新经济形势下地下钱庄的现状及成因

发布时间：2019-03-17 12:37

【摘要】：地下钱庄是一种非法金融机构,主要存在于我国东南沿海地区。地下钱庄的存在有其现实的客观基础,融资困难已经成为中小企业面临的最大问题,而民间资本雄厚的地区成为滋生地下钱庄的沃土,其独特的经营模式和特定的目标顾客使其有足够的生存空间。治理地下钱庄可以从以下几个方面着手:不断完善对大额人民币、外汇资金交易的监控、核查制度,探索、研究建立防范地下钱庄和各种涉汇、洗钱犯罪活动的途径;开辟多种投资渠道,建立多层次的金融服务体系;全面贯彻落实《反洗钱法》,推动全国反洗钱工作顺利实施。
[Abstract]:The underground bank is a kind of illegal financial institution, mainly exists in the southeast coastal area of our country. The existence of underground banks has its realistic objective basis, financing difficulties have become the biggest problem faced by small and medium-sized enterprises, and areas with strong private capital have become fertile ground for underground banks. Its unique business model and specific target customers make it have enough living space. The management of underground banks can proceed from the following aspects: continuously improving the supervision and control of large amounts of RMB, foreign exchange funds transactions, verification system, exploring and establishing ways to prevent underground banks and all kinds of foreign exchange-related and money-laundering criminal activities; We will open up various investment channels, establish a multi-level financial service system, fully implement the Anti-money laundering Law, and promote the smooth implementation of the anti-money laundering work throughout the country.
【作者单位】： 哈尔滨金融学院管理系;
【基金】：黑龙江省金融学会《对我国地下钱庄的问题研究》的部分成果
【分类号】：F832.39

【共引文献】

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【二级参考文献】

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本文编号：2442307