金融机构通过反洗钱防范非法集资的难点及对策

发布时间：2021-08-20 22:57

　　非法集资破坏了市场法则,扰乱了金融秩序,损害了政府声誉,易引发群体事件,已成为影响社会稳定的重大隐患。金融机构作为连接非法集资组织和个人账户的当然"中介",通过履行反洗钱义务发现、防范非法集资即有便利的一面,更是首当其冲的职责,但确也存在一些难点和问题。从金融机构通过反洗钱防范非法集资的工作现状、难点和问题入手,寻求解决的对策建议。 

【文章来源】：河北金融. 2020,(09)

【文章页数】：3 页

【文章目录】：
一、金融机构利用反洗钱防范非法集资的工作现状
    （一）反洗钱机制保障和系统支撑日趋完善
    （二）反洗钱培训宣传、专项检查治理日趋常态
    （三）利用反洗钱防范非法集资的具体措施更为多元有效
        1. 严格客户身份识别防范非法集资风险。
        2. 实施客户风险等级管理防范非法集资风险。
        3. 通过前台柜面业务人员控制集资风险。
        4. 模型监测防范非法集资风险。
        5. 利用外部信息防范非法集资。
        6. 开展员工行为排查防范自身非法集资风险。
二、金融机构利用反洗钱防范非法集资的难点分析
    （一）客户信息不完整，导致反洗钱、非法集资线索发现难
    （二）数据监控分析存在片断性、局限性，导致非法集资追踪难
    （三）基层行对反洗钱及防范非法集资等工作重视程度不够
    （四）基层行数据分析能力不够
    （五）工商行政管理部门“放管服”客观上将相关风险转嫁到银行业金融机构
三、金融机构利用反洗钱防范非法集资的对策建议
    （一）强基础，固本源，锻炼担当实干真本领
        1. 由监管机关牵头各金融机构反洗钱协作共享机制，实现相关信息共享
        2. 建立反洗钱工作激励机制
        3. 提升工商部门管理和服务水平
    （二）提质量、增效率，深入发掘反洗钱防范非法集资信息技术运用潜力
        1. 紧盯“账户”作为非法集资资金流转“中介”，多形式、多渠道防范非法集资
        2. 相关监测系统应适度向基层行延伸，提升基层行数据分析能力
    （三）重宣传，提服务，全面营造良好社会氛围



本文编号：3354365