新时期国际贸易中信用证欺诈的现状及其防范

发布时间：2023-04-01 13:24

　　随着国际贸易业务规模持续不断扩大,较多企业贸易资金通过信用证方式完成支付。新时期国际贸易活动中,信用证欺诈现象没有得到有效遏制,不法分子仍然通过利用信用证支付存在的漏洞,进行非法欺诈活动,给国际贸易带来较大风险。分析新时期国际贸易中信用证欺诈原因,对信用证欺诈主要的特征进行分析,根据国内与国外典型案例结合,了解信用证欺诈给对外贸易企业、商业银行以及金融机构造成的损失,从解决新时期国际贸易信用欺诈的措施与完善法律规范层面,针对性地按贸易双方、银行工作人员与监督方以及货物托运方提出建议,以构建完备的信用证机制为准,并且在立法与法律机制建设方面提出具有价值的思考。

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【文章目录】：
一、国际贸易中信用证欺诈现状与案例分析
    （一）国际贸易中信用证欺诈现状
        1. 国际信用证欺诈涉案金额巨大，银行损失严重。
        2. 国际信用证欺诈案件破案率低。
        3. 国内关于信用证欺诈相关规定的发展。
    （二）国际贸易中信用证欺诈案例与分析
二、信用证欺诈泛滥原因与危害表现
    （一）信用证欺诈泛滥原因
        1. 信用证制度具备苛刻的限制性。
        2. 信用证格式不统一、使用不规范。
        3. 信用证欺诈相对风险较低。
    （二）信用证欺诈的实际案例与危害
        1. 买方或卖方遭受巨大经济损失———“韩国金茂国际贸易公司”信用证诈骗案。
        2. 银行利益受损———“丹麦丹斯克银行”信用证诈骗案。
三、国际贸易中信用证欺诈的防范措施
    （一）完善信用证规定，提高贸易人员素质
    （二）增强银行等金融机构的预防与规避风险能力
    （三）呼吁构建统一标准与修订信用证“撤销”程序
    （四）完善国内《刑法》规定与优化《民事诉讼法》规定



本文编号：3777219