实行金融穿透式监管的路径与政策建议

发布时间：2022-01-06 13:42

　　穿透式监管作为解决分业管理弊端、打通金融风险防范链条的重要政策导向,日益受到金融监管部门的关注与研究。当前,我国实行穿透式监管仍然存在一些体制机制方面的制约因素,尚存在一些模糊空间和空白地带,给明晰监管职责、厘清监管权限、提升监管效果带来难度。文章通过研究我国穿透式监管工作开展现状,深入研究存在的问题,探索支持路径并针对性地提供政策建议。 

【文章来源】：中国集体经济. 2020,(22)

【文章页数】：2 页

【文章目录】：
一、穿透式监管概述
    （一）穿透式监管的概念和内涵界定
    （二）我国穿透式监管的提出背景
        1. 资管业务涉及范围广，在分业监管的大格局下，很难实现全流程管控。
        2. 资管产品的风险隐蔽性较强，传统监管方式不易发现。
        3. 资管产品的杠杆水平高，风险传递较快，容易发生系统性金融风险。
        4. 资管产品本身蕴含的不当交易行为，导致风险高发。
    （三）我国穿透式监管的实施现状
二、我国实施穿透式监管面临的困难和问题
    （一）当前金融监管体系对实施穿透式监管造成一定障碍
    （二）金融基础设施的滞后性限制了穿透式监管的实施
    （三）金融数据分散式管理使穿透式监管难以实现系统性
三、对策建议
    （一）健全法律体系，改革监管体制，统一监管标准
    （二）探索行之有效的穿透式监管方式，明确追踪线索环节
    （三）借助“大数据”技术，创建金融综合数据平台，实现信息共享
    （四）明确穿透式监管的边界，避免行政权的肆意扩张



本文编号：3572561