信息资源共享视角下加大反洗钱力度防控重大金融风险研究

发布时间：2020-12-13 20:37

　　近年来,我国非法资本外流呈现加剧之势,给我国金融安全带来极大的危害。反洗钱是预防非法资本外流、防范重大金融风险的重要手段,信息资源共享在实现反洗钱治理目标中起着关键作用。针对我国目前反洗钱面临的信息资源共享度低、信息处理能力不足等问题,借鉴发达国家的经验做法,从制度规则角度对如何提升反洗钱效率和质量展开分析,提出完善法律、构建大数据信息平台等提升反洗钱效率的措施,以防控国家重大金融风险。 

【文章来源】：理论探讨. 2019年06期 北大核心CSSCI

【文章页数】：6 页

【文章目录】：
一、非法资本外流加大了国家重大金融风险
    （一）非法资本外流危害我国货币政策实施效果
    （二）非法资本外流干扰我国金融市场稳定
    （三）非法资本外流使经济运行风险剧增
二、信息共享在我国反洗钱工作中没有得到充分重视
    （一）缺乏常态化的跨部门反洗钱数据共享机制
        第一,国务院部委间的信息共享渠道不畅。
        第二,人民银行能够获取的情报信息范围较窄。
        第三,部门间反洗钱情报移送时间长、效率低。
    （二）情报机构监管权较弱,数据库建设标准不一
    （三）尚未建立有效的信息评估和反馈机制
三、发达国家反洗钱信息共享的经验借鉴
    （一）建立跨部门协调机制,形成共享互补的信息共享网络
    （二）建设智能情报数据库,开发安全高效的共享平台
    （三）重视金融情报与战略分析,大幅提高共享信息质量
    （四）建立独立情报机构,赋予其监管权
    （五）加强情报使用效能反馈,提高信息监测工作有效性
    （六）出台数据保护法律,允许报告主体之间合规共享信息
四、通过信息资源共享加大反洗钱力度防控重大金融风险的路径
    （一）建立常态化的跨部门协调机制
    （二）基于大数据构建高效自动查询反馈平台
    （三）加强反洗钱专业人才培养
    （四）重视对虚拟货币洗钱信息的采集和共享


【参考文献】：
期刊论文
[1]基于宏观审慎视角的银行业系统性风险研究[J]. 张家臻,刘亚.  江淮论坛. 2018(06)
[2]金融危机下的银行信贷和宏观审慎政策作用机理及模拟分析[J]. 王琳璘,王学亮,张群.  重庆理工大学学报(社会科学). 2018(07)
[3]论我国政府信息共享机制的构建[J]. 关键.  行政论坛. 2011(03)



本文编号：2915146