论我国金融混业集团防火墙制度的系统性建构

发布时间：2020-07-10 01:18

【摘要】：随着金融自由化的盛行,美国、日本等国家为了增强竞争力,提高经济效率,纷纷实行混业经营模式,混业经营成为金融发展的大势所趋。我国顺应金融发展的主流趋势,对混业经营进行探索,金融混业集团顺势而生。金融混业集团有利于发挥规模效益和协同效益,提高金融机构的经营效率。但金融风险也极易在金融混业集团内部发生串联,产生利益冲突和关联交易。因此,亟需建立隔离风险传播,防范利益冲突和关联交易的金融混业集团防火墙制度。本文首先分析了构建金融混业集团防火墙制度的必要性。接着阐述了金融混业集团的概念和特有风险及金融混业集团防火墙的概念、概念辨析和功能及局限,对金融混业集团防火墙的相关理论进行分析。随后分析金融混业集团防火墙制度的现状,得出目前我国金融混业集团防火墙制度存在缺乏统一的指导思想,信息规范机制共享要素缺失,对关联交易限制较低,效率要素缺失以及与现行制度衔接协调性差等碎片化问题。基于以上问题,本文提出以适度原则和动态调整原则作为构建和完善我国金融混业集团防火墙制度的指导思想,即金融混业集团防火墙制度既不能过于严格,也不可过于宽松,应当根据金融市场的发展变化和金融价值取向的变动进行动态调整。最后,结合美国和日本金融防火墙制度的有益经验,从信息、业务、人事、资本和对外衔接等方面提出针对性建议,即完善信息共享和披露制度,加强对关联交易的规制,加强对人事的限制,提高资本充足率和公开要求,整合法律规范和自律指引等,以期构建和完善我国系统性的金融混业集团防火墙制度。
【学位授予单位】：广西大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2019
【分类号】：F832.3

【参考文献】

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本文编号：2748257