统筹城乡背景下的银行制度创新研究 ——以重庆市为例
发布时间：2021-08-31 19:54
当前,统筹城乡发展已成为关系到我国社会主义现代化进程的重大战略性课题。在此形势下,银行业如何支持统筹城乡发展成为政府部门、银行业以及学术界共同关注的焦点。本论文以统筹城乡背景下的我国银行制度创新为研究主题,首先概述统筹城乡背景下我国银行现行制度面临的挑战和机遇；探讨了本次全球性金融危机的起因,并对后危机时代金融改革以及统筹城乡金融服务的国际经验进行了总结提炼;在阐述统筹城乡背景下银行制度创新的特征及动因的基础上,对统筹城乡背景下银行制度创新的架构作出深入的分析,探讨银行制度创新各要素之间的关联和影响机制；然后,分别从演变路径、现状、存在问题与创新路径等方面深入分析银行组织体系制度、产权制度、经营制度和风险控制制度的创新;并以重庆市为例,提出统筹城乡背景下银行制度创新的路径,并阐述了制度创新有效实施的外部环境保障,为政府有关部门决策提供依据。第一,当前,我国城乡金融资源配置失衡现象较为严重,金融资源配置效率低下,在很大程度上是由于银行制度安排的问题。长期以来,我国银行制度变迁性质是对现有制度框架的修修补补,银行制度安排深层次的问题和矛盾日益凸显。第二,通过对统筹城乡背景下银行制度创新的作...
【文章来源】：西南财经大学四川省 211工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：161 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要
Abstract
1. 导论
1.1 研究问题的提出
1.2 国内外研究述评
1.2.1 国外研究现状综述
1.2.2 国内研究现状综述
1.2.3 对现有研究成果的进一步评价
1.3 研究目的及意义
1.4 研究思路及方法
1.5 论文组织结构及创新之处
2. 制度创新的理论基础
2.1 制度创新的理论内涵及特征
2.1.1 制度创新的理论内涵
2.1.2 制度创新的特征
2.2 研究的基础支撑理论
2.2.1 马克思在《资本论》中有关银行信用的论述
2.2.2 二元经济理论
2.2.3 金融发展理论
2.2.4 公司治理理论
2.2.5 委托代理理论
2.2.6 风险控制理论
2.3 统筹城乡发展理论
2.3.1 马克思主义理论中关于城乡关系的理论
2.3.2 统筹城乡发展的内涵
2.3.3 我国统筹城乡发展趋势
3. 统筹城乡背景下重庆市经济金融及资金供求状况分析
3.1 当前重庆市经济及银行业运行情况
3.1.1 重庆市经济运行情况
3.1.2 重庆市银行业运行基本情况
3.2 重庆市银行制度创新面临的机遇与挑战
3.2.1 银行制度创新面临的挑战
3.2.2 银行制度创新面临的机遇
3.3 重庆市统筹城乡发展的资金供求分析
3.3.1 重庆市统筹城乡发展的资金需求分析
3.3.2 重庆市统筹城乡发展的资金供给分析
3.3.3 银行在统筹城乡中满足资金需求的重要性
4. 后危机时代银行制度创新的国际经验及启示
4.1 本次全球性金融危机的起因
4.1.1 与以往危机的共同原因
4.1.2 本次金融危机的新因素
4.2 后危机时代国际金融改革的主要经验
4.2.1 进一步规范激励机制,强化金融机构的自我约束
4.2.2 完善金融监管体制,加强对系统性风险的分析、监测和防范
4.2.3 资本监管和流动性监管并重,全面提升审慎监管标准
4.2.4 加强对系统重要性机构的监管,防止风险外溢和道德风险
4.2.5 填补监管漏洞,加强对“影子银行”体系的监管
4.2.6 成立消费者金融保护局,加强消费者保护
4.3 统筹城乡金融服务的国际经验
4.3.1 美国健全的农村金融服务体系
4.3.2 法国功能齐全的农业信贷银行
4.3.3 孟加拉国的农村微型金融机构
4.4 危机对统筹城乡背景下我国银行制度创新的启示
4.4.1 构建完善的多层次银行体系
4.4.2 完善银行公司治理结构
4.4.3 加强对银行全方位的风险监管
4.4.4 构建宏观审慎监管框架
4.4.5 创造有利于银行可持续发展的制度环境
5. 统筹城乡背景下银行制度创新的架构
5.1 统筹城乡背景下银行制度创新的特征及动因
5.1.1 统筹城乡背景下银行制度创新的特征
5.1.2 统筹城乡背景下银行制度创新的动因
5.2 统筹城乡背景下银行制度创新的总体架构
5.2.1 统筹城乡背景下银行制度创新的总体架构
5.2.2 统筹城乡背景下银行制度创新的作用机制
6. 统筹城乡背景下的银行组织体系制度创新
6.1 我国银行组织体系制度变迁：基于新制度经济学的分析
6.2 统筹城乡背景下银行组织体系存在的问题
6.2.1 政策性金融机构职能缺位
6.2.2 商业性金融机构职能弱化
6.2.3 农村合作金融服务缺位严重
6.3 统筹城乡背景下银行组织体系制度创新的框架
6.3.1 统筹城乡银行组织体系创新的基本思路和框架构建
6.3.2 统筹城乡银行组织体系创新应遵循的原则
6.4 统筹城乡背景下银行组织体系制度创新的路径
6.4.1 充分发挥政策性银行和商业性银行支农主体作用
6.4.2 进一步丰富和完善银行组织体系
6.4.3 引导正规银行进行普惠金融服务和非正规金融机构规范化发展
6.4.4 建立和发展新型农村金融机构、绿色银行体系和土地银行
7. 统筹城乡背景下的银行产权制度创新
7.1 银行产权制度变迁简要回顾
7.2 商业银行现有产权制度存在的问题
7.2.1 国有大型商业银行产权制度存在的问题
7.2.2 城市商业银行产权制度存在的问题
7.2.3 其他商业银行产权制度存在的问题
7.3 商业银行的委托代理关系分析
7.3.1 模型的基本假设
7.3.2 模型设立与分析
7.4 统筹城乡背景下银行产权制度创新的路径
7.4.1 统筹城乡背景下产权制度创新的原则
7.4.2 统筹城乡背景下商业银行的股权结构改革
7.4.3 统筹城乡背景下商业银行的公司治理改革
7.4.4 统筹城乡背景下商业银行激励约束机制的构建
8. 统筹城乡背景下的银行经营制度创新
8.1 银行经营制度理论简述
8.2 宏观层面上的银行经营制度
8.2.1 国外银行经营制度的简介
8.2.2 国外主要混业经营模式的特点及评价
8.2.3 我国银行经营制度的变迁
8.2.4 我国银行经营制度变迁的效应评价
8.2.5 银行经营制度改革和创新的路径选择
8.3 微观层面上的银行经营制度
8.3.1 农村金融服务取得的成效及原因分析
8.3.2 统筹城乡背景下银行经营制度存在的问题
8.3.3 统筹城乡背景下银行经营制度的改革和创新
9. 统筹城乡背景下的银行风险控制制度创新
9.1 我国银行风险控制模式的发展历程
9.1.1 资产风险控制模式阶段
9.1.2 负债风险控制模式阶段
9.1.3 资产负债风险控制模式阶段
9.1.4 全面风险控制模式阶段
9.2 银行内部控制制度的现状及评价
9.2.1 我国银行内部控制制度的现状
9.2.2 重庆市银行内部控制制度的现状
9.2.3 统筹城乡背景下银行内部控制制度存在的问题
9.3 银行监管制度的演变及创新的必要性分析
9.3.1 银行监管概况
9.3.2 银监会成立以来的银行监管理念及实践
9.3.3 银行监管制度创新的必要性：基于博弈视角的分析
9.4 统筹城乡背景下银行风险控制制度的改革与创新
9.4.1 构建合理的内部风险控制体系
9.4.2 持续优化内部风险控制流程
9.4.3 构建内部风险控制运行配套机制
9.4.4 加强银行监管能力建设
9.4.5 建立差别化监管机制推动统筹城乡农村金融服务
9.4.6 微观审慎监管——构建重庆市单体银行风险预警模式
9.4.7 宏观审慎监管——建立银行体系系统性监管框架
10. 统筹城乡背景下的银行制度创新案例分析
10.1 重庆农村商业银行产权制度改革实践及评价
10.1.1 重庆农村商业银行产权制度改革的实践
10.1.2 重庆农村商业银行产权制度改革后的经营绩效及评价
10.2 农行重庆市分行三农金融事业分部经营管理模式概况及评价
10.2.1 农行重庆市分行三农事业分部的概况
10.2.2 农行重庆市分行三农事业分部经营管理模式的评价
10.3 重庆市江津区白沙明星农村资金互助社概况及评价
10.3.1 重庆市江津区白沙明星农村资金互助社的概况
10.3.2 重庆市江津区白沙明星农村资金互助社的评价
10.4 渝东南银行业实施“绿色信贷”实践及评价
10.4.1 渝东南银行业实施“绿色信贷”的实践
10.4.2 渝东南银行业实施“绿色信贷”的成效及评价
10.5 重庆银行风险管理实践的经验和评价
10.5.1 重庆银行风险管理主要做法及成效
10.5.2 重庆银行风险管理的效应评价
11. 统筹城乡背景下的银行制度创新的外部环境建设
11.1 建立健全法律法规体系
11.1.1 完善信贷管理相关法律法规
11.1.2 加快农村金融相关立法进程
11.1.3 完善农村土地流转相应法规
11.2 不断完善政策扶持体系
11.2.1 出台涉农贷款财税扶持政策
11.2.2 成立涉农贷款损失补偿基金
11.3 完善风险分担补偿机制
11.3.1 不断壮大担保机构担保实力
11.3.2 探索创新贷款抵押担保方式
11.4 加强金融生态环境建设
11.4.1 培植农村信用体系
11.4.2 完善信用激励约束机制
11.4.3 加快支付结算体系建设
11.5 构筑多元化信息共享机制
11.5.1 塑造良好的银政企关系
11.5.2 加快信息网络化建设
12. 研究结论与展望
12.1 研究结论
12.2 研究展望
参考文献
后记
致谢
在读期间科研成果目录
【参考文献】：
期刊论文
[1]马克思主义金融资本理论及其在当代的发展[J]. 张宇,蔡万焕. 马克思主义与现实. 2010(06)
[2]我国新型农村金融机构发展状况调查[J]. 沈杰,马九杰. 经济纵横. 2010(06)
[3]我国现代产权制度的马克思主义支点[J]. 葛敬豪. 中共中央党校学报. 2010(02)
[4]论节能减排背景下绿色银行立法的构建[J]. 刘武朝,彭光明. 前沿. 2009(06)
[5]新型农村金融机构可持续发展问题研究——以宿迁市为例[J]. 人民银行宿迁市中心支行课题组,胡明超. 金融纵横. 2009(03)
[6]兴业银行:中国首家绿色银行[J]. 李路阳. 国际融资. 2009(01)
[7]一种新范式:金融功能观对中国农村金融研究的适用性探讨[J]. 李喜梅. 金融理论与实践. 2008(03)
[8]基于供给视角的农村金融改革[J]. 高晓燕. 财经问题研究. 2007(11)
[9]统筹城乡发展中的农村金融体系创新[J]. 侯臣. 农村经济. 2007(07)
[10]金融全面开放条件下的商业银行改革与创新[J]. 曹凤岐. 河北学刊. 2007(03)
博士论文
[1]中国国有商业银行制度创新研究[D]. 范肇臻.吉林大学 2004
硕士论文
[1]促进统筹城乡经济发展的金融支撑体系研究[D]. 邵佩洁.西南大学 2010
[2]我国商业银行金融产品创新研究[D]. 杨皓.合肥工业大学 2008
[3]我国商业银行金融创新的策略研究[D]. 邓志军.暨南大学 2007
[4]现阶段我国商业银行金融创新策略探讨[D]. 陈卫华.苏州大学 2007
[5]中国农村金融抑制和金融深化问题研究[D]. 任晶.湖南大学 2006
[6]中国国有商业银行制度风险研究[D]. 王伶.武汉理工大学 2005
本文编号：3375517
【文章来源】：西南财经大学四川省 211工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：161 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要
Abstract
1. 导论
1.1 研究问题的提出
1.2 国内外研究述评
1.2.1 国外研究现状综述
1.2.2 国内研究现状综述
1.2.3 对现有研究成果的进一步评价
1.3 研究目的及意义
1.4 研究思路及方法
1.5 论文组织结构及创新之处
2. 制度创新的理论基础
2.1 制度创新的理论内涵及特征
2.1.1 制度创新的理论内涵
2.1.2 制度创新的特征
2.2 研究的基础支撑理论
2.2.1 马克思在《资本论》中有关银行信用的论述
2.2.2 二元经济理论
2.2.3 金融发展理论
2.2.4 公司治理理论
2.2.5 委托代理理论
2.2.6 风险控制理论
2.3 统筹城乡发展理论
2.3.1 马克思主义理论中关于城乡关系的理论
2.3.2 统筹城乡发展的内涵
2.3.3 我国统筹城乡发展趋势
3. 统筹城乡背景下重庆市经济金融及资金供求状况分析
3.1 当前重庆市经济及银行业运行情况
3.1.1 重庆市经济运行情况
3.1.2 重庆市银行业运行基本情况
3.2 重庆市银行制度创新面临的机遇与挑战
3.2.1 银行制度创新面临的挑战
3.2.2 银行制度创新面临的机遇
3.3 重庆市统筹城乡发展的资金供求分析
3.3.1 重庆市统筹城乡发展的资金需求分析
3.3.2 重庆市统筹城乡发展的资金供给分析
3.3.3 银行在统筹城乡中满足资金需求的重要性
4. 后危机时代银行制度创新的国际经验及启示
4.1 本次全球性金融危机的起因
4.1.1 与以往危机的共同原因
4.1.2 本次金融危机的新因素
4.2 后危机时代国际金融改革的主要经验
4.2.1 进一步规范激励机制,强化金融机构的自我约束
4.2.2 完善金融监管体制,加强对系统性风险的分析、监测和防范
4.2.3 资本监管和流动性监管并重,全面提升审慎监管标准
4.2.4 加强对系统重要性机构的监管,防止风险外溢和道德风险
4.2.5 填补监管漏洞,加强对“影子银行”体系的监管
4.2.6 成立消费者金融保护局,加强消费者保护
4.3 统筹城乡金融服务的国际经验
4.3.1 美国健全的农村金融服务体系
4.3.2 法国功能齐全的农业信贷银行
4.3.3 孟加拉国的农村微型金融机构
4.4 危机对统筹城乡背景下我国银行制度创新的启示
4.4.1 构建完善的多层次银行体系
4.4.2 完善银行公司治理结构
4.4.3 加强对银行全方位的风险监管
4.4.4 构建宏观审慎监管框架
4.4.5 创造有利于银行可持续发展的制度环境
5. 统筹城乡背景下银行制度创新的架构
5.1 统筹城乡背景下银行制度创新的特征及动因
5.1.1 统筹城乡背景下银行制度创新的特征
5.1.2 统筹城乡背景下银行制度创新的动因
5.2 统筹城乡背景下银行制度创新的总体架构
5.2.1 统筹城乡背景下银行制度创新的总体架构
5.2.2 统筹城乡背景下银行制度创新的作用机制
6. 统筹城乡背景下的银行组织体系制度创新
6.1 我国银行组织体系制度变迁：基于新制度经济学的分析
6.2 统筹城乡背景下银行组织体系存在的问题
6.2.1 政策性金融机构职能缺位
6.2.2 商业性金融机构职能弱化
6.2.3 农村合作金融服务缺位严重
6.3 统筹城乡背景下银行组织体系制度创新的框架
6.3.1 统筹城乡银行组织体系创新的基本思路和框架构建
6.3.2 统筹城乡银行组织体系创新应遵循的原则
6.4 统筹城乡背景下银行组织体系制度创新的路径
6.4.1 充分发挥政策性银行和商业性银行支农主体作用
6.4.2 进一步丰富和完善银行组织体系
6.4.3 引导正规银行进行普惠金融服务和非正规金融机构规范化发展
6.4.4 建立和发展新型农村金融机构、绿色银行体系和土地银行
7. 统筹城乡背景下的银行产权制度创新
7.1 银行产权制度变迁简要回顾
7.2 商业银行现有产权制度存在的问题
7.2.1 国有大型商业银行产权制度存在的问题
7.2.2 城市商业银行产权制度存在的问题
7.2.3 其他商业银行产权制度存在的问题
7.3 商业银行的委托代理关系分析
7.3.1 模型的基本假设
7.3.2 模型设立与分析
7.4 统筹城乡背景下银行产权制度创新的路径
7.4.1 统筹城乡背景下产权制度创新的原则
7.4.2 统筹城乡背景下商业银行的股权结构改革
7.4.3 统筹城乡背景下商业银行的公司治理改革
7.4.4 统筹城乡背景下商业银行激励约束机制的构建
8. 统筹城乡背景下的银行经营制度创新
8.1 银行经营制度理论简述
8.2 宏观层面上的银行经营制度
8.2.1 国外银行经营制度的简介
8.2.2 国外主要混业经营模式的特点及评价
8.2.3 我国银行经营制度的变迁
8.2.4 我国银行经营制度变迁的效应评价
8.2.5 银行经营制度改革和创新的路径选择
8.3 微观层面上的银行经营制度
8.3.1 农村金融服务取得的成效及原因分析
8.3.2 统筹城乡背景下银行经营制度存在的问题
8.3.3 统筹城乡背景下银行经营制度的改革和创新
9. 统筹城乡背景下的银行风险控制制度创新
9.1 我国银行风险控制模式的发展历程
9.1.1 资产风险控制模式阶段
9.1.2 负债风险控制模式阶段
9.1.3 资产负债风险控制模式阶段
9.1.4 全面风险控制模式阶段
9.2 银行内部控制制度的现状及评价
9.2.1 我国银行内部控制制度的现状
9.2.2 重庆市银行内部控制制度的现状
9.2.3 统筹城乡背景下银行内部控制制度存在的问题
9.3 银行监管制度的演变及创新的必要性分析
9.3.1 银行监管概况
9.3.2 银监会成立以来的银行监管理念及实践
9.3.3 银行监管制度创新的必要性：基于博弈视角的分析
9.4 统筹城乡背景下银行风险控制制度的改革与创新
9.4.1 构建合理的内部风险控制体系
9.4.2 持续优化内部风险控制流程
9.4.3 构建内部风险控制运行配套机制
9.4.4 加强银行监管能力建设
9.4.5 建立差别化监管机制推动统筹城乡农村金融服务
9.4.6 微观审慎监管——构建重庆市单体银行风险预警模式
9.4.7 宏观审慎监管——建立银行体系系统性监管框架
10. 统筹城乡背景下的银行制度创新案例分析
10.1 重庆农村商业银行产权制度改革实践及评价
10.1.1 重庆农村商业银行产权制度改革的实践
10.1.2 重庆农村商业银行产权制度改革后的经营绩效及评价
10.2 农行重庆市分行三农金融事业分部经营管理模式概况及评价
10.2.1 农行重庆市分行三农事业分部的概况
10.2.2 农行重庆市分行三农事业分部经营管理模式的评价
10.3 重庆市江津区白沙明星农村资金互助社概况及评价
10.3.1 重庆市江津区白沙明星农村资金互助社的概况
10.3.2 重庆市江津区白沙明星农村资金互助社的评价
10.4 渝东南银行业实施“绿色信贷”实践及评价
10.4.1 渝东南银行业实施“绿色信贷”的实践
10.4.2 渝东南银行业实施“绿色信贷”的成效及评价
10.5 重庆银行风险管理实践的经验和评价
10.5.1 重庆银行风险管理主要做法及成效
10.5.2 重庆银行风险管理的效应评价
11. 统筹城乡背景下的银行制度创新的外部环境建设
11.1 建立健全法律法规体系
11.1.1 完善信贷管理相关法律法规
11.1.2 加快农村金融相关立法进程
11.1.3 完善农村土地流转相应法规
11.2 不断完善政策扶持体系
11.2.1 出台涉农贷款财税扶持政策
11.2.2 成立涉农贷款损失补偿基金
11.3 完善风险分担补偿机制
11.3.1 不断壮大担保机构担保实力
11.3.2 探索创新贷款抵押担保方式
11.4 加强金融生态环境建设
11.4.1 培植农村信用体系
11.4.2 完善信用激励约束机制
11.4.3 加快支付结算体系建设
11.5 构筑多元化信息共享机制
11.5.1 塑造良好的银政企关系
11.5.2 加快信息网络化建设
12. 研究结论与展望
12.1 研究结论
12.2 研究展望
参考文献
后记
致谢
在读期间科研成果目录
【参考文献】：
期刊论文
[1]马克思主义金融资本理论及其在当代的发展[J]. 张宇,蔡万焕. 马克思主义与现实. 2010(06)
[2]我国新型农村金融机构发展状况调查[J]. 沈杰,马九杰. 经济纵横. 2010(06)
[3]我国现代产权制度的马克思主义支点[J]. 葛敬豪. 中共中央党校学报. 2010(02)
[4]论节能减排背景下绿色银行立法的构建[J]. 刘武朝,彭光明. 前沿. 2009(06)
[5]新型农村金融机构可持续发展问题研究——以宿迁市为例[J]. 人民银行宿迁市中心支行课题组,胡明超. 金融纵横. 2009(03)
[6]兴业银行:中国首家绿色银行[J]. 李路阳. 国际融资. 2009(01)
[7]一种新范式:金融功能观对中国农村金融研究的适用性探讨[J]. 李喜梅. 金融理论与实践. 2008(03)
[8]基于供给视角的农村金融改革[J]. 高晓燕. 财经问题研究. 2007(11)
[9]统筹城乡发展中的农村金融体系创新[J]. 侯臣. 农村经济. 2007(07)
[10]金融全面开放条件下的商业银行改革与创新[J]. 曹凤岐. 河北学刊. 2007(03)
博士论文
[1]中国国有商业银行制度创新研究[D]. 范肇臻.吉林大学 2004
硕士论文
[1]促进统筹城乡经济发展的金融支撑体系研究[D]. 邵佩洁.西南大学 2010
[2]我国商业银行金融产品创新研究[D]. 杨皓.合肥工业大学 2008
[3]我国商业银行金融创新的策略研究[D]. 邓志军.暨南大学 2007
[4]现阶段我国商业银行金融创新策略探讨[D]. 陈卫华.苏州大学 2007
[5]中国农村金融抑制和金融深化问题研究[D]. 任晶.湖南大学 2006
[6]中国国有商业银行制度风险研究[D]. 王伶.武汉理工大学 2005
本文编号：3375517
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