Z证券公司投资顾问业务优化对策研究

发布时间：2020-04-30 00:48

【摘要】：近年来,由于科技和信息技术的不断进步,改变了证券公司只能临柜办理证券开户业务的局面,使得证券开户变得更为方便快捷,加之“一人多户”的政策变化,使得各券商在争夺客户市场份额上的竞争愈演愈烈。一些新兴中小型券商在全国范围内大量开设小微营业部,以低佣金的竞争手段来吸引客户,传统的营业部为避免存量客户的流失,也不得不与竞争对手打起了佣金价格战,这也直接导致了证券行业的交易佣金率逐年降低,对券商的经纪业务收入造成了巨大的冲击。因此,各家券商都在试图寻找一条新路径来促成经纪业务的转型发展。于是,提高客户的用户体验,为客户提供更多的增值性服务成为了现在很多证券公司打出的新标语,但如何实现转变,真正做到为客户提供有效优质的服务,从而为公司带来相应的收益,是行业内任何一家券商不得不思考的问题。笔者通过在大连理工大学所学的管理知识,在实地调研的基础上,通过查阅历史文献,对比研究国外券商投资顾问业务的发展历程及国内券商目前投资顾问发展的业务现状,吸取可借鉴的成功经验。运用SWOT以及波特五力模型等分析工具,对Z证券公司所处的宏观环境、行业环境、公司现行的投顾业务状况进行了分析,找出公司内部的优劣势以及发展投资顾问业务的机会与威胁,并对Z证券公司投资顾问业务存在的问题进行了总结,在符合相关监管政策的前提下,希望通过着重探讨“优化组织架构、投资顾问团队建设、投资顾问服务线条优化、投资顾问系统优化以及智能投顾平台系统的搭建”等几方面,来发展公司的投资顾问业务,改变公司过渡依赖传统通道业务的困境,着力打造出属于Z证券公司的投顾品牌,提升客户的服务满意度,改善公司的营收结构,实现公司传统经纪业务的转型发展。
【学位授予单位】：大连理工大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2018
【分类号】：F832.39

【参考文献】