构建中国智能投资顾问领先模式——基于市场需求与全球实践

发布时间：2021-10-26 19:27

　　随着全球智能投资顾问业的蓬勃发展,对智能投顾进行研究的文章也汗牛充栋,然而绝大部分的研究论文都是基于对智能投顾狭隘而功利的理解基础上的研究。笔者结合自己多年的智能投资顾问实践工作,在对全球智能投顾实践及其主要模式进行扫描梳理的基础上,多维度分析总结了全球智能投顾实践值得借鉴和发扬的优秀元素,并揭示了当前全球智能投顾模式存在的主要问题和严重偏颇,然后在前述分析基础上结合市场需求提出了智能投顾新模式的构建方案。对传统智能投顾的含义、业务定位及其理论基础的颠覆性批评及其相应的服务模式重塑方案的建议是本文的最大特色和价值所在。 

【文章来源】：中央财经大学学报. 2020,(06)北大核心CSSCI

【文章页数】：9 页

【文章目录】：
一、前言
二、全球智能投顾模式扫描[1]
    (一)美国的智能投顾模式
    (二)中国智能投顾模式
        1.跟随美国,以现代资产组合理论作为智能投顾的理论基石。
        2.以代客理财为业务定位。
        3.以基金管理作为主要客户服务方案。
        4.服务对象以散户为主。
        5.客户画像的有效性存在严重问题。
三、全球智能投顾实践得失
    (一)美国实践得失
    (二)中国实践得失
    (三)综合启示
四、中国智能投顾领先模式构建方案
    (一)完善智能投顾服务模式
        1.满足多样化的市场需求,建立多层次的智能投顾服务体系。
        2.破除原有思想束缚、建立合理的服务理念。
        3.完善“人工+机器”服务模式。
        4.建立资产配置的全球视野。
五、提升智能投顾服务能力
    (一)提升客户分析能力,构建更加完备的客户画像技术体系
    (二)提升投资产品分析能力,提供更加有价值的投资顾问服务
    (三)完善服务板块及人机界面,构建更加便捷、人性化和智能化的服务平台
    (四)完善智能投顾的制度性环境


【参考文献】：
期刊论文
[1]智能投资的昨天、今天和明天[J]. 向伟.  人工智能. 2018(05)
[2]国内传统金融机构智能投顾业务发展探讨——以摩羯智投为例[J]. 孙清云,赵艳群.  国际金融. 2017(09)
[3]智能投顾的法律风险及监管建议[J]. 李文莉,杨玥捷.  法学. 2017(08)
[4]智能投顾的发展现状及监管建议[J]. 姜海燕,吴长凤.  证券市场导报. 2016(12)



本文编号：3460072