跨境贸易人民币结算模式研究

发布时间：2017-04-29 08:01

  本文关键词：跨境贸易人民币结算模式研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：2015年10月8日,人民币跨境支付系统(一期)正式上线运行,标志着人民币国际化迈出了具有里程碑意义的一步。为满足人民币跨境贸易与投资的需求,我国人民银行自2009年起,逐步推出了一系列政策,用以深化双边货币合作。截至2014年末,我国共办理跨境贸易人民币结算业务总量为6.55万亿元。建立跨境人民币的清算安排,不仅有利于这些国家与地区的金融机构将人民币作为跨境贸易结算货币,同时也有利于实现贸易投资的便利化。现阶段,我国逐渐形成了以代理行模式、清算行模式和境外机构RNA账户模式为主的结算方式。其中,代理行和清算行两种模式的结算规模较大,而境外机构RNA模式的结算规模相对较小。多种模式的并存,虽然有利于跨境人民币结算量的增长,但同时也带来了清算秩序混乱和监管困难等问题。我国人民币跨境支付系统(一期)才刚刚上线运行,相较于其他国际货币清算系统,还有很大的改进空间。因此,本文将着重研究现行跨境贸易人民币结算模式的相关问题,并为跨境支付系统的建设与发展提出合理化建议。本文研究的主要内容包括以下几个部分:第一部分简述了本文的研究背景和意义,以及文献综述等相关内容。第二部分分别从国内和国际两个角度进行跨境贸易结算模式的发展历程。第三部分对我国现行跨境贸易人民币结算模式的发展背景与现状进行了介绍,并对现行的三种跨境贸易人民币结算模式进行比较。第四部分对现行三种结算模式存在的问题进行了分析,主要包括了清算效率较低、监管难度较大和结算过程存在局限等问题。第五部分主要以美元、欧元、日元和英镑为例,总结了国外主要发达国家跨境贸易结算模式的国际实践与启示。第六部分在归纳了前文研究的基础上,指出未来人民币跨境支付清算的发展方向,并从实体、资金和监管等方面对完善跨境贸易人民币结算系统提出合理的建议。
【关键词】：跨境贸易 人民币 结算模式 支付系统
【学位授予单位】：新疆财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.6
【目录】：

• 摘要3-4
• Abstract4-9
• 1.绪论9-17
• 1.1 研究背景及研究意义9-11
• 1.1.1 研究背景9
• 1.1.2 研究意义9-11
• 1.2 文献综述11-14
• 1.2.1 跨境贸易人民币结算的文献综述11-12
• 1.2.2 跨境贸易人民币结算模式的文献综述12-13
• 1.2.3 其他货币跨境贸易结算模式的文献综述13-14
• 1.3 研究内容14-15
• 1.4 研究方法15
• 1.4.1 文献研究法15
• 1.4.2 比较研究法15
• 1.4.3 定性分析与定量分析结合法15
• 1.5 论文主要创新与不足15-17
• 1.5.1 论文的创新之处15-16
• 1.5.2 论文的不足之处16-17
• 2.跨境贸易结算模式的历史演变17-25
• 2.1 国际跨境贸易结算模式的历史回顾17-21
• 2.1.1 跨境结算贵金属结算模式17
• 2.1.2 跨境结算纸币现金结算模式17-18
• 2.1.3 跨境结算纸质转账结算模式18-20
• 2.1.4 跨境结算电子转账结算模式20-21
• 2.2 我国跨境贸易结算模式的发展历程21-25
• 2.2.1 我国改革开放前的跨境贸易结算模式21-22
• 2.2.2 我国改革开放后的跨境贸易结算模式22-25
• 3.跨境贸易人民币结算模式发展概述25-33
• 3.1 跨境贸易人民币结算现状25-27
• 3.1.1 跨境贸易人民币结算规模保持较快增长25-26
• 3.1.2 跨境贸易人民币结算业务政策框架继续完善26
• 3.1.3 人民币离岸市场的平稳发展推动清算行的境外拓展26-27
• 3.2 跨境贸易人民币结算安排27-28
• 3.2.1 境外人民币结算行接入方式27
• 3.2.2 人民币流动性支持政策27
• 3.2.3 当地人民币现钞供应和回流渠道27-28
• 3.3 现行跨境贸易人民币结算模式比较28-33
• 3.3.1 代理行模式和清算行模式的相似之处29-30
• 3.3.2 代理行模式比清算行模式更具有优势30-31
• 3.3.3 人民币NRA账户31-33
• 4.现行跨境贸易人民币结算模式存在的问题33-38
• 4.1 结算过程存在局限33-34
• 4.1.1 结算系统存在运行时间限制33
• 4.1.2 部分业务难以实现实时跨境结算33
• 4.1.3 大额支付系统无法与swift系统接口完全匹配33-34
• 4.2 境外人民币结算模式的拓展区域有限34
• 4.2.1 港澳人民币清算行的特殊性34
• 4.2.2 港澳清算行模式对外拓展困难34
• 4.3 监管难度较大34-35
• 4.3.1 境内人民币支付系统压力增大34-35
• 4.3.2 容易混淆资金来源35
• 4.3.3 统计监测的准确性受到影响35
• 4.4 结算效率较低35-38
• 4.4.1 外汇结算环节多、成本高35-36
• 4.4.2 缺乏完善的清算系统，资金清算效率不高36
• 4.4.3 结算时间过长、速度慢36
• 4.4.4 外汇结算秩序混乱36-38
• 5.跨境贸易结算模式的国际实践与启示38-44
• 5.1 美元跨境贸易结算模式38-39
• 5.1.1 资金头寸管理和预付资金余额账户38
• 5.1.2 流动性节约机制38-39
• 5.1.3 风险管理机制39
• 5.2 日元跨境贸易结算模式39-40
• 5.2.1 排队和撮合账户和头寸管理39-40
• 5.2.2 流动性节约机制40
• 5.3 欧元跨境贸易结算模式40-41
• 5.2.1 TARGET系统40
• 5.2.2 EURO1系统40-41
• 5.2.3 STEP1和STEP2系统41
• 5.4 各国跨境支付结算模式的比较41-44
• 5.4.1 跨境支付结算系统的专有性41
• 5.4.2 跨境信息传送方式41-42
• 5.4.3 跨境系统开发主体42
• 5.4.4 系统结算方式与运行时间42-44
• 6.政策建议44-51
• 6.1 未来跨境贸易人民币结算模式的发展方向44-45
• 6.2 逐步推行以代理行代替清算行的跨境结算模式45-46
• 6.2.1 短期借助清算行的特殊地位及客户资源，推广清算行模式45
• 6.2.2 中长期整合境外同业往来账户资源，明确代理行模式的主导地位45-46
• 6.2.3 适当放宽人民币NRA账户限制，，发展账户的离岸业务功能46
• 6.3 完善跨境贸易人民币支付结算系统46-51
• 6.3.1 完善跨境贸易人民币结算网络的实体架构46-47
• 6.3.2 跨境贸易人民币结算网络的资金架构47-48
• 6.3.3 完善跨境贸易人民币结算网络的监管架构48-51
• 参考文献51-54
• 致谢54-55
• 攻读学位期间发表学术论文55

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 钟涌新;;现代商业银行跨境清算体系建设[J];经营管理者;2014年33期

2 朱珊珊;;跨境人民币清算体系存在的问题及立体式发展思路[J];国际金融;2014年11期

3 莫淑;;全球人民币清算体系建设研究[J];吉林金融研究;2014年10期

4 潘永;蒋愉;;中越贸易人民币结算模式问题研究[J];东南亚纵横;2013年12期

5 王雪;陈平;;人民币跨境结算模式的比较与选择[J];上海金融;2013年09期

6 陈锡明;;建设人民币跨境支付系统若干问题探讨[J];金融会计;2013年05期

7 温信祥;;日元清算体系的特点及其对人民币清算体系建设的启示[J];金融论坛;2011年11期

8 张远军;;中俄间人民币跨境流通的理论与实证研究[J];金融研究;2011年06期

9 张大龙;;我国跨境贸易人民币结算业务发展研究[J];金融会计;2011年01期

10 张安全;高阳;;人民币结算对外贸企业的影响及建议分析[J];中国商贸;2010年25期

  本文关键词：跨境贸易人民币结算模式研究，由笔耕文化传播整理发布。

本文编号：334456