新监管形势下城商行完善内控体系建设探讨

发布时间：2023-10-02 00:43

　　在"强监管、严问责"的新监管形势下,城商行合规风险管理的不足与薄弱之处充分暴露,完善内控体系建设成为城商行当务之急。本文通过分析城商行内控体系面临的主要问题,提出了城商行完善内控体系的指导思想和关键路径。

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【文章目录】：
一、城商行内控体系面临的主要问题
    (一)员工行为管理粗放，关键岗位管理薄弱
    (二)内控履职不尽职，制度执行不通畅
    (三)监督成效不明显，资产质量风险加大
二、城商行完善内控体系的指导思想
三、城商行完善内控体系的关键路径
    (一)健全内控体系架构
        1、加强内控三道防线建设
        2、加强内控主体责任建设
        3、加强内控履职能力建设
    (二)健全内控制度体系
        1、把握监管政策精神
        2、严格内控制度审查
        3、强化内控制度后评估
    (三)优化内控管理流程
        1、组织全面内控梳理
        2、健全内控评估机制
        3、开展内控专项评估
    (四)严格制度执行监督
        1、强化内控检查效果
        2、严格内控根源整改
    (五)健全员工行为管理体系
        1、健全员工行为管理制度
        2、强化关键岗位员工管理
        3、严格员工异常行为监测
    (六)健全合规服务机制
        1、创新合规服务模式
        2、支持创新业务发展
        3、促进传统业务发展
    (七)健全内控保障机制
        1、加强内控队伍建设
        2、加强内控信息管理
        3、优化内控合规系统



本文编号：3849759