我国反洗钱可疑交易数据质量治理对策分析

发布时间：2018-07-10 18:49

  本文选题：制度 + 技术　； 参考：《上海金融》2012年10期

【摘要】：近年来,我国反洗钱领域可疑交易报告数据井喷现象引起了国内外的关注,更引起了人们对我国反洗钱制度有效性的质疑。海量的可疑交易报告数量是金融机构在现行制度下为了降低反洗钱成本而过度采用机器替代人工报告可疑交易的结果。因此有必要在深化防范风险为本的反洗钱制度的基础上,一方面正确区分可疑交易,将合法经济符合特征的可疑交易剔除,从而减少可疑交易的总量;另一方面推行金融机构法人监管制度,发挥金融机构主观能动性,提高可疑交易数据的质量,从而进一步提高反洗钱工作的效率。
[Abstract]:In recent years, the phenomenon of suspicious transaction report data blowout in the field of anti-money laundering in China has attracted the attention of domestic and foreign countries, and has also aroused people's doubts about the effectiveness of anti-money laundering system in China. The massive number of suspicious transaction reports is the result of the excessive use of machines instead of artificial reports of suspicious transactions in order to reduce the cost of anti-money laundering under the current system. Therefore, it is necessary to deepen the anti-money laundering system based on the prevention of risk, on the one hand, to correctly distinguish suspicious transactions, to eliminate the suspicious transactions according with the characteristics of the legal economy, so as to reduce the total amount of suspicious transactions; On the other hand, the supervision system of legal person of financial institutions should be carried out, the subjective initiative of financial institutions should be brought into play, and the quality of suspicious transaction data should be improved, so as to further improve the efficiency of anti-money laundering work.
【作者单位】： 中国人民银行安庆市中心支行;
【分类号】：F832.2

【参考文献】

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