农发行台州地区县级支行操作风险管控改进研究

发布时间：2020-07-13 11:14

【摘要】：本论文研究通过对农发行操作风险管控通法的研究,以达到提升农发行县级支行操作风险管控水平和能力的目的,更好地指导和解决操作风险管理中常见的日常操作不到位,制度执行不严肃,监管不给力以及内控制度建设落后,系统和流程存在缺陷等问题,从而促进农发行县级支行更好地管理和运营。论文在搜寻、查阅和研究银行操作风险经典著作的基础上,对农发行台州地区县级支行日常工作过程进行梳理、总结、反思与探索。针对研究过程中的问题,结合银行风险管理的理论和实践,并通过文献资料法、调查研究法、案例分析法、对比分析等方法的运用,从农发行台州地区县级支行日常工作中存在的风险着手,分析政策性银行与一般商业性银行风险的区别、分布特点、风险管控的不同措施及侧重点,对日常工作中存在的最大风险——操作风险的成因、类型和表现形式,从人员、流程、系统和外部事件四个方面提出了风险管控的改进途经和方法。具体的对策建议包括:提升员工素质,增强员工责任心,建立以人为本的用人管理体系;明晰岗位职责,完善制度、加强培训辅导和检查监督,提高制度执行力;建立系统应急机制,实施内外网全面隔离,开展日常风险排查;增强政策的预见性、前瞻性,加强对事件的跟踪,及时发现和解决存在的问题,建立备用方案,增强工作应对的主动性。
【学位授予单位】：浙江工业大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2018
【分类号】：F832.31
【图文】：

江工业大学硕士学位论文 农发行台州地区县级支行操作风险管控改进研通过对各类风险的初步判断：农发行工作人员大部分都认为农发行台州县行（基层行）面临最大的风险是操作风险。因此根据操作风险设计问卷二（录-2）。问卷二调查内容包括了人员、流程、系统和外部四类子风险及其延各小类风险，涵盖了农发行操作风险的方方面面。

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本文编号：2753396