券商互联网金融创新的风险控制研究

发布时间：2020-05-25 18:26

【摘要】：互联网金融是一种新兴的金融业态,按照金融在空间维度和时间维度的功能作用大致可以划分为:互联网融资、移动支付、在线一体化金融服务平台、大数据挖掘等。在证券领域,金融与互联网的结合主要表现在信息服务和金融工具的结合上,且随着监管适度放松的外因、以及券商战略发展的内因,券商互联网金融创新将不断深入,新的模式也会逐渐涌现。一方面,券商通过互联网金融创新实现了降低经营成本、打破了证券行业地域化垄断经营的现状、增强了投资者自主选择券商进行证券交易的能动性,促使券商完成了业务结构优化及转型升级,提高了自身的核心竞争力,另一方面互联网金融创新在证券业的迅猛发展也较强地冲击了长期处于严格管控下的中国证券市场,并且这种重塑或将改变证券业的发展轨迹。券商互联网金融创新因受制于信息技术的发展水平以及国内证券市场参与者以个人投资者为主,普遍存在风险意识不强、风险承受能力较差的现状,券商互联网金融创新在迅猛发展的过程中也积累了一些与行业以往侧重点不同的风险,其主要表现为:合规风险、技术风险、交易风险以及声誉风险,为了实现券商互联网金融创新的科学、持续、健康发展,对潜在的风险进行全面的分析和研究,建立科学的风险控制体系,成为券商当前迫切需要研究和解决的问题。本文试图通过对国内主流券商近五年来互联网金融创新的具体模式及业务流程进行分析梳理,寻找潜在风险因素,归纳总结出国内券商互联网金融创新业务所面临的各种风险,建立科学而有效的风险控制体系,并在D券商的应用中,证明了该控制体系是有效的,可以减低风险事件的发生。为我国券商互联网金融创新时进行风险控制探索出一条实践之路,提高风险控制能力,增强其整体竞争力。
【学位授予单位】：苏州大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2018
【分类号】：F724.6;F832.51

【参考文献】

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本文编号：2680561