中外影子银行监管比较研究

发布时间：2017-05-11 00:10

  本文关键词：中外影子银行监管比较研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：2007年美国次贷危机爆发后,人们开始思索危机爆发的原因,随着危机研究的不断深入,人们发现导致经济危机的最主要原因是金融管制的放松。随后各国开始积极推进金融监管体制改革,各国金融监管当局开始把加强和完善影子银行的监管当成重点。虽然中国金融创新程度低,金融市场发展缓慢,没有美国等发达国家那样成熟的市场经济体系,但是中国也存在着规模庞大的影子银行,且其风险也在逐步积聚,因而对影子银行进行监管开始成为中国的当务之急。由于美国、欧盟和英国的影子银行规模较大,而且在危机后这些国家的影子银行监管取得了较好的成绩,因而我们应该借鉴这些国家的监管经验,并在其基础上加强和完善我国影子银行监管制度。本文通过对影子银行定义及特点的界定,梳理与影子银行监管相关的理论和研究成果,由此来奠定影子银行监管研究的理论基础。在此基础上,再继续总结英国、美国以及欧盟等发达国家在影子银行监管方面的历史和现状,再进一步结合中国的现状进行理论与实际的探索,通过中国与其他发达国家的对比,发现中国在影子银行监管中存在的一些问题,为中国影子银行监管的改进提供政策建议。本文分为六个部分：第一部分,绪论。介绍本文的研究背景及意义,整理了国内外的研究成果,在此基础上说明了本文的研究内容、研究方法,并提出了本文的创新之处,分析研究中的不足之处。第二部分,影子银行监管的相关概念及理论基础。首先结合国内外学者对影子银行定义的研究,尝试概括总结了几个具有代表性的影子银行的定义,阐述了影子银行的特征及其监管原因,并进一步整理了影子银行监管理论,为本文后面分析中国影子银行监管存在的问题奠定了理论基础。第三部分,国外影子银行监管的实践。在这一部分中介绍了美国、欧盟及英国等发达经济体的影子银行现状及其监管体制。并且进一步的总结了这些国家的监管措施,主要分两个阶段进行阐述即2008年经济危机之前各国的宽松监管阶段和危机之后从严监管阶段。第四部分,我国影子银行监管的实践。这一部分首先介绍了我国影子银行现状及产生原因,再进一步分析了我国影子银行存在的风险,阐述了我国现行的监管体系及影子银行监管的措施。然后通过实证分析研究了能够对我国影子银行产生影响的因素,为监管政策的改进提供依据,并进一步指出了我国影子银行需要合理监管,既不能监管过严也要防范风险。第五部分,中外影子银行监管的比较。由于各国影子银行的发展阶段不同,其监管政策也存在着不同之处,这一部分通过对比分析各国影子银行监管之间的差异,寻找出我国影子银行监管方面存在的问题。第六部分,对我国影子银行监管的政策建议。在这一部分中,针对我国影子银行监管中存在的问题,结合从其他经济体中吸收的经验教训,有针对性的给出符合我国国情的政策建议。在写作过程中综合运用了规范研究、比较分析和定量研究等研究方法,文章以定性研究为主,定量研究为辅。
【关键词】：影子银行 金融监管 国际比较
【学位授予单位】：东北财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.3;F831.2
【目录】：

• 摘要2-4
• ABSTRACT4-9
• 1 绪论9-17
• 1.1 研究背景与意义9-10
• 1.1.1 研究背景9
• 1.1.2 研究意义9-10
• 1.2 国内外的研究现状10-15
• 1.2.1 关于影子银行影响的国内外研究10-11
• 1.2.2 关于影子银行监管存在问题的国内外研究11-13
• 1.2.3 关于影子银行监管改革措施的国内外研究13-14
• 1.2.4 文献评述14-15
• 1.3 研究的内容与方法15-16
• 1.3.1 研究内容15
• 1.3.2 研究方法15-16
• 1.4 研究的创新与不足16-17
• 2 影子银行监管的相关概念及理论基础17-23
• 2.1 影子银行监管的相关概念17-20
• 2.1.1 影子银行定义17-18
• 2.1.2 影子银行特征18-19
• 2.1.3 影子银行监管的原因19-20
• 2.2 影子银行监管的理论基础20-23
• 2.2.1 监管套利理论20
• 2.2.2 金融创新理论20-21
• 2.2.3 社会利益理论21
• 2.2.4 金融抑制理论21-22
• 2.2.5 各理论在本文中的应用22-23
• 3 国外影子银行监管的实践23-36
• 3.1 美国影子银行监管的实践23-28
• 3.1.1 美国影子银行构成及规模23
• 3.1.2 美国影子银行监管体系23-25
• 3.1.3 美国影子银行监管措施25-28
• 3.2 欧盟影子银行监管的实践28-32
• 3.2.1 欧盟影子银行构成及规模28-29
• 3.2.2 欧盟影子银行监管体制29-30
• 3.2.3 欧盟影子银行监管措施30-32
• 3.3 英国影子银行监管的实践32-36
• 3.3.1 英国影子银行构成及规模32
• 3.3.2 英国影子银行监管体制32-34
• 3.3.3 英国影子银行监管措施34-36
• 4 我国影子银行监管的实践36-52
• 4.1 我国影子银行发展现状36-39
• 4.1.1 我国影子银行规模36-37
• 4.1.2 我国影子银行的成因37-39
• 4.2 我国影子银行的风险39-41
• 4.3 我国影子银行的监管现状41-46
• 4.3.1 我国影子银行监管体制41-42
• 4.3.2 我国影子银行监管措施42-46
• 4.4 我国影子银行规模影响因素的实证分析46-52
• 5 中外影子银行监管的比较分析52-58
• 5.1 中外影子银行监管的不同点52-55
• 5.1.1 监管重点的比较分析52
• 5.1.2 风险防范的比较分析52-53
• 5.1.3 金融消费者保护机制的比较分析53-54
• 5.1.4 信息披露机制的比较分析54-55
• 5.1.5 国际监管合作的比较分析55
• 5.2 中外影子银行监管的相同点55-58
• 6 影子银行国际监管实践对我国的启示58-65
• 6.1 我国影子银行监管存在的问题58-61
• 6.2 完善我国影子银行监管的政策建议61-65
• 6.2.1 加强法律建设61-62
• 6.2.2 改革监管体制62
• 6.2.3 加强信息披露机制建设62-63
• 6.2.4 加强风险防范机制建设63-64
• 6.2.5 健全金融消费者保护机制64-65
• 附录65-68
• 参考文献68-73
• 后记73-74

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本文编号：355800