跨境电商金融生态圈及其风险防范
发布时间：2021-03-16 08:34
在世界经济一体化背景下,互联网技术的不断创新有力地促进了进出口领域电子商务（跨境电商）的快速发展。当前,我国从事跨境电子商务业务的多数企业由于规模较小、实力较弱很难通过传统融资模式获得足够的现金流。而近年来线上供应链金融的出现和应用为解决这一问题提供了可能的路径。电商平台、物流/仓储企业、上下游企业等主体通过形式多样的联结与协作,共同构成了跨境电商金融生态圈,为跨境电商企业提供多种线上供应链融资模式。但是这在解决跨境电商融资难问题的同时,也带来了新的风险。风险防范的研究对跨境电商金融生态圈的健康发展具有重要意义,但在现有研究中较少被关注。本文从跨境电商金融生态圈中三种典型的融资模式出发,以识别风险、分析风险、防范风险为重点,为跨境电商金融生态圈风险防范提供参考。本文提出跨境电商金融生态圈的概念,并对跨境电商金融生态圈的组成、现状、发展趋势进行了总结分析。通过文献的梳理和现实的考察,本文选取了跨境电商电子订单融资、电子仓单融资、数据质押融资三种典型的跨境电商线上供应链融资模式作为主要研究对象。根据跨境电商线上供应链融资的授信机制分析和有关融资风险的文献研究,发现影响跨境电商金融生态圈风险...
【文章来源】：浙江大学浙江省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：131 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
图１－１中国跨境电商交易规模占进出口总额及比重??资料来源：海关总署、艾媒咨询、易观智库、阿里研究院??
肅葬太－硬士攀食餘Ａ?ｆｉｔ．??能力较差而难以获得融资？，如图１－２所示。??７．０１％??■融鎌乏有触保形式和融??资嫌??３９．６５％??■缺乏足够■押物??■自我积累和经营能力较低??１９．６３％??图１－２跨境电商中小企业融资极况及融资难的原因??资料来源：汇丰银行２０１７年长三角地区跨境电商融资情况的调研??可见受自身条件限制，中小跨境电商融资渠道有限、资金周转不通已经成为中小??跨境电商的两大难题，同时也是跨境电商行业内的普遍现象。相比普通电商企业，跨??境电商的特殊性在于其业务周转过程周期长，海外仓备货不便捷、跨境物流运送时间??长、平台账期和国际结算耗时长等，使得其对现金流的要求更高。以亚马逊平台为例，??卖家从收到订单到最终结算完成，最长耗时可能超过三个月。同时，中小跨境电商没??有实力背景很难找到担保人，轻资产模式的跨境电商更是难以提供银行要求的抵押品。??而电子支付的兴起，使得跨境电商原本使用的汇付、托付融资等方式受到了严重的挤??压。再加上跨境电商企业一般存在规模较孝组织管理制度不完善、运营规范程度不??高、缺乏资信体系等问题，要从银行获得融资的阻力巨大。跨境电商企业在不得已的??情况下可能采取以个人资产做抵押贷款或参与民间借贷。但这些方式不仅会提高融资??成本，给企业带来负担，更是需要承担较大的融资风险，这对中小跨境电商无疑是雪??上加霜。可见，中小跨境电商融资问题的主要矛盾在于融资需求旺盛与融资能力不足??之间的矛盾。我国中小跨境电商融资问题的长期存在，成为其发展的最大瓶颈之一，??解决跨境电商资金困境的主要矛盾是当前做好跨境电商促进工作的重要任务Ｐ??跨境电商的融资问题实际上
为跨境电商融资提供不同角度的信用评价支持跨境电商获得授信。本文通过??已有文献梳理、授信机制分析、主体间关系分析，总结了影响跨境电商金融生态圈风??险防范的关键因素作为分析框架６结合分析框架的指导，根据跨境电商融资的现状和??未来趋势，选取了跨境电商电子订单融资、电子仓单融资、数据质押融资这三种典型??的融资模式作为切入口展开对跨境电商金融生态圈及其风险防范的研究。研究过程采??用模式过程分析结合博弈理论印证与案例实证印证，以获得具有可靠性的结论和对策??建议。??本文的研究思路如图１－４所示。??跨境电商金融生态圈??授信＿?供应链＋互｜？网＋跨境＝????、、??１?、＇??，???ｊ?￣?ｊ?＿?—?士?￣?＾?￣?＾?＾?＇??ｉ?匕麵綱」；?：?｜电商平台｜?｜金融机构｜?｜物流企业｜?｜仓储企业｜?｜支付企业｜……：??ｉ丨軒赖輔１?丨?金融信；?：??：———；?ｉ?ｉ＇ｉ?；??ｇ?＇、、??Ｊ?丨、＇１?—?？（跨境电商??｜?７重要融资模式??献?＾?”?＾??????｜?????＇??Ｓ影响风险防范的关键因素?ｆ?—士—?—Ｉ—?—＊—?＇■???；￣Ｎ?；?跨境电商?跨境电商?跨境电商?：??；?信息共享?：?：?电子订单融资?电子仓单融资?数据质押融资?：????Ｉ?■?Ｖ?Ｖ?Ｖ?Ｖ?Ｖ?ｙ?Ｉ??Ｉ?Ｉ?Ｉ??；（■触麵?Ｊ?ｉＣＥｌｌｉＥＤ＇：?ｉ（模式Ｓ风险?ｙ?：’（模“ｍ险）、；ｉ??：［魏趙?ｉ?ｉ?ｋ博弈理论印证）ｉ?ｋ博弈理论印证Ｙ?｜（博弈
【参考文献】：
期刊论文
[1]中小企业存货质押融资业务的风险分析与控制[J]. 陈卯. 中外企业家. 2020(14)
[2]金融科技在供应链金融风险管理中的运用研究[J]. 陆岷峰. 湖北经济学院学报. 2020(01)
[3]我国中小企业存货质押融资业务的风险分析与控制[J]. 董智. 中国商论. 2019(23)
[4]基于个性特征信任的B2B卖方电子订单融资交易决策[J]. 杨琦峰,袁成,宋平. 北京邮电大学学报(社会科学版). 2019(06)
[5]跨境电商生态圈构建的四个维度[J]. 程炜杰,姜丽丽. 开放导报. 2019(06)
[6]大数据时代数据质押融资模式研究[J]. 费建翔. 经济研究导刊. 2019(27)
[7]抵押物、银行监督与信贷风险[J]. 许坤,笪亨果. 金融学季刊. 2019(03)
[8]跨境电商海外仓模式分析研究[J]. 李磊. 品牌研究. 2019(10)
[9]数据质押融资模式下科技型中小企业博弈分析[J]. 李新新,黄琨. 广西质量监督导报. 2019(04)
[10]互联网金融模式下跨境电商中小企业融资难的原因及应对[J]. 陈彦舟,尹应凯. 对外经贸实务. 2019(04)
博士论文
[1]网络生态视角下电子商务业态发展研究[D]. 徐越.吉林大学 2014
[2]商业银行监督企业问题的研究[D]. 刘宇光.复旦大学 2005
硕士论文
[1]跨境电商环境下企业供应链风险评价与应对研究[D]. 卢美琪.中南林业科技大学 2019
[2]供应链金融中“银电合作”的激励机制与博弈策略研究[D]. 张永森.杭州电子科技大学 2019
[3]Z银行中小企业供应链金融风险管理研究[D]. 熊玮婷.江西财经大学 2018
[4]基于数据质押的A印务公司供应链融资研究[D]. 李书博.电子科技大学 2018
[5]供应链预付账款融资决策研究[D]. 王忠亚.深圳大学 2017
[6]民生银行跨境电商金融服务方案优化研究[D]. 曾晖.江西财经大学 2016
[7]基于第三方B2B平台的线上供应链金融模式研究[D]. 沈晓燕.浙江工业大学 2015
[8]基于商业生态系统视角的网络团购模式研究[D]. 丁吴勇.湖南师范大学 2014
[9]供应链金融下预付账款融资模式应用研究[D]. 占义芳.华南理工大学 2013
[10]中小企业融资之金融仓储融资模式研究[D]. 陈雄伟.西南财经大学 2012
本文编号：3085743
【文章来源】：浙江大学浙江省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：131 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
图１－１中国跨境电商交易规模占进出口总额及比重??资料来源：海关总署、艾媒咨询、易观智库、阿里研究院??
肅葬太－硬士攀食餘Ａ?ｆｉｔ．??能力较差而难以获得融资？，如图１－２所示。??７．０１％??■融鎌乏有触保形式和融??资嫌??３９．６５％??■缺乏足够■押物??■自我积累和经营能力较低??１９．６３％??图１－２跨境电商中小企业融资极况及融资难的原因??资料来源：汇丰银行２０１７年长三角地区跨境电商融资情况的调研??可见受自身条件限制，中小跨境电商融资渠道有限、资金周转不通已经成为中小??跨境电商的两大难题，同时也是跨境电商行业内的普遍现象。相比普通电商企业，跨??境电商的特殊性在于其业务周转过程周期长，海外仓备货不便捷、跨境物流运送时间??长、平台账期和国际结算耗时长等，使得其对现金流的要求更高。以亚马逊平台为例，??卖家从收到订单到最终结算完成，最长耗时可能超过三个月。同时，中小跨境电商没??有实力背景很难找到担保人，轻资产模式的跨境电商更是难以提供银行要求的抵押品。??而电子支付的兴起，使得跨境电商原本使用的汇付、托付融资等方式受到了严重的挤??压。再加上跨境电商企业一般存在规模较孝组织管理制度不完善、运营规范程度不??高、缺乏资信体系等问题，要从银行获得融资的阻力巨大。跨境电商企业在不得已的??情况下可能采取以个人资产做抵押贷款或参与民间借贷。但这些方式不仅会提高融资??成本，给企业带来负担，更是需要承担较大的融资风险，这对中小跨境电商无疑是雪??上加霜。可见，中小跨境电商融资问题的主要矛盾在于融资需求旺盛与融资能力不足??之间的矛盾。我国中小跨境电商融资问题的长期存在，成为其发展的最大瓶颈之一，??解决跨境电商资金困境的主要矛盾是当前做好跨境电商促进工作的重要任务Ｐ??跨境电商的融资问题实际上
为跨境电商融资提供不同角度的信用评价支持跨境电商获得授信。本文通过??已有文献梳理、授信机制分析、主体间关系分析，总结了影响跨境电商金融生态圈风??险防范的关键因素作为分析框架６结合分析框架的指导，根据跨境电商融资的现状和??未来趋势，选取了跨境电商电子订单融资、电子仓单融资、数据质押融资这三种典型??的融资模式作为切入口展开对跨境电商金融生态圈及其风险防范的研究。研究过程采??用模式过程分析结合博弈理论印证与案例实证印证，以获得具有可靠性的结论和对策??建议。??本文的研究思路如图１－４所示。??跨境电商金融生态圈??授信＿?供应链＋互｜？网＋跨境＝????、、??１?、＇??，???ｊ?￣?ｊ?＿?—?士?￣?＾?￣?＾?＾?＇??ｉ?匕麵綱」；?：?｜电商平台｜?｜金融机构｜?｜物流企业｜?｜仓储企业｜?｜支付企业｜……：??ｉ丨軒赖輔１?丨?金融信；?：??：———；?ｉ?ｉ＇ｉ?；??ｇ?＇、、??Ｊ?丨、＇１?—?？（跨境电商??｜?７重要融资模式??献?＾?”?＾??????｜?????＇??Ｓ影响风险防范的关键因素?ｆ?—士—?—Ｉ—?—＊—?＇■???；￣Ｎ?；?跨境电商?跨境电商?跨境电商?：??；?信息共享?：?：?电子订单融资?电子仓单融资?数据质押融资?：????Ｉ?■?Ｖ?Ｖ?Ｖ?Ｖ?Ｖ?ｙ?Ｉ??Ｉ?Ｉ?Ｉ??；（■触麵?Ｊ?ｉＣＥｌｌｉＥＤ＇：?ｉ（模式Ｓ风险?ｙ?：’（模“ｍ险）、；ｉ??：［魏趙?ｉ?ｉ?ｋ博弈理论印证）ｉ?ｋ博弈理论印证Ｙ?｜（博弈
【参考文献】：
期刊论文
[1]中小企业存货质押融资业务的风险分析与控制[J]. 陈卯. 中外企业家. 2020(14)
[2]金融科技在供应链金融风险管理中的运用研究[J]. 陆岷峰. 湖北经济学院学报. 2020(01)
[3]我国中小企业存货质押融资业务的风险分析与控制[J]. 董智. 中国商论. 2019(23)
[4]基于个性特征信任的B2B卖方电子订单融资交易决策[J]. 杨琦峰,袁成,宋平. 北京邮电大学学报(社会科学版). 2019(06)
[5]跨境电商生态圈构建的四个维度[J]. 程炜杰,姜丽丽. 开放导报. 2019(06)
[6]大数据时代数据质押融资模式研究[J]. 费建翔. 经济研究导刊. 2019(27)
[7]抵押物、银行监督与信贷风险[J]. 许坤,笪亨果. 金融学季刊. 2019(03)
[8]跨境电商海外仓模式分析研究[J]. 李磊. 品牌研究. 2019(10)
[9]数据质押融资模式下科技型中小企业博弈分析[J]. 李新新,黄琨. 广西质量监督导报. 2019(04)
[10]互联网金融模式下跨境电商中小企业融资难的原因及应对[J]. 陈彦舟,尹应凯. 对外经贸实务. 2019(04)
博士论文
[1]网络生态视角下电子商务业态发展研究[D]. 徐越.吉林大学 2014
[2]商业银行监督企业问题的研究[D]. 刘宇光.复旦大学 2005
硕士论文
[1]跨境电商环境下企业供应链风险评价与应对研究[D]. 卢美琪.中南林业科技大学 2019
[2]供应链金融中“银电合作”的激励机制与博弈策略研究[D]. 张永森.杭州电子科技大学 2019
[3]Z银行中小企业供应链金融风险管理研究[D]. 熊玮婷.江西财经大学 2018
[4]基于数据质押的A印务公司供应链融资研究[D]. 李书博.电子科技大学 2018
[5]供应链预付账款融资决策研究[D]. 王忠亚.深圳大学 2017
[6]民生银行跨境电商金融服务方案优化研究[D]. 曾晖.江西财经大学 2016
[7]基于第三方B2B平台的线上供应链金融模式研究[D]. 沈晓燕.浙江工业大学 2015
[8]基于商业生态系统视角的网络团购模式研究[D]. 丁吴勇.湖南师范大学 2014
[9]供应链金融下预付账款融资模式应用研究[D]. 占义芳.华南理工大学 2013
[10]中小企业融资之金融仓储融资模式研究[D]. 陈雄伟.西南财经大学 2012
本文编号：3085743
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