金融机构在执行可疑交易报告后续控制措施中存在的问题及建议

发布时间：2021-07-06 06:57

　　在金融机构反洗钱工作中,可疑交易报告后续控制措施运用得当可以对认定的可疑客户采取相应的后续管控措施,极大地减少了金融机构被洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动利用的风险。但目前金融机构在业务管理和风险防控方面存在一定漏洞,在执行这一制度要求过程中仍存在一些问题,特别是对可疑交易报告后续控制措施较为乏力,文章对此存在问题进行了分析,并提出了看法和建议。 

【文章来源】：经济师. 2020,(11)

【文章页数】：2 页

【文章目录】：
一、主要问题表现
    1. 金融机构内控制度体系不健全。
    2. 风险应急处置机制不健全、岗位职责不明晰。
    3. 培训宣传和内部考核机制缺失。
    4. 金融机构之间客户管控信息不能有效共享。
二、工作建议
    1. 健全内控，提升系统，夯实反洗钱工作基石。
    2. 完善机制，明晰责任，建立高效务实的风险处置应急机制。
    3. 加强培训，完善考核，提升反洗钱人员专业能力。
    4. 齐抓共管，联防联控，建立风险信息共享及联惩机制。



本文编号：3267769