我国财务公司流动性风险管理研究

发布时间：2019-11-26 20:43

【摘要】：财务公司是我国特殊金融制度安排下的非银行金融机构，开创了中国特色的产业资本和金融资本相融合的探索之路。二十多年来，我国财务公司的资产规模、盈利水平都获得了迅猛的增长。财务公司在企业集团资金集中管理、投融资与资本运作上都发挥了重要的作用。目前，我国金融市场流动性紧张，钱荒现象时有出现，财务公司也面临着前所未有的流动性风险考验，如何有效管理流动性风险，是我国财务公司面临的重大课题。 市场风险、信用风险和流动性风险是财务公司面对的主要风险，流动性风险与市场风险、信用风险相互关联，被视为一种综合性风险。本文旨在对我国财务公司的流动性风险进行分析，运用规范研究法和案例研究法，研究目前财务公司流动性风险管理的现状，分析存在的问题，剖析原因，并提出完善财务公司流动性风险管理的对策建议，提升财务公司可持续发展的竞争力。 本文从理论层面入手，首先介绍了财务公司面临的主要风险及其关联性，，流动性风险管理的理论基础。其次，从资产流动性风险、筹资流动性风险、表外流动性风险、股权分布、治理结构及内控规范等方面分析并评价了我国财务公司的流动性风险水平和流动性风险管理水平的现状。通过分析现状，发现流动性风险管理中存在的问题。再次，结合华诚集团财务公司的案例详细阐述了我国财务公司在流动性风险管理方面存在问题的具体表现，并剖析问题背后的原因。最后，提出完善财务公司流动性风险管理的对策，着重提出基于利益相关者视角的风险管理治理结构，加强流动性风险的识别和评估，健全流动性风险监控体系和拓展流动性风险的应对途径。 本文着眼于对财务公司流动性风险的管理，进一步扩大财务公司风险管理的研究空间，同时对财务公司整体的流动性风险状况进行指标分析及综合评价，弥补了对财务公司流动性风险研究数据分析不足的缺陷。本文将理论与实践相结合，提出了较完整的流动性风险监控指标体系，突出了流动性风险管理技术和方法的具体运用，从而提高了本文的实用性。
【学位授予单位】：中国海洋大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：F272.3;F832.39

【参考文献】

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本文编号：2566288