信用卡欺诈风险防范法律制度研究

发布时间：2020-10-31 14:34

　　 近年来,我国经济生活中的重要现象之一是信用卡的普遍使用,然而信用卡欺诈行为也随之增多。毫无疑问,信用卡在经济生活中发挥十分积极的作用,在交易中使多方受益。信用卡欺诈行为既给当事人造成损失,又破坏了社会经济秩序。对信用卡欺诈行为实施有效防控,是维持我国正常经济秩序的现实需要,也是相关法律制度的重要目标。笔者对信用卡欺诈风险防范法律制度的研究成果,是对现实情况和现行法律制度两方面进行综合分析的结果。在这一过程中,笔者还参考了其他学者在这一领域已有的研究成果。 本文共有四章。第一章为信用卡的理论分析,笔者在这一部分以法律视角阐述信用卡的基本理论,界定信用卡的含义,分析信用卡的法律关系,论述信用卡欺诈行为的特征。第二章为信用卡欺诈行为的类型。在这一部分,笔者将对现实生活中常见的信用卡欺诈行为进行归纳,根据其属性归为不同类型。第三章为现行法律制度存在的问题。在此,笔者将对我国与信用卡有关的法律制度进行分析,指出其不足之处。最后一章为信用卡欺诈风险防控法律制度的完善,也是本文核心结论之所在。
【学位单位】：中国政法大学
【学位级别】：硕士
【学位年份】：2011
【中图分类】：D922.28;D924.3;F832.2
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
引言
第一章 信用卡的理论分析
    第一节 信用卡含义的界定
        一、法律层面上的含义
        二、历史沿革和现状
        三、和信用卡有关的法律问题
    第二节 信用卡法律关系
        一、信用卡法律关系主体
        二、主要主体之间的法律关系
        三、其他法律关系
    第三节 信用卡欺诈行为的特征
        一、行为多样
        二、技术含量高
        三、非面对面欺诈增多
        四、波及面广
        五、不易监管
第二章 信用卡欺诈的行为类型
    第一节 持卡人欺诈、商户欺诈和第三方欺诈
    第二节 内部欺诈和外部欺诈
    第三节 申请阶段欺诈和用卡阶段欺诈
    第四节 信用卡欺诈的常见手法
        一、办卡欺诈
        二、伪卡欺诈
        三、未达卡欺诈
        四、丢失被盗卡欺诈
        五、账户盗用欺诈
        六、自助设备欺诈
        七、短信、电话欺诈
        八、网络欺诈
        九、恶意透支
        十、特约商户欺诈
第三章 现行法律制度存在的问题
    第一节 信用卡法律文件中权利义务设置不合理
    第二节 关于密码交易的责任规定难以得到法院采纳
    第三节 合同解释条款与《合同法》存在冲突
    第四节 信用卡真伪难辩
    第五节 身份证件种类繁多加大审核难度
    第六节 交易环境的安全性和保密性不足
    第七节 信用卡业务的多样性导致责任主体不明确
    第八节 诉讼举证困难，助长道德风险
第四章 防范和化解银行卡欺诈法律风险的对策
    第一节 在法律文件中合理配置权利义务
    第二节 提高银行卡防伪技术
    第三节 提高安全管理水平，做好系统风险的防范和应对准备
    第四节 重视宣传，提高持卡人风险防范意识
    第五节 办理银行卡业务时对身份证件及相关手续进行严格审查
    第六节 银行与持卡人、特约商户之间协调配合完善风险控制程序
    第七节 现行法律法规的适用与完善
    第八节 银行应当建立信息交易信息保存制度，收集和保存相关证据
    第九节 慎重处理欺诈纠纷
    第十节 建立完善反欺诈和欺诈报告机制
    第十一节 建立银行卡反欺诈风险系统，提高反欺诈工作质量
    第十二节 借助保险机制分散风险损失
结论
参考文献

【相似文献】

相关期刊论文 前10条

1 赵应应;;我国信用卡风险管理法律制度研究[J];法制与经济(下旬);2011年06期

2 ;[J];;年期

3 ;[J];;年期

4 ;[J];;年期

5 ;[J];;年期

6 ;[J];;年期

7 ;[J];;年期

8 ;[J];;年期

9 ;[J];;年期

10 ;[J];;年期

相关博士学位论文 前8条

1 董萍;大学生信用卡使用行为研究[D];暨南大学;2007年

2 丁一;中国信用卡市场定价理论与实证研究[D];华东师范大学;2011年

3 闻德锋;贷款欺诈及其法律控制研究[D];西南政法大学;2006年

4 蒋嵘涛;银行卡市场价格机制与策略研究[D];中南大学;2008年

5 弋涛;信用卡风险管理研究[D];西南财经大学;2006年

6 李大伟;个人信用评分与信用卡风险控制研究[D];吉林大学;2006年

7 刘睿;商业银行操作风险度量研究[D];天津大学;2007年

8 黄荣文;国际贸易风险研究[D];福建师范大学;2002年

相关硕士学位论文 前10条

1 朱煜;论信用风险计量模型技术在中国信用卡产业中的开发和应用[D];复旦大学;2010年

2 胡海伟;国内信用卡运营过程中风险防范策略研究[D];西北大学;2010年

3 徐桂芬;信用卡法律关系研究[D];中国政法大学;2010年

4 杜娟;论信用卡消费者权益的保护[D];河北大学;2010年

5 张琳洁;基于信息不对称的信用卡信用风险及利率研究[D];天津财经大学;2010年

6 陈雄;信用卡违约风险个人影响因素研究[D];浙江大学;2011年

7 殷佳;中国信用卡的差异化营销研究[D];华东理工大学;2011年

8 姜淑宁;基于转换成本的信用卡竞争力研究[D];西北农林科技大学;2010年

9 王欢;社会转型与系统信任[D];南京航空航天大学;2010年

10 余韵;基于双边市场的信用卡盈利模式分析[D];南京财经大学;2010年

本文编号：2864076