虚拟资产的国际监管经验及有关建议

发布时间：2021-11-22 03:07

　　自比特币问世后,虚拟资产浪潮方兴未艾。尽管相对于全球金融体系的规模而言,虚拟资产的市场份额较小,但其绝对规模以及发展速度却不容忽视。各国都在探索有效的虚拟资产监管经验,其中不乏对虚拟资产从消极对待转向积极支持的国家。本文从虚拟资产的定义及风险入手,通过梳理有关国家的监管经验,对比我国目前采取的防范措施,探索建立及完善对虚拟资产及其服务商的监管框架,并为对相关风险实现更及时有效的"早防范、早化解"提出监管建议。 

【文章来源】：国际金融. 2020,(09)

【文章页数】：6 页

【文章目录】：
一、虚拟资产的潜在风险
    （一）洗钱、涉恐、非法集资和非法交易等风险
    （二）消费者、投资者权益受损的风险
    （三）对金融稳定的潜在威胁
二、中国对虚拟资产的监管措施
三、虚拟资产监管的国际经验
    （一）将虚拟资产纳入法律监管范围
    （二）明确监管主体
    （三）实施准入监管
    （四）控制洗钱风险
    （五）加强跨境监管
    （六）强化金融科技监管
四、对我国虚拟资产的监管建议
    （一）建立健全监管框架
        1. 明确监管主体及其职责权限
        2. 明确监管对象
        3. 完善虚拟资产监管的法律法规
        4. 在监管方式和机制上，根据对金融机构及特定机构的监管经验，可以对虚拟资产相关活动开展现场检查和非现场检查
    （二）完善反洗钱制度
    （三）发展监管科技
    （四）加强对消费者、投资者的教育与保护
    （五）加强国际沟通合作


【参考文献】：
期刊论文
[1]美国金融科技最新立法监管动态及对我国的启示[J]. 李真,袁伟.  金融理论与实践. 2020(04)
[2]强化科技监管 化解金融风险[J]. 郑岩.  金融电子化. 2020(02)
[3]加密数字货币的国际反洗钱机制研究[J]. Leo Zeng.  国际经济法学刊. 2019(04)
[4]加密货币的法律属性与监管框架——以比较研究为视角[J]. 漆彤,卓峻帆.  财经法学. 2019(04)
[5]国外对加密资产的监管实践及其对中国的启示[J]. 闵晓鸣,张兴权.  海南金融. 2018(12)
[6]数字货币监管的国际经验借鉴和启示[J]. 付蓉.  金融科技时代. 2017(02)



本文编号：3510809