私人银行业务发展的法律障碍及对策

发布时间：2018-06-16 01:07

本文选题：商业银行 + 私人银行业务　；参考：《金融论坛》2012年04期

【摘要】：私人银行业务在发展过程中,遇到了内部、社会、法律等多个方面的障碍。中国私人银行业务的发展需要监管部门的严格监督、立法部门的法律完善以及相关金融机构的大力协助,在外汇、反洗钱、境外投资等领域取得更大的进步。同时,私人银行也应当关注这种新兴服务方式带来的法律风险,采取合理有效的措施加以防范和化解,包括:建立和完善法律风险管理系统、技术系统与人员支持系统,通过特别机制鼓励银行积极承担反洗钱义务,实行混业经营、统一监管,放松外汇管制,规范境外投资,制定专门法律规范。
[Abstract]:Private banking business in the development process, encountered internal, social, legal and other aspects of the obstacles. The development of China's private banking business requires strict supervision by the regulatory authorities, the perfection of the laws of the legislative branch and the vigorous assistance of relevant financial institutions, so as to make greater progress in areas such as foreign exchange, anti-money laundering and overseas investment. At the same time, private banks should also pay attention to the legal risks brought about by this new service mode, and take reasonable and effective measures to prevent and resolve them, including: establishing and perfecting legal risk management systems, technical systems and personnel support systems. Through the special mechanism, banks should be encouraged to take on the obligation of anti-money laundering, carry out mixed operation, unify supervision, relax foreign exchange control, standardize overseas investment, and formulate special laws and regulations.
【作者单位】：中国政法大学刑事司法学院;中国政法大学商学院;北京航空航天大学;
【分类号】：D922.28;F832.2

【参考文献】

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