巴塞尔协议的实施对中国银行业的影响分析

发布时间：2017-04-09 12:16

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【摘要】：巴塞尔委员会的成立开辟了各国金融监管合作的新局面,为出台全球统一的监管标准奠定了坚实基础。巴塞尔委员会发布《巴塞尔协议Ⅲ》重点明确了资本数量与质量协同提高、资本监管与流动性监管并重、资本充足率与杠杆率并行的总体要求。巴塞尔协议在中国的落地对银行业的健康发展以及金融体系的稳定发挥了积极影响:在金融监管层面,银监会参考巴塞尔协议相关内容,制定《商业银行资本管理办法》被誉为“中国版的巴塞尔协议”;在银行管理层面,强化了资本充足率要求、推动了高级风险计量方法的使用、促进了业务稳健经营和可持续发展、优化银行业务结构、推动资本补充工具的创新和资本积累、促进风险管理文化的传播。在实施资本监管过程中面临的资本监管实施时机、资本补充渠道有待拓宽、高级计量方法较为复杂等问题,银行业应从转变经营模式、加强资本补充、强化风险管理等角度入手,提高内部管理水平,积极适应有关要求,实现健康稳健发展。在监管政策层面,建议针对高级计量方法复杂程度高的问题寻求简单、可比、一致的风险计量方法;结合目前大型银行主导金融市场的现实情况,重点加强系统重要性机构监管,以防范其“大而不倒”产生的道德风险。
【关键词】：巴塞尔协议 资本充足 银行 风险管理 金融监管
【学位授予单位】：外交学院
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.33
【目录】：

• 摘要3-4
• Abstract4-6
• 第一章 绪论6-9
• 一、选题背景及选题意义6
• 二、文献综述6-8
• 三、论文创新点和不足8-9
• 第二章 中国银行业实施巴塞尔协议情况9-19
• 第一节 巴塞尔委员会和《巴塞尔协议》9-14
• 一、巴塞尔委员会的成立9
• 二、《巴塞尔协议》的出台9-10
• 三、《巴塞尔协议II》的推出10-12
• 四、金融危机背景下的《巴塞尔协议Ⅲ》12-14
• 第二节 巴塞尔协议在中国的初步推广14-15
• 第三节 巴塞尔协议在中国的正式落地实施15-19
• 第三章 实施资本监管对中国银行业的积极影响19-30
• 第一节 对我国银行业资本充足率的影响19-21
• 第二节 对我国银行业资本补充机制的影响21-22
• 第三节 对我国银行业风险管理的影响22-24
• 第四节 对我国银行业经营理念和发展方式的影响24-27
• 第五节 对我国政策性银行的影响27-30
• 第四章 实施资本监管所面临的问题30-34
• 第一节 资本监管实施时机的把握30-31
• 第二节 资本补充渠道有待拓宽31-32
• 第三节 高级计量方法过于复杂32-34
• 第五章 我国银行业的应对策略34-37
• 一、经营模式转型34-35
• 二、加强资本补充35
• 三、强化风险管理35-37
• 第六章 进一步完善巴塞尔协议及监管制度的政策建议37-40
• 一、寻求简单、可比、一致的风险计量方法37
• 二、重点加强系统重要性机构监管37-40
• 第七章 结论40-42
• 参考文献42-45
• 附件45

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