问题商业银行的处置制度研究

发布时间：2017-10-25 08:13

  本文关键词：问题商业银行的处置制度研究

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【摘要】：商业银行作为整个社会金融体系中的核心组成部分,它的安全稳定运行是保证整个社会经济正常运行发展的关键环节。随着2008年经济危机的爆发,全世界又重新开始考虑问题商业银行处置制度建设的问题。通过这场危机,我国也看到了自身金融体系在问题商业银行处置制度建设方面存在着巨大的漏洞。经过几年的酝酿,我国的《存款保险条例》终于从2015年开始正式发布实施,但只是解决了我国问题商业银行处置制度有和无的问题。本文通过对海南发展银行的处置案例进行深入的研究,发现了我国商业银行产生问题的内外两个方面的原因。同时,通过对我国问题商业银行的处置历史进行考察,总结出了我国现行的问题商业银行处置制度,其主要包括以下几个方面:剥离不良资产并整体上市、政府指导下的强制并购重组、政府强制撤销或退出、引进战略投资者等。虽然在特殊时期,我国现行的问题商业银行处置制度的确发挥过重要作用,但由于在很多方面与已被验证的商业银行的处置理论存在较大出入,所以在实施后并没有收到预期的效果。本文通过对国内外大量关于问题商业银行处置制度的文献和案例资料进行研究,对发达国家的问题商业银行处置制度和我国问题商业银行处置制度进行深入比较分析,并辅助以相关案例分析,找出了我国问题商业银行处置制度存在的四大问题:低效且不健全的风险预警体系、缺乏专业的法律法规、盲目的政府干预、存款保险机构职责和功能的不健全。鉴于国内对问题商业银行处置制度理论研究和现实建设中的不足,本文通过以理论研究为主,辅之以相应的案例分析,建立了相关标准化的模型。提出了完善我国的问题商业银行处置制度的具体措施,包括:制定具有较强针对性和可操作性的法律法规、完善对商业银行的监管体系、建立标准化问题商业银行处置模式、建立商业银行管理层责任终身追究制、完善存款保险基金管理机构的功能等。
【关键词】：问题商业银行 处置制度 比较 巴塞尔协议Ⅲ
【学位授予单位】：沈阳师范大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.33
【目录】：

• 摘要4-5
• Abstract5-9
• 第一章 引言9-15
• 一、选题背景及研究意义9-10
• （一）理论意义9
• （二）现实意义9-10
• 二、国内外相关研究现状10-12
• （一）国内研究现状10-11
• （二）国外研究现状11-12
• 三、研究内容及其框架12-13
• 四、研究方法13-14
• （一）实证研究13
• （二）理论研究13-14
• （三）比较分析研究14
• 五、论文创新点14-15
• 第二章 理论基础及重要概念界定15-21
• 一、理论基础15-17
• （一）政府监管理论15
• （二）委托——代理理论15-16
• （三）制度变迁理论16-17
• 二、概念界定17-21
• （一）问题商业银行17-19
• （二）问题商业银行处置19-20
• （三）系统与非系统重要性银行20-21
• 第三章 海南发展银行处置案例分析21-25
• 一、海南发展银行经营的失败21
• 二、我国对海发行的处置措施21-22
• 三、从案例分析商业银行问题产生原因22-25
• （一）问题产生的内因22-23
• （二）问题产生的外因23-25
• 第四章 我国现行问题商业银行处置制度25-29
• 一、剥离不良资产并整体改制上市25-26
• 二、政府指导下的强制并购重组26-27
• 三、政府强制撤销或退出27
• 四、引进战略投资者27-29
• 第五章 问题银行处置制度现存缺陷及原因29-32
• 一、不健全的监管和风险预警体系29
• 二、问题银行处置法律法规不健全29-30
• 三、盲目的政府行政干预30
• 四、存款保险机构职责和功能不健全30-31
• 五、脆弱的商业银行管理层监管系统31-32
• 第六章 完善我国问题商业银行处置制度的建议32-50
• 一、制定具有针对性和可操作性的法律法规32-34
• （一）出台问题商业银行接管法规32-33
• （二）制定问题商业银行并购法规33
• （三）完善问题商业银行破产法规33-34
• 二、完善我国商业银行的监管体系34-41
• （一）构建问题商业银行监管评级体系35-39
• （二）建立我国动态的监管流程39-40
• （三）成立负责处置问题商业银行的机构40-41
• 三、建立常规的问题商业银行处置模式41-47
• （一）建立快速预警纠偏系统41-44
• （二）构建循环的预警流程44-45
• （三）完善长效的处置机制45-47
• 四、建立管理层责任终身追究制度47-48
• 五、完善存款保险基金管理机构的功能48-50
• 结论50-52
• 一、主要结论50-51
• 二、研究展望51-52
• 参考文献52-54
• 致谢54-55
• 个人简历及在学期间的研究成果和发表的学术论文55

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本文编号：1092831