从规则监管到原则监管:展业三原则在外汇管理中的适用
发布时间：2017-11-14 16:10
本文关键词：从规则监管到原则监管:展业三原则在外汇管理中的适用
【摘要】：近年来,展业三原则被逐步引入我国外汇管理领域,这既是我国外汇监管模式从规则监管向以原则监管为主转变的积极探索,也是依法治国理念在外汇管理领域的具体表现。从外汇局和X银行山东省分行的实践效果来看,展业三原则弥补了单纯的规则监管带来的刚性有余、弹性不足的缺陷,丰富了对复杂业务和创新业务的监管手段,并为进一步完善正面清单管理、探索负面清单管理奠定了法律基础。展业三原则赋予银行主动分类管理客户和业务的权限,有效提升了银行外汇业务效率、降低了风险和违规概率、提升了经营业绩。
【作者单位】： 中国人民银行济南分行;
【分类号】：F832.6
【正文快照】： 一、展业三原则的渊源与理论“展业三原则”是对国际上通行的监管机构对银行展业基本要求的概括,具体包括“了解你的客户”(Know Your Customer,KYC)、“了解你的业务”(Know Your Business,KYB)”和“尽职审查”(Customer Due Diligence,CDD)三项基本原则。展业三原则起源于
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本文编号：1186084
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