新时期私人银行客户综合服务路径探析——以“客户至上、用心服务”为宗旨

发布时间：2023-01-05 18:23

　　近年来,随着市场环境的变化、监管政策的趋严、金融科技的迭代,各家商业银行对私人银行业务的经营方向和发展策略也发生了明显变化。当前,在资管新规的背景下,商业银行私人银行业务转型还在不断深化,私人银行业务回归本源、服务制胜也正日益成为共识。有鉴于此,笔者对如何更好地通过综合化服务满足私人银行客户需求开展分析与探讨,以期更加明晰私人银行业务发展的路径和策略。 

【文章页数】：4 页

【文章目录】：
一、树立正确的经营导向，“用心服务”是精髓
    （一）回归初心，全心全意服务客户
    （二）保持耐心，树立长远经营理念
    （三）树立恒心，共同呵护客户成长
二、全面提升经营能力，“综合服务”是支撑
    （一）因时而变，精准掌握客户特征
    （二）因客而异，全面升级服务模式
    （三）整合资源，搭建综合金融服务平台
        1. 高屋建瓴、机制搭台。
        2. 找准痛点、重点渗透。
        3. 一点接入、联席服务。
    （四）暖心服务，打造标准化增值服务体系
三、提升业务价值内涵，“专业服务”是保障
    （一）突出“高管抓、抓高端”
    （二）强化财富顾问直营能力
    （三）强化投资顾问资产配置能力
    （四）提升客户经理作用


【参考文献】：
期刊论文
[1]新时代背景下私人银行业务存在的问题与对策研究[J]. 罗斌.  现代商业. 2021(23)
[2]浅谈私人银行的业务发展——以招商银行为例[J]. 张思瑶.  现代商业. 2021(19)

硕士论文
[1]Z银行郑州分行私人银行业务发展的问题与对策研究[D]. 王玉璞.河南大学 2022
[2]中国工商银行D支行私人银行业务发展对策研究[D]. 李敏.内蒙古财经大学 2022
[3]中国邮政储蓄银行A支行客户服务流程优化研究[D]. 邹雨彤.吉林大学 2021
[4]B银行大堂经理客户服务能力提升研究[D]. 乔雪芹.安徽财经大学 2021
[5]Z银行B分行私人银行业务市场营销策略研究[D]. 丁莱.山东大学 2021
[6]J银行甘肃省分行私人银行业务营销策略优化研究[D]. 蔡婷.兰州大学 2021
[7]C银行Y分行私人银行客户关系管理策略研究[D]. 刘璐筠.南京理工大学 2021
[8]G银行私人银行服务创新案例研究[D]. 黄蕾.江西财经大学 2021



本文编号：3727930