商业银行交叉金融创新的风险防控与监管策略——基于“穿透式”监管视角

发布时间：2018-01-11 17:00

  本文关键词：商业银行交叉金融创新的风险防控与监管策略——基于“穿透式”监管视角　出处：《南方金融》2017年06期 　论文类型：期刊论文

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【摘要】：作为商业银行综合化经营的产物,交叉金融创新拓展了商业银行盈利模式,优化了金融资源的市场化配置。然而,交叉金融创新具有涉及机构多、嵌套环节复杂、资金链条长的特征,容易引发金融风险的传染和蔓延,危害金融体系稳健运行。这对我国目前以机构监管为主体的分业监管带来了严峻的挑战。为此,要坚持"穿透式"监管理念,深化金融监管改革,建立符合交叉金融创新规律的机构监管、功能监管与行为监管协调机制,构建微观审慎与宏观审慎相结合的协同监管框架,完善与"穿透式"监管相适应的法律法规制度,加强与"穿透式"监管相关的金融基础设施建设,从向下穿透识别底层资产、向上穿透核查最终投资者和中间穿透核查融资交易全链条三个层面,加强对商业银行交叉金融创新的"穿透式"监管,防控金融风险交叉传染,化解系统性金融风险,促进金融业健康发展。
[Abstract]:As the product of comprehensive management of commercial banks, cross-finance innovation expands the profit model of commercial banks and optimizes the market-oriented allocation of financial resources. However, cross-financial innovation involves many institutions. The nested links are complex and the capital chain is long, which can easily lead to the contagion and spread of financial risk. Endangering the steady operation of the financial system, this has brought a severe challenge to the separated supervision, which is dominated by institutional supervision. Therefore, we should adhere to the concept of "penetrating" supervision and deepen the reform of financial supervision. Establish institutional supervision, function supervision and behavior supervision coordination mechanism in line with the law of cross-financial innovation, and build a cooperative regulatory framework combining micro-prudential and macro-prudential. We will improve the legal and regulatory system suitable for "penetrating" supervision, strengthen the construction of financial infrastructure related to "penetrating" supervision, and identify the underlying assets from the perspective of "penetration". Through the final investors and the intermediate penetration check financing transaction three levels, strengthen the commercial banks cross financial innovation "penetrating" supervision, prevention and control of financial risk cross-contagion. To defuse systemic financial risks and promote the healthy development of the financial industry.
【作者单位】： 中国邮政集团公司培训中心;对外经济贸易大学金融学院;
【基金】：2017年度河北省社会科学基金项目《区域科技创新政策与科技型中小企业创新绩效的耦合机理及协同演进研究》(项目编号:HB17YJ099)的资助
【分类号】：F832.33
【正文快照】： 一、引言在利率市场化和金融脱媒持续推进的背景下,各类金融机构之间交叉融合不断深入,金融产品和服务创新不断涌现。尤其是作为我国金融体系主导力量的商业银行,在面临传统信贷业务盈利空间逐渐被压缩的挑战下,纷纷通过与信托公司、证券公司、保险公司等机构合作,积极布局资

【参考文献】

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【共引文献】

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【二级参考文献】

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本文编号：1410393