浦发银行票据业务风险防范策略研究

发布时间：2017-06-04 09:03

  本文关键词：浦发银行票据业务风险防范策略研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：我国银行业的票据业务起步于改革开放之后的80年代,经过近30年的发展,票据市场经历了从无到有、从小到大的发展历程,目前票据市场已经成为我国货币市场不可或缺的一部分,票据融资也逐渐成为众多企业资金融通的首选方式。然而,随着商业银行票据业务爆发式的增长,票据业务积累的风险逐渐显露出来,信用泡沫不断累积,不法分子与银行员工利用监管漏洞内外勾结进行商业票据诈骗活动,近年来就不断有重大票据诈骗案件被披露出来,给银行业乃至中国金融市场带来较大冲击和损失,因此,如何防范票据业务风险、如何建立一套行之有效的票据风险防控体系便成为中国银行业急需解决的问题之一。目前,发展票据业务,必须建立的风险防范机制、完善相应的风险管理手段已经成为业界的基本共识。本文运用金融学、统计学、管理学等相关理论,采用定性分析为主、定量分析为辅的的分析方法,对浦发银行票据业务风险防范问题进行研究。首先,提出本文的研究背景、研究目的、研究特色等,之后介绍了票据的相关概念和票据风险的相关理论,指出这些理论是票据业务风险防控的理论基础,因此具有重要作用。之后,对浦发银行票据业务内容和流程进行了全面的介绍,归纳了其票据业务种类、发展现状和详细的业务办理流程,并且指出当前浦发银行票据业务风险主要包括信用风险、市场风险和操作风险。在此基础上,对这三大类风险进行了系统的介绍,探讨了信用风险、市场风险和操作风险各自的风险特点,分析了三大风险的风险成因;之后着重阐述浦发银行票据业务的风险的防控的方法,对三大种类风险分别提出具有针对性的防控措施,力图构建一个高效、实用的票据风险防控体系,最后总结全文,提出浦发银行在票据风险业务方面,应努力拓展优质产业类客户群体,积极开展与票据相关的多种理财产品应对潜藏票据风险和建立成熟的本行风险管理战略的建议。
【关键词】：票据风险 信用风险 利率风险 操作风险
【学位授予单位】：长春工业大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要3-4
• Abstract4-8
• 第一章 绪论8-13
• 1.1 研究背景8-9
• 1.2 研究目的与意义9
• 1.3 国内外研究现状9-11
• 1.3.1 国外研究现状9-10
• 1.3.2 国内研究现状10-11
• 1.4 研究的内容、方法和特色11-13
• 1.4.1 研究的内容和研究框架11
• 1.4.2 研究方法11-12
• 1.4.3 研究特色12-13
• 第二章 相关理论概述13-18
• 2.1 商业银行票据业务概述13-14
• 2.1.1 商业银行票据内容13-14
• 2.1.2 我国商业票据发展现状14
• 2.2 商业银行风险管理理论14-15
• 2.2.1 银行风险的概念14-15
• 2.3 票据业务风险管理的相关研究15-18
• 2.3.1 票据业务风险的特征15-16
• 2.3.2 票据业务风险的概念16-17
• 2.3.3 票据业务风险防范的必要性17-18
• 第三章 浦发银行票据业务风险管理现状及存在问题18-27
• 3.1 浦发银行票据业务概况18-19
• 3.2 浦发银行现行票据业务管理流程19-22
• 3.2.1 浦发银行汇票业务主要处理流程19-20
• 3.2.2 浦发银行本票业务主要处理流程20-21
• 3.2.3 浦发银行支票业务主要处理流程21-22
• 3.3 浦发银行票据业务面临的风险分析22-25
• 3.3.1 信用风险分析22-23
• 3.3.2 市场风险分析23
• 3.3.3 操作风险分析23-25
• 3.4 浦发银行票部票据业务风险管理中存在的问题25-27
• 3.4.1 偏重信用风险的管理并缺乏有效的风险识别和分类管理26
• 3.4.2 风险管理技术还比较落后26
• 3.4.3 缺乏完善的风险报告制度26
• 3.4.4 风险管理没有进行系统的梳理26-27
• 第四章 浦发银行票据业务风险成因分析27-35
• 4.1 信用风险的成因分析27-28
• 4.1.1 票据业务相关的法规缺失27
• 4.1.2 票据市场缺失相应的监管27-28
• 4.1.3 票据市场缺失先进的风险预测技术28
• 4.2 市场风险的成因分析28-32
• 4.2.1 票据市场的利率风险28-29
• 4.2.2 多种因素影响票据市场的利率变化29-30
• 4.2.3 票据市场缺乏稳定性30-32
• 4.3 操作风险的成因分析32-35
• 4.3.1 内部管理较薄弱32-33
• 4.3.2 缺乏严密的票据业务操作流程33
• 4.3.3 票据查询技术落后33-35
• 第五章 浦发银行票据业务风险的防控及措施35-44
• 5.1 信用风险的防控36-37
• 5.1.1 主体资格审查和担保物的审查的加强36
• 5.1.2 加强内部控制和管理，建立风险定价机制36-37
• 5.1.3 采用信用评级，建立打分评价机制37
• 5.2 市场风险的防范37-39
• 5.2.1 加强利率趋势的预测37-38
• 5.2.2 对票据进行合理定价38-39
• 5.2.3 充分运用金融衍生工具39
• 5.3 操作风险的防控39-42
• 5.3.1 建立清晰的风险内部报告路线39-40
• 5.3.2 建立完备的风险管理基础设施40
• 5.3.3 加强对不同员工风险知识的培训40-42
• 5.4 加大票据业务创新业务，有效降低票据风险42-44
• 第六章 结论44-45
• 致谢45-46
• 参考文献46-47

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