论有效金融监管制度之构建

发布时间：2020-11-16 09:08

　　 我国金融监管制度的供给已形成较为成熟的监管架构,同时包括了对很多重点改革内容的持续探索,这些基本都反映了对金融安全和效率的兼顾。在金融进一步改革的过程中,应尤为关注有效金融监管制度的完善。在综合经营和国际化发展的大背景下,一国构建有效的金融监管制度需着力解决好以下四对矛盾:第一是金融系统复杂性与金融监管体制整体性之间的矛盾,即从整体性视角构建适应一国金融市场发展的监管体制,以应对金融系统复杂性;第二是金融系统复杂性与监管制度一致性的矛盾,金融系统复杂性同时要求监管制度的制定应以"监管目标一致性"为标准,保持逻辑内在一致,以减少套利空间;第三是金融系统的动态性与监管前瞻性和谦抑性的矛盾,即金融系统的动态性要求前瞻性的金融监管,但与此同时保持适当的谦抑;第四是金融系统的开放性与监管的国际化和国别性的矛盾,金融系统的开放性既对监管国际化和标准化提出了要求,同时也应重视各国金融市场发展程度不同条件下的国别化监管需求。
【文章目录】：
一、金融监管制度供给均衡与失衡
    （一）金融监管的需求
    （二）金融监管制度供给失衡的表现
    （三）有效金融监管制度需解决的四对矛盾
二、金融系统复杂性与金融监管体制的整体性
    （一）系统复杂性对金融监管模式整体性的要求
        1. 主要金融监管模式的嬗变逻辑
        2. 我国金融监管模式的确立：“有利监管目标最优实现”原则
    （二）引入认知局限对复杂金融监管的约束
三、金融系统复杂性与金融监管制度的一致性
    （一）如何遵循“监管目标一致性”之原则
        1. 以统一的监管目标界定监管对象
        2. 以统一的监管目标促进监管协调
    （二）有效监管之关键：对法定监管目标的准确理解
        1.“维护金融稳定，防范系统性风险”并非否定金融风险
        2.“提高金融市场效率”重在“公平有效竞争”
        3.“金融消费者保护”中的倾斜与适度
四、金融系统动态性与金融监管的前瞻性和谦抑性
    （一）系统动态性对金融监管制度前瞻性的要求
    （二）系统动态性对金融监管谦抑性的要求
五、金融系统开放性与金融监管的国际化和国别性
    （一）金融系统开放性对监管国际化的要求
        1. 金融系统全球化下的监管标准化趋势
        2. 金融系统开放与监管国际协调和合作
    （二）金融监管的国际化、标准化与金融市场的国别性

【参考文献】

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【共引文献】

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【二级参考文献】

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