越南商业银行业务监管研究

发布时间：2017-07-16 09:20

  本文关键词：越南商业银行业务监管研究

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【摘要】：商业银行是经营风险的行业,其业务风险具有典型的传染性,一旦经营不善,就会造成金融体系正常运转和支付环节的中断,甚至给整个经济体带来灾难性后果,所以,商业银行业务监管一直是金融理论和实践中的重要问题。越南是一个发展中国家,经济处于转轨时期,金融作为资源配置的核心机制正在由金融压抑和限制性竞争转向以市场竞争为基础的运行体制,由于刚刚开始自由市场化和与世界经济融合而过于追求经济快速增长,因此,忽略了商业银行安全性及稳定性的审慎监管要求,加之经济管理经验不足,越南商业银行之间相互持股现象日趋严重,甚至还隐含着由各利益集团通过金融杠杆、相互借贷等手段等市场操纵行为,如果不加强监管,不仅会扰乱国家财政金融秩序,还会引发宏观经济的巨大波动。鉴于此,本文将在剖析越南现行的商业银行业务监管法律框架基础上,以ACB银行的案件为例,深入探讨越南商业银行贷款和投资业务中的各种操纵行为,以及银行间相互持股现象的推动因素及其对宏微观经济造成的影响,旨在揭示越南改革开放中商业银行业务监管中的一些缺陷,为完善越南金融监管体系提供理论依据和决策建议。
【关键词】：越南商业银行 业务监管 相互持股 操纵行为
【学位授予单位】：东南大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F831.2
【目录】：

• 摘要5-6
• Abstract6-10
• 第一章 绪论10-12
• 1.1 研究背景和意义10
• 1.2 研究内容10-11
• 1.3 研究方法11
• 1.4 研究思路11-12
• 第二章 文献综述12-17
• 2.1 商业银行逆向选择与金融资产价格泡沫12-14
• 2.2 商业银行道德风险与金融资产价格泡沫14
• 2.3 信贷市场与资本市场的互动及其对危机性泡沫的影响14-16
• 2.4 越南商业银行间相互持股现象的研究16-17
• 第三章 商业银行监管理论17-22
• 3.1 公共利益理论17-18
• 3.1.1 金融脆弱性17
• 3.1.2 负外部性17-18
• 3.1.3 自然垄断18
• 3.1.4 信息的不完全和不对称18
• 3.2 私人利益理论18-19
• 3.2.1 监管俘获论18-19
• 3.2.2 监管供求理论19
• 3.2.3 监管寻租理论19
• 3.3 有效银行监管理论19-22
• 3.3.1 银行内部风险控制19-20
• 3.3.2 银行外部有效监管20-22
• 第四章 越南商业银行业务及其监管问题研究22-26
• 4.1 越南商业银行业务发展现状及其问题22-23
• 4.2 越南商业银行业务监管现状及其问题23-26
• 第五章 越南商业银行相互持股现象及其监管研究26-42
• 5.1 越南商业银行创立及其组织的监管框架26-28
• 5.1.1 越南商业银行创立的监管政策26
• 5.1.2 越南商业银行组织的监管政策26-27
• 5.1.3 越南商业银行资本结构的监管政策27
• 5.1.4 小结27-28
• 5.2 越南商业银行体系相互持股现状分析28-38
• 5.2.1 股份制商业银行与企业控股28
• 5.2.2 商业银行之间相互持股28-33
• 5.2.3 国有商业银行与股份商业银行相互持股33-36
• 5.2.4 国有和私有集团与股份制商业银行相互持股36
• 5.2.5 大股东控制下的商业银行36-38
• 5.3 导致商业银行相互持股的因素分析38-39
• 5.3.1 规避资本和投资业务监管38
• 5.3.2 规避贷款业务监管38-39
• 5.3.3 规避风险监管39
• 5.4 越南商业银行相互持股的经济影响39-41
• 5.4.1 积极影响39
• 5.4.2 消极影响39-41
• 5.5 本章小结41-42
• 第六章 案例分析一以越南亚洲股份商业银行ACB为例42-49
• 6.1 相互持股的商业银行违法经营分析42-45
• 6.2 相互持股商业银行违法经营的宏微观影响45-46
• 6.2.1 宏观影响45-46
• 6.2.2 微观影响46
• 6.3 商业银行业务监管的缺陷46-48
• 6.3.1 缺乏健全的银行以及金融机构业务范围管理制度46-47
• 6.3.2 缺乏违反商业银行和金融机构委托和受委托业务规定的处罚措施47
• 6.3.3 缺乏严格控制银行投资公司债券的规定47
• 6.3.4 缺乏严格执行防止出现垄断利益集团现象的规定47-48
• 6.3.5 缺乏实施商业银行和投资银行之间“防火墙”的具体措施48
• 6.4 本章小结48-49
• 第七章 结论与建议49-54
• 7.1 发达国家监管商业银行相互持股的经验49-50
• 7.1.1 日本经验49
• 7.1.2 韩国经验49-50
• 7.1.3 美国经验50
• 7.2 控制越南商业银行相互持股的监管措施50-53
• 7.2.1 完善并严格执行相关法律法规50-52
• 7.2.2 提高银行体系重组过程的效率52
• 7.2.3 有程序的处理相互持股本问题52-53
• 7.3 总体结论53-54
• 致谢54-55
• 参考文献55-59
• 作者攻读硕士期间发表的论文59

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前3条

1 闵宗陶;窦玉明;徐涛;;信贷市场与资本市场的互动及其对危机性泡沫的影响[J];金融研究;2006年06期

2 易纲,王召;货币政策与金融资产价格[J];经济研究;2002年03期

3 瞿强;资产价格与货币政策[J];经济研究;2001年07期

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本文编号：547995