商业银行物流金融业务风险控制研究

发布时间：2017-09-08 13:43

  本文关键词：商业银行物流金融业务风险控制研究

  更多相关文章： 物流金融 风险控制 商业银行 指标体系

【摘要】：在中小企业的发展过程中,融资难是中小企业面临的重要难题之一。根据国家统计局统计显示,17%的中小企业靠企业积累的自由资金维持企业运营,接近40%企业没有稳定的融资渠道,有一半的企业对现有的融资效果不满。但随着深圳发展银行2006年在全国率先推出“物流金融”服务,国内银行业的物流金融实践也出现了快速发展,物流金融成为解决中小企业融资难的一种有效途径。各商业银行为了稳定客户、开辟新的收入来源,也根据不同的企业需求提供丰富多样的物流金融服务产品。但由于物流金融自身的特点,以及国内物流金融发展尚处于起步阶段,在各配套措施不完善的情况下,商业银行在开展物流金融获得巨大收益的同时,也伴随着不容忽视的风险。本文对商业银行在物流金融业务中面临的风险进行了深入的研究,在对物流金融业务风险评价的基础上提出了风险控制的相关建议。首先,对物流金融的理论基础进行研究。主要包括物流金融的内涵、特点以及对物流金融融资与传统融资进行比较分析。分析物流金融发展的驱动因素有:中小企业新的融资渠道;商业银行新的利润来源;物流企业新的增值服务。其次,从商业银行物流金融业务总体发展情况以及现有的基本运作模式分析商业银行的发展现状。然后以商业银行为对象进行调研,总结分析目前商业银行开展物流金融业务面临的风险。商业银行物流金融业务风险因素主要从中小融资企业、合作的物流企业、质押物以及商业银行自身四个方面进行具体分析。再次,构建商业银行物流金融风险评价指标体系,用模糊层次分析法分析风险指标的权重,并结合灰色综合评价法对某建设银行进行案例分析,根据业务背景对其风险大小进行度量,根据风险度量值分析该银行是否可以给中小融资企业进行物流金融放贷,对商业银行控制物流金融风险有实质性的意义。最后,根据商业银行物流金融业务风险来源以及将风险评价结论运用到商业银行物流金融风险控制上,从严格审核中小企业,加强管理合作物流企业,慎重选择质押物,完善银行内控体系四个方面对商业银行开展物流金融业务风险提出了相应的对策建议。
【关键词】：物流金融 风险控制 商业银行 指标体系
【学位授予单位】：上海工程技术大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.33;F259.23
【目录】：

• 摘要6-7
• ABSTRACT7-12
• 第一章 绪论12-24
• 1.1 研究背景12-13
• 1.2 研究意义13-14
• 1.3 文献综述14-20
• 1.4 研究方法20
• 1.5 技术路线图20-23
• 1.6 研究创新点23-24
• 第二章 物流金融理论基础24-41
• 2.1 物流金融内涵及特点24-28
• 2.1.1 物流金融内涵24-26
• 2.1.2 物流金融特点26-27
• 2.1.3 物流金融与传统融资比较27-28
• 2.2 物流金融业务发展驱动因素28-41
• 2.2.1 中小企业新的融资渠道28-32
• 2.2.2 商业银行新的利润来源32-34
• 2.2.3 物流企业新的增值服务34-41
• 第三章 商业银行物流金融业务风险因素分析41-61
• 3.1 商业银行物流金融业务发展现状41-47
• 3.1.1 商业银行物流金融业务发展情况41-44
• 3.1.2 商业银行物流金融业务现有基本运作模式44-47
• 3.2 商业银行物流金融业务风险来源47-52
• 3.2.1 中小融资企业的信用风险47-49
• 3.2.2 合作物流企业的道德风险49
• 3.2.3 质押物的市场风险49-50
• 3.2.4 商业银行自身的操作风险50-52
• 3.3 商业银行物流金融业务风险来源调查分析52-61
• 3.3.1 样本选取方法52-53
• 3.3.2 问卷设计53
• 3.3.3 调查数据分析53-61
• 第四章 商业银行物流金融业务风险评价模型构建61-76
• 4.1 商业银行物流金融业务风险评价指标体系构建61-63
• 4.1.1 风险评价指标体系的构建原则61-62
• 4.1.2 风险评价指标体系的建立62-63
• 4.2 商业银行物流金融业务风险评价流程63-76
• 4.2.1 模糊层次分析法的基本原理63-69
• 4.2.2 风险评价指标权重确定69-72
• 4.2.3 灰色综合评价模型72-76
• 第五章 风险综合评价实证分析76-88
• 5.1 业务背景76-81
• 5.1.1 建设银行Z分行状况76-77
• 5.1.2 物流金融业务融资客户状况77-80
• 5.1.3 合作物流企业状况80-81
• 5.2 业务风险评价81-86
• 5.3 实证结果分析86-88
• 第六章 商业银行物流金融业务风险控制的对策建议88-108
• 6.1 严格审核中小融资企业88-95
• 6.1.1 贷前加强对客户的调查88-91
• 6.1.2 贷后强化对资金流向的监控91-95
• 6.2 加强管理合作物流企业95-101
• 6.2.1 合理选择合作物流企业95-96
• 6.2.2 达成合作共赢委托-代理协议96-101
• 6.3 慎重选择质押物101-105
• 6.3.1 科学评估质押物价值101-102
• 6.3.2 制定合适的质押率102-105
• 6.4 完善银行内控体系105-108
• 6.4.1 强化银行内部业务人员的业务能力105
• 6.4.2 集中操作平台105-106
• 6.4.3 构建分层次监督体系106-108
• 第七章 结论与展望108-110
• 7.1 主要结论108-109
• 7.2 研究展望109-110
• 参考文献110-113
• 附录113-115
• 攻读硕士学位期间发表的学术论文及取得的相关科研成果115-116
• 致谢116-117

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本文编号：814376