得好,对保险监管提出了挑战。我国保险监管体系的形成过程与美国和欧盟不同,我国是先有全国性的监管机构然后有省级和地市级的监管机构,美国则是先有州监管机构然后才有全国性的监管机构,欧盟是先有各国监管然后才有欧盟监管。也就是说,我们是自上而下他们是自下而上来建立保险监管机构和体系的。金融危机以来,美国和欧盟加强了宏观金融监管,旨在防范系统性风险。我国保险业的情况与美欧既有相似又有不同,相同的地方是宏观审慎监管需要加强,不同的地方是由于我国保险业的发展阶段和监管现状不同,不仅需要加强宏观监管,也需要加强中观和微观监管;在加强国家层面保险监管的同时,更需要重视省域保险监管。 我国保险业务主要发生在省域,保险市场竞争主要集中在省域,相应的保险监管力量也主要投放在省域。省域保险监管在防范省域市场风险、维护市场秩序、保护保险消费者的合法权益等方面都具有重要作用。随着保险业的快速发展,省域保险监管承担的责任将越来越重,但省域保险监管目前存在监管力量不足、监管理...
【文章页数】：137 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
论文摘要
Abstract
1. 绪论
1.1 问题的提出与意义
1.1.1 保险监管实践的挑战
1.1.2 保险监管理论创新的要求
1.1.3 研究的意义
1.2 研究目的和方法
1.2.1 研究目的
1.2.2 研究方法
1.3 概念与范畴界定
1.4 论文框架与主要内容
1.5 创新与不足
1.5.1 创新之处
1.5.2 不足
2. 文献综述
2.1 保险监管制度与理论
2.1.1 经济监管的兴起与发展
2.1.2 保险监管理论
2.2 区域经济与区域监管理论
2.2.1 区域经济金融与保险
2.2.2 区域保险监管与发展
2.3 保险监管制度与理论的新发展
2.3.1 IAIS核心原则
2.3.2 偿付能力监管
3. 国外保险监管制度与发展趋势
3.1 美国保险的“州监管”与“联邦监管”
3.1.1 金融危机前的监管制度：以州监管为主
3.1.2 金融危机后的监管制度：加强联邦监管
3.2 欧盟跨国保险监管制度
3.2.1 欧盟保险监管模式
3.2.2 多层次的监管体系
3.2.3 多种方式的监管合作机制
3.2.4 欧盟保险监管法律体系
3.2.5 金融危机后欧盟保险监管的新变化
3.3 国外保险监管制度的发展趋势
3.3.1 加强宏观审慎监管,维护金融稳定
3.3.2 全球保险监管规则趋于统一
3.3.3 跨区监管协调不断加强
3.3.4 更加重视消费者权益保护
3.3.5 完善跨国集团监管
3.4 国外保险监管制度对我国省域保险监管的启示
3.4.1 健全的区域保险监管制度是保险业健康发展的基础和保障
3.4.2 区域监管机构应具备宏观审慎的监管理念
3.4.3 市场行为监管仍是今后一定时期内省域监管的重点
3.4.4 消费者权益保护力度需要继续加强
4. 中国省域保险监管制度的现状分析
4.1 中国省域保险监管制度的演变
4.1.1 监管机构变迁
4.1.2 监管理念转变
4.1.3 监管职责渐趋明晰
4.1.4 监管规则逐步完善
4.2 中国省域保险监管制度现状
4.2.1 组织体系：以保监局为主
4.2.2 工作任务：以现场检查为主
4.2.3 监管规则基本细化
4.2.4 监管方式有所创新
4.3 中国省域保险监管制度运行的正向作用
4.3.1 促进了省域保险业的发展
4.3.2 及时化解有关风险,基本保持了市场的平稳运行
4.3.3 大力查处违法违规行为,市场秩序趋于好转
4.4 中国省域保险监管制度运行的问题与差距
4.4.1 监管力量方面
4.4.2 监管行为方面
4.4.3 监管效率方面
4.4.4 监管规则方面
4.4.5 消费者合法权益保护方面
5. 中国省域保险监管制度：框架设计
5.1 省域保险监管制度框架设计原则
5.1.1 一致性原则
5.1.2 系统性原则
5.1.3 效率原则
5.1.4 成本效益原则
5.1.5 促进行业平稳发展原则
5.1.6 借鉴国际经验原则
5.2 省域保险监管制度目标
5.2.1 发达国家保险监管的主要目标
5.2.2 我国省域保险监管的目标选择
5.3 省域保险监管制度的基本要素
5.3.1 监管体制机制
5.3.2 监管任务
5.3.3 监管规则
5.3.4 监管方式方法
5.3.5 行业文化建设和行业自律
6. 中国省域保险监管制度：监管主体研究
6.1 省域保险监管机构设置的层级
6.1.1 目前省域保险监管机构设置层级及其存在问题
6.1.2 省域保险监管机构层级设置的现实选择
6.1.3 保监分局设立的积极作用
6.2 保监局内部处室设置
6.2.1 保监局内部处室的设置及其运转情况
6.2.2 保监局内部处室设置的改进
6.3 保监局的行政级别
6.3.1 现有省级保监局行政级别划分及其负面影响
6.3.2 统一各保监局的行政级别是省域保险监管体制改革的方向
7. 中国省域保险监管制度：职能定位研究
7.1 防范化解风险
7.1.1 防范化解风险是保险监管的首要任务
7.1.2 省域保险市场的主要风险
7.1.3 完善防范化解风险机制
7.2 维护市场秩序
7.2.1 维护市场秩序是保险业发展的现实需要
7.2.2 省域保险市场秩序不规范的主要表现
7.2.3 维护市场秩序的主要措施
7.3 保护消费者合法权益
7.3.1 保护消费者合法权益是行政管理的重要任务
7.3.2 省域保险市场侵害消费者权益的主要现象
7.3.3 保险消费者合法权益的主要内容
7.3.4 保护消费者合法权益的有关措施
7.4 营造发展环境
7.4.1 营造发展环境是保险监管的应有之责
7.4.2 发展环境的主要内容
7.4.3 营造良好发展环境的有效途径
8. 中国省域保险监管制度：内容与规则研究
8.1 分支机构监管
8.1.1 保险公司分支机构设立情况和存在的主要问题
8.1.2 保险公司分支机构监管规则存在的不足
8.1.3 完善保险公司分支机构监管规则的思路
8.1.4 案例：山西保险公司分支机构设立制度介绍
8.2 高管人员监管
8.2.1 保险公司分支机构高管人员管理制度现状
8.2.2 保险公司分支机构高管人员监管规则的完善
8.2.3 案例：山西保险业高管人员电子化测试制度介绍
8.3 销售行为监管
8.3.1 销售误导产生的原因
8.3.2 建立完善减少销售误导行为的系列制度
8.4 理赔服务监管
8.4.1 目前保险行业理赔现状
8.4.2 建立完善解决理赔难问题的监管规则
8.5 保险服务质量评价制度：以河北为例
8.5.1 服务质量评价指标体系的设计
8.5.2 服务质量评价结果的应用与成效
9. 中国省域保险监管制度：手段与方式研究
9.1 强化非现场监管
9.1.1 非现场监管的必要性
9.1.2 省域非现场监管的基本思路
9.1.3 现场监管与非现场监管的综合运用
9.2 着力制度建设
9.2.1 制度建设的重要性
9.2.2 处理好制度完善与个案查处的关系
9.3 窗口指导和教育引导
9.3.1 教育引导的主要内容
9.3.2 教育引导的主要途径
9.3.3 教育引导与检查处理配合使用
9.4 推进信息技术约束
9.4.1 运用信息技术的重要性
9.4.2 保险监管现代信息技术的运用
9.4.3 信息系统建设应注意的几个问题
10. 中国省域保险监管制度：整合与配套研究
10.1 加强行业文化建设
10.1.1 保险行业文化建设的重要性
10.1.2 保险行业文化建设的主要内容
10.1.3 保险行业文化建设的主要途径
10.2 行业自律
10.2.1 保险行业自律的重点
10.2.2 加强行业自律的思路
10.3 充分发挥舆论监督的力量
10.3.1 舆论监督的重点内容
10.3.2 舆论监督的机制保障
10.4 加强与其他监管主体间的协调合作
10.4.1 协调合作的层面分析
10.4.2 协调合作的机制保障
参考文献
后记
本文编号：4024603
【文章页数】：137 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
论文摘要
Abstract
1. 绪论
1.1 问题的提出与意义
1.1.1 保险监管实践的挑战
1.1.2 保险监管理论创新的要求
1.1.3 研究的意义
1.2 研究目的和方法
1.2.1 研究目的
1.2.2 研究方法
1.3 概念与范畴界定
1.4 论文框架与主要内容
1.5 创新与不足
1.5.1 创新之处
1.5.2 不足
2. 文献综述
2.1 保险监管制度与理论
2.1.1 经济监管的兴起与发展
2.1.2 保险监管理论
2.2 区域经济与区域监管理论
2.2.1 区域经济金融与保险
2.2.2 区域保险监管与发展
2.3 保险监管制度与理论的新发展
2.3.1 IAIS核心原则
2.3.2 偿付能力监管
3. 国外保险监管制度与发展趋势
3.1 美国保险的“州监管”与“联邦监管”
3.1.1 金融危机前的监管制度：以州监管为主
3.1.2 金融危机后的监管制度：加强联邦监管
3.2 欧盟跨国保险监管制度
3.2.1 欧盟保险监管模式
3.2.2 多层次的监管体系
3.2.3 多种方式的监管合作机制
3.2.4 欧盟保险监管法律体系
3.2.5 金融危机后欧盟保险监管的新变化
3.3 国外保险监管制度的发展趋势
3.3.1 加强宏观审慎监管,维护金融稳定
3.3.2 全球保险监管规则趋于统一
3.3.3 跨区监管协调不断加强
3.3.4 更加重视消费者权益保护
3.3.5 完善跨国集团监管
3.4 国外保险监管制度对我国省域保险监管的启示
3.4.1 健全的区域保险监管制度是保险业健康发展的基础和保障
3.4.2 区域监管机构应具备宏观审慎的监管理念
3.4.3 市场行为监管仍是今后一定时期内省域监管的重点
3.4.4 消费者权益保护力度需要继续加强
4. 中国省域保险监管制度的现状分析
4.1 中国省域保险监管制度的演变
4.1.1 监管机构变迁
4.1.2 监管理念转变
4.1.3 监管职责渐趋明晰
4.1.4 监管规则逐步完善
4.2 中国省域保险监管制度现状
4.2.1 组织体系：以保监局为主
4.2.2 工作任务：以现场检查为主
4.2.3 监管规则基本细化
4.2.4 监管方式有所创新
4.3 中国省域保险监管制度运行的正向作用
4.3.1 促进了省域保险业的发展
4.3.2 及时化解有关风险,基本保持了市场的平稳运行
4.3.3 大力查处违法违规行为,市场秩序趋于好转
4.4 中国省域保险监管制度运行的问题与差距
4.4.1 监管力量方面
4.4.2 监管行为方面
4.4.3 监管效率方面
4.4.4 监管规则方面
4.4.5 消费者合法权益保护方面
5. 中国省域保险监管制度：框架设计
5.1 省域保险监管制度框架设计原则
5.1.1 一致性原则
5.1.2 系统性原则
5.1.3 效率原则
5.1.4 成本效益原则
5.1.5 促进行业平稳发展原则
5.1.6 借鉴国际经验原则
5.2 省域保险监管制度目标
5.2.1 发达国家保险监管的主要目标
5.2.2 我国省域保险监管的目标选择
5.3 省域保险监管制度的基本要素
5.3.1 监管体制机制
5.3.2 监管任务
5.3.3 监管规则
5.3.4 监管方式方法
5.3.5 行业文化建设和行业自律
6. 中国省域保险监管制度：监管主体研究
6.1 省域保险监管机构设置的层级
6.1.1 目前省域保险监管机构设置层级及其存在问题
6.1.2 省域保险监管机构层级设置的现实选择
6.1.3 保监分局设立的积极作用
6.2 保监局内部处室设置
6.2.1 保监局内部处室的设置及其运转情况
6.2.2 保监局内部处室设置的改进
6.3 保监局的行政级别
6.3.1 现有省级保监局行政级别划分及其负面影响
6.3.2 统一各保监局的行政级别是省域保险监管体制改革的方向
7. 中国省域保险监管制度：职能定位研究
7.1 防范化解风险
7.1.1 防范化解风险是保险监管的首要任务
7.1.2 省域保险市场的主要风险
7.1.3 完善防范化解风险机制
7.2 维护市场秩序
7.2.1 维护市场秩序是保险业发展的现实需要
7.2.2 省域保险市场秩序不规范的主要表现
7.2.3 维护市场秩序的主要措施
7.3 保护消费者合法权益
7.3.1 保护消费者合法权益是行政管理的重要任务
7.3.2 省域保险市场侵害消费者权益的主要现象
7.3.3 保险消费者合法权益的主要内容
7.3.4 保护消费者合法权益的有关措施
7.4 营造发展环境
7.4.1 营造发展环境是保险监管的应有之责
7.4.2 发展环境的主要内容
7.4.3 营造良好发展环境的有效途径
8. 中国省域保险监管制度：内容与规则研究
8.1 分支机构监管
8.1.1 保险公司分支机构设立情况和存在的主要问题
8.1.2 保险公司分支机构监管规则存在的不足
8.1.3 完善保险公司分支机构监管规则的思路
8.1.4 案例：山西保险公司分支机构设立制度介绍
8.2 高管人员监管
8.2.1 保险公司分支机构高管人员管理制度现状
8.2.2 保险公司分支机构高管人员监管规则的完善
8.2.3 案例：山西保险业高管人员电子化测试制度介绍
8.3 销售行为监管
8.3.1 销售误导产生的原因
8.3.2 建立完善减少销售误导行为的系列制度
8.4 理赔服务监管
8.4.1 目前保险行业理赔现状
8.4.2 建立完善解决理赔难问题的监管规则
8.5 保险服务质量评价制度：以河北为例
8.5.1 服务质量评价指标体系的设计
8.5.2 服务质量评价结果的应用与成效
9. 中国省域保险监管制度：手段与方式研究
9.1 强化非现场监管
9.1.1 非现场监管的必要性
9.1.2 省域非现场监管的基本思路
9.1.3 现场监管与非现场监管的综合运用
9.2 着力制度建设
9.2.1 制度建设的重要性
9.2.2 处理好制度完善与个案查处的关系
9.3 窗口指导和教育引导
9.3.1 教育引导的主要内容
9.3.2 教育引导的主要途径
9.3.3 教育引导与检查处理配合使用
9.4 推进信息技术约束
9.4.1 运用信息技术的重要性
9.4.2 保险监管现代信息技术的运用
9.4.3 信息系统建设应注意的几个问题
10. 中国省域保险监管制度：整合与配套研究
10.1 加强行业文化建设
10.1.1 保险行业文化建设的重要性
10.1.2 保险行业文化建设的主要内容
10.1.3 保险行业文化建设的主要途径
10.2 行业自律
10.2.1 保险行业自律的重点
10.2.2 加强行业自律的思路
10.3 充分发挥舆论监督的力量
10.3.1 舆论监督的重点内容
10.3.2 舆论监督的机制保障
10.4 加强与其他监管主体间的协调合作
10.4.1 协调合作的层面分析
10.4.2 协调合作的机制保障
参考文献
后记
本文编号：4024603
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